DeFAI：AI与DeFi的深度融合能否引领AI Agent新浪潮？

一、DeFAI的概念与运作机制

1.1 DeFAI概述

DeFAI是AI与DeFi的结合。尽管AI相关市场已经经历多轮炒作，从AI算力到AI Meme，从不同技术架构到基础设施，但DeFAI概念正在成为新的突破趋势。目前，DeFAI主要可分为AI抽象、自主DeFi代理和市场分析与预测三大类。

1.2 DeFAI的运作流程

DeFAI系统的核心是基于大语言模型(LLM)的AI Agent，其运作涉及多个层面，从数据收集到决策执行。主要包括以下几个步骤：

1. 数据收集：AI Agent从链上、链下以及去中心化数据源获取实时信息。

2. 模型推理：利用监督学习、非监督学习、强化学习和自然语言处理等技术进行复杂推理和预测。

3. 决策制定：基于收集的数据和推理结果，使用优化引擎和多代理系统协作来制定最佳决策。

4. 托管与运行：AI模型通常托管在链下服务器或分布式计算网络上，但需要与链上协议交互。

5. 互操作性：通过API集成和去中心化消息传递，实现与多个DeFi协议和平台的无缝交互。

6. 钱包管理：使用MPC钱包或TEE技术进行安全的密钥管理和交易执行。

1.3 DeFAI与"意图"概念的关联

DeFAI的愿景是让用户能够自主管理投资组合，使所有人都能轻松参与加密市场交易。这一愿景与"意图"概念有着密切联系。在意图驱动的场景中，用户只需关注交易结果，而不必关注具体执行过程。DeFAI似乎为实现"意图"提供了新的路径。

未来区块链大规模应用的终极形态可能是：AI Agent + Solver + Intent-Centric + DeFAI。

二、DeFAI相关项目概览

当前市场上已经涌现出多个DeFAI相关项目，包括但不限于：

1. Griffain：支持代币互换、流动性提供和生态系统增长的DeFi解决方案。
2. Hey Anon：简化DeFi交互的AI驱动协议。
3. Orbit：支持多链和多协议的DeFi界面简化工具。
4. Neur：专为Solana生态系统设计的开源全栈应用。
5. Modenetwork：定位为以太坊Layer2的AI x DeFi创新中心平台。
6. The Hive：集成多个AI模型，实现复杂DeFi操作的Solana项目。
7. Bankr：AI驱动的加密货币管理工具。
8. HotKeySwap：提供AI驱动的DEX聚合器和跨链交易工具。
9. Gekko AI：专注于预测市场的AI代理。
10. ASYM：提供AI驱动的DEX聚合器和分析工具。
11. Wayfinder Foundation：全链互动工具，帮助Agent在链上环境中导航。
12. Slate：通用AI代理连接基础设施层。
13. Cod3x：提供无代码开发工具构建自动化DeFi策略的代理。
14. Almanak：具备自我学习能力的AI Agent，优化DeFi和游戏项目。
15. HIERO：多链智能工具，支持自然语言命令执行交易。

三、AI Agent的发展方向

AI Agent在金融领域的发展面临两个主要方向：游戏（GameFAI）和DeFi（DeFAI）。

3.1 GameFAI方向

代表项目如M3 (Metaverse Makers)，由艺术家和开源黑客社区组成。然而，GameFAI面临的主要挑战是长开发周期和市场验证的缺乏，即使在Web2市场中也尚未出现真正爆火的AI游戏。

3.2 DeFAI方向

当前DeFAI项目市值排名前列的包括GRIFFAIN、ANON、OLAS、GRIFT等。其中，GRIFFAIN和ANON的合计市值占DeFAI总体市值的37.29%。

GRIFFAIN建设于Solana，提供生成钱包和快速交易等功能。Hey Anon采用多链模式，支持多个公链，其创始人Daniele的个人影响力为项目带来了显著关注度。

四、结语

DeFAI的出现契合了区块链的强金融属性。无论是GameFAI还是DeFAI，都展现出了巨大的市场潜力。GameFAI可能会延续元宇宙概念，利用AI管理虚拟资产和经济系统。DeFAI则需要从情绪驱动逐步转向实际价值导向。

AI Agent的发展不能仅依赖Meme炒作，但也需要DeFi类型的收益模式支持。市场竞争的最终结果值得期待，胜出的模式可能将重塑加密金融的未来格局。