穩定幣新藍海:國際支付、美股代幣化與AI Agent應用

robot
摘要生成中

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

核心觀點

穩定幣在支付場景中具有獨特優勢,尤其是在國際貿易跨境支付方面。不同穩定幣品種之間存在"非同質"化特點,導致競爭激烈。目前,美股代幣化和AI Agent是穩定幣應用的兩大重要賽道,有望對全球金融市場流動性產生顯著影響。

本文分析了穩定幣進入支付領域的前景,展望了美股代幣化和AI Agent對穩定幣的推動作用,並對監管與合規系統的建立進行了說明。

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

穩定幣與傳統支付:雙向發展

穩定幣切入傳統支付領域:成本與結算模式的創新

穩定幣作爲一種加密貨幣,具有點對點、去中心化的特點。用戶掌握帳戶控制權,區塊鏈基礎設施由礦工維護。這與傳統金融帳戶有明顯區別。穩定幣轉帳便利,具有支付即清算的特點。相比之下,傳統跨國匯款、國際支付和股票交易都需要一定時間完成最終結算。

區塊鏈的輕帳戶特點使得只需網路和終端就能註冊帳號。這些特點正是穩定幣在傳統支付領域的優勢所在。在一些欠發達國家,人們可以通過手機註冊區塊鏈帳戶,使用穩定幣進行日常匯款和零售支付,還能應對本國貨幣貶值問題。

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

傳統巨頭積極擁抱穩定幣

近期,多家傳統互聯網和零售巨頭表現出對穩定幣的極大興趣。美國沃爾瑪和亞馬遜正在探索發行自己的美元穩定幣。中國香港《穩定幣條例》即將生效,螞蟻國際與螞蟻數科表態申請香港穩定幣牌照,京東穩定幣已進入沙盒測試第二階段。

以支付巨頭Paypal爲例,其推出的美元穩定幣PYUSD在數百萬家在線商店實現支付。然而,PYUSD的供應規模僅約9.5億美元,發展不如預期。這反映了穩定幣市場的特殊競爭邏輯。

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

穩定幣的市場競爭將十分激烈

"非同質化"決定場景鏈條的通用性是競爭關鍵

不同發行商的穩定幣存在"非同質化"特點。以美元穩定幣爲例,USDT和USDC在交易所的交易額存在顯著差異。USDT作爲第一大穩定幣品種,其通用性是市場競爭力的關鍵。USDT在發展中國家擁有超過4億用戶,廣泛應用於匯款、無銀行帳戶用戶服務和美元計價儲蓄。

穩定幣品種能否在多個應用場景中通用、被廣泛用戶羣體接受,構成了其護城河。這也解釋了爲何Paypal支持的PYUSD規模不足10億美元。

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

穩定幣開拓新支付體系的機會與挑戰

穩定幣與傳統支付體系的融合需要構建新的基礎設施和服務。B2B支付和跨境貿易支付是行業持續關注的潛在市場。支付巨頭Stripe收購穩定幣交易公司Bridge,試圖打通穩定幣支付與傳統銀行支付體系。

穩定幣支付面臨的另一個挑戰是效率。傳統支付系統可達到每秒10萬筆交易,而區塊鏈受限於去中心化特性,處理速度較慢。提高區塊鏈網路承載百萬級用戶的支付效率是亟待突破的技術問題。

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

虹吸金融流動性:美股代幣化與Agent

美股代幣化:下半年值得期待的新催化

股票代幣化有望成爲穩定幣的下一個大應用市場。傳統金融機構和加密貨幣機構正積極推動股票代幣化的落地。美股市場規模足以推動穩定幣規模快速擴張。

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

AI Agent支付是另一個潛在市場

穩定幣基於區塊鏈輕帳戶構建,非常適合AI Agent控制帳戶實現支付。區塊鏈帳戶的籤名交易與AI算法求解高度融合,爲AI Agent直接操作用戶帳戶提供了基礎。穩定幣進入支付領域後,有望借助AI Agent解放用戶雙手。

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

穩定幣的監管與合規:合規的支付系統尚需建立

穩定幣支付體系的建立是一個系統性工程,涉及資產安全、內控、合規以及多國間協調等方面。穩定幣支付帶來的監管挑戰,尤其是法幣的離岸化,需要重點關注。目前穩定幣處於先應用、同時與監管磨合的階段。

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

投資建議:關注RWA與穩定幣相關板塊

在美國和中國香港穩定幣監管推動下,RWA與穩定幣市場有望快速發展。建議關注美股代幣化等應用落地及中國香港頒發穩定幣牌照等催化,以及RWA與穩定幣產業鏈相關標的。同時關注區塊鏈原生創新應用對金融市場的影響。

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

風險提示

  • 區塊鏈技術研發不及預期
  • 監管政策的不確定性
  • Web3.0商業模式落地不及預期

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

穩定幣的下一站:國際支付、美股代幣化與AI Agent

查看原文
此頁面可能包含第三方內容,僅供參考(非陳述或保證),不應被視為 Gate 認可其觀點表述,也不得被視為財務或專業建議。詳見聲明
  • 讚賞
  • 6
  • 分享
留言
0/400
资深老韭当家vip
· 07-17 10:54
有钱都投USDT跑
回復0
码农韭菜vip
· 07-17 01:20
干就完了搞技术
回復0
down_only_larryvip
· 07-17 01:20
币来了再说吧
回復0
元宇宙_包租婆vip
· 07-17 01:14
合规才能上天
回復0
签名焦虑症vip
· 07-17 01:10
仔细不掉链子
回復0
薛定谔的矿工vip
· 07-17 00:53
稳定币是真香啊
回復0
交易,隨時隨地
qrCode
掃碼下載 Gate APP
社群列表
繁體中文
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)