問答 | ‘幣安在2024年爲全球調查人員（包括非洲）舉辦了超過100場反網路犯罪研討會’ – 與幣安金融犯罪合規副主管的獨家對話

BitKE與幣安金融犯罪合規副主管Nils Andersen-Röed進行了獨家對話，討論了幣安的最新動態。

問答提供了關於Binance如何處理和管理其超過2.5億全球用戶（包括非洲）安全的見解。

這裏是獨家的問答：

問：爲什麼數據保護在當今不斷發展的加密貨幣環境中變得越來越重要？

隨着加密貨幣的普及，復雜的網路威脅也在增加，強有力的數據保護變得至關重要。用戶信任對加密貨幣的採納至關重要，這需要對個人和財務數據安全的信心。全球監管審查的加劇要求採取更嚴格的數據保護措施，而Web3、去中心化金融（DeFi）和數字身份的增長進一步加大了對強大保護措施的需求。

問: 加密用戶和平台面臨的一些最大的數據隱私挑戰是什麼？

• 網絡釣魚與社交工程攻擊：欺詐者使用越來越復雜的手段來欺騙用戶泄露敏感信息。
• 去中心化與合規：雖然去中心化是加密貨幣的核心原則，但它可能使執行數據保護政策變得更加復雜。
• ** ransomware & 黑客**：加密行業仍然是網路犯罪分子的目標，他們試圖入侵交易所並竊取用戶資金。

問：您如何看待監管框架在加密領域中針對數據保護的發展？

監管機構正在朝着更嚴格的數據保護法律邁進，以確保用戶的更好安全。例如，幣安主動開發並集成了旅行規則解決方案，以確保在維護用戶隱私和安全的同時無縫合規。

監管機構與交易所之間的合作正在增加，以制定合規的明確指導方針。我們還預計將更加重視客戶身分識別(KYC)和反洗錢(AML)政策，以防止欺詐和非法活動。

幣安與金融行動特別工作組(FATF)及地區監管機構緊密合作，以遵守全球反洗錢要求。更加關注自我主權身分解決方案，使用戶在保持合規的同時，更加掌控自己的數據。

問：Binance 如何主動應對合規和防欺詐？

幣安在人工智能驅動的欺詐檢測系統上重金投資，以實時監控和標記可疑活動。作爲加密行業的領導者，幣安以增強數字資產生態系統的安全性和完整性爲己任，感到自豪。

作爲其強大合規計劃的一部分，幣安建立了一個世界知名的金融犯罪合規(FCC)單位，由業內頂尖的調查員、區塊鏈分析師和前執法人員組成。我們還不斷更新其KYC & AML協議，以確保合規國際標準。

持續的用戶教育計劃是幫助個人識別和避免詐騙的關鍵。

問: 您能分享一些幣安爲增強安全性和保護用戶數據而實施的關鍵舉措嗎？

幣安實施了幾個關鍵舉措來增強安全性和保護用戶數據。核心措施之一是用戶安全資產基金 (SAFU)，這是一個儲備基金，旨在在發生安全漏洞的罕見情況下補償用戶，充當安全網，展示了幣安在保護用戶資產方面的主動方法。

爲了進一步加強安全性，Binance採用高級加密和多因素認證 (MFA)，確保端到端的數據保護和增強的登入安全性。

該平台還利用實時風險監控，利用人工智能和機器學習來檢測和防止欺詐交易。此外，用戶可以啓用生物識別驗證，例如面部識別和指紋識別，以增加安全性。所有這些措施都符合全球數據保護法規，確保Binance保持合規，同時優先考慮用戶的安全。

問：幣安的欺詐檢測系統是如何工作的？AI或自動化在其中扮演什麼角色？

幣安使用人工智能驅動的系統分析數十億個數據點，檢測交易模式和提款中的異常。行爲分析標記可疑活動，例如突然的提款變化或登入嘗試失敗。自動化系統可以實時凍結帳戶，等待人工審核，而人工智能驅動的監控工具有助於檢測欺詐、洗錢和非法活動。

問：幣安因其快速的執法響應時間而受到認可，這種效率的因素是什麼？

幣安擁有一個專門的調查團隊，與全球執法機構合作，以打擊欺詐和網路犯罪。

我們還擁有一個全球合規和調查團隊，擁有超過750名專業人士，包括來自執法機構和區塊鏈分析公司的專家。在2024年，Binance處理了超過65,120份執法請求，通過其政府執法請求系統爲近14,851名註冊官員提供服務。此外，Binance還爲全球調查人員舉辦了超過100場反網路犯罪研討會，包括在非洲的參與。

通過與監管機構、執法部門和安全專家密切合作，Binance不僅在保護自己的平台，還在幫助加強整個加密行業的安全標準。這種對透明度、教育和執法的承諾對於確保加密貨幣仍然是數百萬用戶信任的、安全的金融工具至關重要。

此外，我們已簡化報告機制，使當局能夠快速標記和調查可疑活動，並通過實時交易監測工具實現對潛在欺詐案件的快速檢測和響應。

問：您能分享一些顯著的案例研究嗎？在這些案例中，Binance在防止或解決欺詐案件中發揮了關鍵作用？有沒有來自非洲的例子？

在2024年，我們的專門團隊在全球範圍內協助追回了價值8800萬美元的加密資產，這些資產與黑客攻擊、漏洞利用和盜竊有關，即使大多數事件發生在外部平台上。只要幣安有能力提供幫助，我們將繼續致力於盡一切可能支持我們尊貴的用戶找回他們的資產。