融资 | Umba在2024年收入增长6倍后筹集500万美元以扩大在肯尼亚的资产融资

Umba，一家总部位于内罗毕的数字银行，在肯尼亚和尼日利亚均有业务，已获得500万美元的债务融资，旨在扩大其在肯尼亚的担保贷款组合。

这笔资金将主要支持小型和中型企业的车辆融资和贷款(SMEs)。

该公司成立于尼日利亚，并于2023年迁至肯尼亚，经历了强劲的增长势头，2024年实现了19%的月度收入增长，并在过去一年中收入增加了六倍。这一快速扩张得益于对车辆和中小企业融资的强劲需求，同时新产品的推出也帮助提升了客户满意度。

Umba Kenya现在有望在2025年实现盈利。

“有了像星强资本这样的关键金融支持者的信心，Umba准备利用这笔资金来扩大其市场影响力，” Umba的联合创始人兼首席执行官Tiernan Kennedy说道。

“我们在肯尼亚的启动超出了预期，贷款表现优异。作为市场上唯一的纯数字银行，我们通过速度、可及性和量身定制的金融解决方案，为肯尼亚人提供了更好的银行体验。”

Umba指出，汽车融资已成为其在肯尼亚运营的核心焦点，原因是对汽车贷款的需求不断增长。该公司强调，该国的汽车保有量正在扩大——目前注册车辆超过500万辆，较2021年的390万辆显著增加——这是推动这一转变的关键因素。

“车辆融资市场的估值约为170亿美元，” 肯尼迪说。“这现在是我们在肯尼亚贷款组合中最大的部分。”

Umba 也在倾向于资产支持的产品，而不是无担保的数字贷款，这在很大程度上定义了金融科技行业。

“虽然许多金融科技公司专注于高利率、短期无担保贷款，但我们正在通过资产支持产品建立长期客户关系，” 肯尼迪说。

肯尼亚金融科技领域 notoriously 具有挑战性，最近见证了几家企业的倒闭。最近，Lipa Later，一家先购买后付款(BNPL)初创公司，在2025年3月进入了管理程序，因为未能获得额外资金并面临不断增加的债务。

尽管在2022年初筹集了1200万美元的种子资金，并在2023年9月又获得了340万美元的债务融资，Lipa Later仍然面临财务压力，导致未支付工资、与供应商的法律纠纷，以及对其收购另一家困境中的电子商务平台Sky Garden的质疑。

Spring Hollis，Star Strong Capital的创始人兼首席执行官，认为Umba的创新性是其在肯尼亚和非洲获得成功的关键。

“这是一项对非洲数字银行和金融包容未来的投资。

我们相信Umba的创新方法和以客户为中心的模式使他们能够成为肯尼亚金融科技革命中的关键参与者。这笔债务融资将支持他们的持续增长，并确保他们继续处于为服务不足市场提供可获得、可负担的金融解决方案的前沿， 他说。