穩定幣理財策略分析:USDD、Canto、Velodrome等項目收益對比

當前美元指數高企,風險資產面臨下行壓力,持有美元資產並獲取收益成爲不錯的選擇。頭部DeFi項目也在積極利用閒置美元資產獲取收益。本文將對幾個穩定幣收益項目進行分析對比。

USDD+3Crv策略

USDD是由TRON DAO Reserve管理的穩定幣。截至10月27日,USDD發行量爲7.25億,抵押品價值22.3億美元,抵押率超過300%。其中USDC抵押品就有9.9億,遠超USDD發行量,風險系數較低。

某交易平台上架了多個USDD交易對,並免除相關交易手續費,對USDD有利好作用。

某協議顯示USDD+3Crv池的APR爲19.66%,USDD+FRAXBP的APR爲21.18%。操作時可先在相應池中存入支持的穩定幣,然後將LP代幣質押到該協議。

在Tron生態中,USDD使用更廣泛。某借貸平台USDD-USDT交易對APY最高41.9%(需鎖倉),某借貸平台USDD存款APY爲9.52%。

Canto:USDT+NOTE策略

Canto是Cosmos生態兼容EVM的DeFi公鏈,具備DEX、借貸和穩定幣NOTE功能。目前TVL約1億美元。

Canto借貸平台顯示NOTE/USDT LP的APR爲32.14%,NOTE/USDC LP的APR爲29.47%。NOTE是Canto中通過超額抵押鑄造的穩定幣,當抵押品爲USDC和USDT時不會被清算。

操作建議:用部分USDT抵押鑄造NOTE,用NOTE和剩餘USDT提供流動性,再將LP代幣質押到借貸平台。

需注意Canto的跨鏈操作較爲復雜,進出需要多次轉換和跨鏈。

Velodrome:sUSD+LUSD策略

Velodrome是Optimism上的DEX,TVL爲8200萬美元。sUSD和LUSD分別是Synthetix和Liquity的穩定幣,相對安全。

目前Velodrome中sUSD/LUSD交易對流動性挖礦APR爲16.12%。

Helio:HAY+BUSD策略

Helio Protocol是BNB鏈上的流動性質押和借貸協議,允許超額抵押借出HAY穩定幣。TVL爲9200萬美元。

某DEX上已專門增加HAY和BUSD的StableSwap兌換入口。可在該DEX提供HAY/BUSD流動性,再將LP代幣質押到Helio,目前APR爲19.77%。

Wombat Exchange生態策略

Wombat Exchange是BNB鏈上的穩定幣DEX,具有低滑點、共享流動性等特點。與某頭部交易所關係較好。

Main Pool顯示USDC、USDT、DAI、BUSD的APR中位數分別爲11.44%、11.14%、10.85%、7.57%(含鎖倉加速)。

圍繞Wombat還出現了類似Convex的應用。Wombex Finance(TVL 8949萬美元)和Magpie(TVL 2590萬美元)提供更高收益,USDC、USDT、DAI、BUSD的APR在9%-17%之間。

風險提示:加密市場風險高於傳統金融市場,投資前請充分了解風險,謹慎決策。