AgentFi:稳定币收益的新范式

上个月我们介绍了八种主流的稳定币生息模式。本文将聚焦一种正在兴起的新范式:AgentFi。

AgentFi是AI与DeFi的融合,核心特征是以AI智能体作为主要执行与决策载体,实现完全自动化的决策和闭环执行。这不同于传统DeFi或DeFAI项目将AI仅作为辅助工具。

目前市场上真正专注于Crypto原生DeFi领域的AgentFi项目不多。我们对主要项目进行了分类评级,包括稳定币收益优化、策略组合/流动性挖矿、链上交易执行等类别。

在稳定币收益优化方面,ARMA是目前最具代表性的项目。ARMA是Giza推出的智能代理,旨在实现跨协议的自动化收益最大化。它已部署在Base网络,支持AAVE、Morpho等主流借贷协议。

ARMA的主要特点包括:

• 智能策略调度,自动执行最优再平衡
• APR优化系统,确保每次操作带来净收益
• 自动复利机制,动态优化复投频率
• 智能换币逻辑,支持USDC和USDT双币操作

ARMA采用三层防护机制保障安全:智能账户、访问控制和风险管理。其收费结构为按收益10%收取成功费,奖励自动领取并统一发放。

从官方数据看,ARMA上线后资产管理规模和智能代理数量持续增长。随着接入更多协议、活跃度提升,有望形成正向增长的飞轮效应。

Giza刚发布了代币经济模型细节。$GIZA是网络原生资产,用于质押验证、权限控制等。其设计原则包括合理初始估值、零解锁启动、明确代币用途等。同时推出了Giza Points激励系统,鼓励长期贡献。

总的来说,AgentFi作为AI+DeFi融合的新范式,为用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。虽然仍处于早期阶段,但代表了智能体金融时代的机遇。对愿意布局新范式的用户而言,AgentFi可能是一个值得关注的方向。