AI智能體系統Wayfinder:驅動DeFi大規模普及的新基礎設施

DeFi聲稱對所有人開放,但其復雜性使普通投資者難以進入。從準備Gas費到理解復雜協議,許多用戶因繁瑣流程放棄了有前景的投資機會。

Wayfinder是一個鏈上專用AI智能體系統,旨在解決這些可訪問性問題。用戶只需與智能體對話,即可執行從跨鏈交易到基差交易等專業級投資策略,無需復雜技術理解。

未來Wayfinder將擴展API服務,有望成爲簡化鏈上復雜性的基礎設施,在各類Web3項目中廣泛應用。這將改善整個加密貨幣行業的用戶體驗,使"普惠金融"成爲現實。

DeFi的可訪問性挑戰

DeFi旨在創建開放的金融生態,但需要復雜的技術和金融知識,造成理想與現實的差距。

鏈抽象和帳戶抽象技術改善了用戶體驗,但缺乏標準化,支持協議有限。根本問題在於學習復雜性,僅靠技術改進無法解決。用戶仍需理解AMM、流動性池等DeFi特有概念,設置了比傳統金融更高的門檻。

國際清算銀行研究顯示,在Uniswap V3中,僅7%的流動性提供者控制約80%的TVL。這些專業用戶熟練駕馭復雜系統,回報率比普通用戶高20%。這種差距普遍存在於DeFi生態。

復雜的訪問流程使用戶望而卻步,即使面對誘人機會。DeFi正成爲專業用戶專屬領域,違背了通過去中心化技術實現金融創新的初衷。普惠承諾未實現,高門檻限制了其潛力。

AI解決DeFi準入門檻的可能性

最新AI突破爲降低DeFi門檻帶來新可能。代理式AI技術已出現,可執行復雜任務,可能是DeFi實現大規模採用的關鍵。

例如,用戶請求"將ETH從Base橋接到Solana並買入BONK"。AI智能體可實時分析多種橋接選項,提供清晰選擇:

• Wormhole:費用2.50美元,3分鍾完成,安全性高
• LayerZero:費用1.80美元,5分鍾完成,存在Gas費波動風險

用戶無需學習橋接器技術差異,只需用關鍵信息快速決策。智能體自動處理全流程,如同24/7私人資產管理師。

但實現這一願景存在挑戰。大多數AI缺乏直接區塊鏈集成,無法實時檢查錢包餘額。即使集成區塊鏈節點,理解數千種智能合約也很復雜。安全交互和協議驗證是額外挑戰。

AI技術需要專用鏈上智能體系統才能在DeFi創造真正價值。這正是Wayfinder的定位。

Wayfinder:鏈上專用AI智能體系統

Wayfinder提供專爲鏈上環境設計的AI智能體系統。它直接集成區塊鏈基礎設施,自動執行鏈上任務。AI模型針對區塊鏈環境微調,比通用模型更高效地導航DeFi協議。這爲普通用戶訪問復雜DeFi生態提供了環境。

Wayfinder源於Parallel Studios開發的AI生存模擬遊戲Colony。在遊戲中,AI化身自主運行,無需玩家幹預即可收集資源、交易和制定策略。開發過程中發現這些智能體的自主鏈上活動可擴展到DeFi環境,促成了Wayfinder項目。

Wayfinder由兩個核心要素組成:

1. Wayfinder Shell:用戶與專用智能體交互的接口
2. Wayfinder Graph:幫助智能體在復雜多鏈環境中尋找最優路徑的導航系統

Wayfinder Shell:您的DeFi私人銀行家

Wayfinder Shell(Shells)是用戶與專用智能體交互的接口,用於制定和執行各種鏈上策略。Shells提供特定角色的智能體,協作處理復雜任務。支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主要主網,實現多鏈資產管理。

Shells最大特點是智能體通過內置專用Web3錢包執行直接鏈上交易。例如,用戶要求將100美元USDC分散投資於Solana上近期漲的代幣。智能體使用實時市場數據篩選代幣,構建投資組合並直接執行。用戶可通過單一界面輕鬆執行所需策略,無需復雜技術理解。

Wayfinder智能體系統包括四類:

• 交易智能體:處理基本鏈上資產轉移和管理,如代幣兌換、橋接和質押。

• 永續合約智能體:集成Hyperliquid交易所的HyperCore,支持現貨或永續合約交易,無需理解Hyperliquid。支持槓杆設置、倉位管理和基差交易等策略。

• 合約智能體:處理所有合約相關任務,從編寫到部署和分析。

• 自主智能體:根據用戶設定目標協調多個智能體,處理從策略制定到執行、再平衡和風險管理的綜合角色。

未來將持續添加專用智能體,如收益優化的收益發現智能體,擴展生態系統。Wayfinder利用多智能體系統相互驗證和協作,使決策更穩定精確。對於多筆交易操作,智能體在執行前在虛擬網路(VNet)上模擬,預測結果並防止錯誤。重要交易需用戶批準,保持對資產的完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地圖

Wayfinder Graph是一個導航系統,系統化組織復雜的區塊鏈生態。類似谷歌地圖連接全球道路和交通信息,Wayfinder Graph構建了各區塊鏈網路中DeFi協議、智能合約和資產間的關係,幫助智能體通過最高效路徑執行任務。

圖系統核心是"尋路路徑"。每條路徑逐步定義特定任務,如"在Uniswap上將ETH兌換爲USDC"或"將USDC從以太坊橋接到Arbitrum"。路徑記錄所需合約地址、函數調用、預期費用等詳細信息。智能體使用驗證路徑快速安全完成任務。

未來將由社區創建和管理尋路路徑。新DeFi協議出現時,社區參與者可編寫提交交互路徑,質押PROMPT代幣作抵押。驗證者審核後,批準路徑加入官方庫供所有Shell使用。路徑創建者獲得使用費分成。錯誤路徑會導致質押代幣被罰沒,用於補償受害者。這種結構作爲持續質量管理系統運行,爲創建者提供長期維護準確性和安全性的激勵。

Wayfinder通過社區確保可擴展性,而非直接與所有協議集成。這種以社區爲中心的方法使Wayfinder能靈活應對DeFi生態快速變化和復雜性。

Wayfinder實現的全新DeFi體驗

借助Wayfinder,復雜鏈上策略不再是專家專屬。自動化智能體處理策略制定和執行,初學者可輕鬆管理專業級策略,專家可專注更復雜設計。以下案例展示Wayfinder如何爲不同用戶量身定制新DeFi體驗。

簡化復雜跨鏈交易

鏈上交易最麻煩的是爲每條鏈準備不同Gas費代幣。Shells的交易智能體通過BRAP引擎解決這一復雜性,探索多個流動性路徑找到最優路線並處理代幣兌換和橋接。用戶獲得一站式體驗,無需復雜流程。

Wayfinder支持僅使用Base鏈的PROMPT代幣統一處理跨多鏈Gas費,用戶不再需爲每條鏈準備原生代幣,可高效執行跨鏈交易。

一站式重復性投資流程

Wayfinder可執行復雜投資策略,如基於槓杆的DCA策略。投資者設置一次條件即可持續執行復雜策略,無需重復手動操作。

例如,用戶請求"每週用100美元DCA購買BTC,當BTC價格漲且抵押品增值時,用盈餘借入額外資金購買更多BTC"。自主智能體分析多個借貸協議的實時利率和TVL,選擇最優協議。

交易智能體依次執行槓杆投資:將持有BTC作抵押存入,借入一定比例USDC,用借來USDC購買更多BTC,再次將購買BTC作抵押存入。重復此過程,用戶可操作相當於3-4倍初始投資規模的倉位。

智能體在用戶設定風險參數內執行策略,如最高3倍槓杆和-10%損失限制。市場下跌時跟蹤抵押率,清算風險增加時自動減倉防風險。

面向新手的專業級交易

基差交易是利用現貨和期貨市場價差的套利策略,可通過資金費率產生穩定回報。但這一直是機構或專業交易員專屬,需理解復雜機制並24小時監控。Wayfinder的永續合約智能體集成Hyperliquid的HyperCore,爲普通用戶提供輕鬆利用這些策略的環境。

例如,用戶請求"基於HYPE代幣資金費率執行基差交易"。交易智能體將資產轉移到Shell生成的Hyperliquid錢包。永續合約智能體在現貨市場買入HYPE,同時開立等量期貨空頭,創建同時持有多空的結構。無論市場方向,用戶都可從資金費獲利。

10,000美元倉位資金費率爲+0.08%時,用戶可獲約8美元費用收入。自主智能體持續監控資金費率,盈利能力下降或轉負時自動平倉。

用戶可通過Wayfinder產生穩定利潤,無需理解基本交易機制或了解Hyperliquid,智能體處理一切。

可訪問DeFi的未來

加密貨幣市場機會仍集中在鏈上,如今年早些時候$TRUMP在DEX首發爲早期投資者帶來數十倍回報。但大多數用戶難以快速發現並參與,需訪問特定交易所、連接錢包和轉移資產才能投資。

Wayfinder有望彌合這一差距。用戶可通過對話與智能體交流,輕鬆制定和執行從簡單代幣購買到收益耕作和自動再平衡的各種策略。以前僅由專家處理的策略可能向普通用戶開放,成爲行業重要轉折點。市場對簡單可訪問性改進反應迅速,如$TRUMP在Moonshot上市後交易量暴增。Wayfinder可能使各種鏈上活動變得更容易,擴大用戶羣並推動市場活躍,對加密貨幣行業擴張產生積極影響。

長期看,Wayfinder有潛力成爲鏈上環境的操作系統。計劃以API形式提供功能,創建結構使各種服務(如Web3錢包、DApp和交易所)能輕鬆調用復雜鏈上任務。類似Windows將硬件控制抽象爲簡單點擊,Wayfinder將提供層用單一自然語言命令