加密資產犯罪新趨勢：從20億洗錢大案看監管重點變化

近年來，隨着加密資產市場規模的不斷擴大，以及犯罪分子對各國監管規則的深入研究，利用加密資產進行洗錢的手法也在不斷升級。這不僅對各國金融秩序造成了影響，還導致了外匯流失和網路新型犯罪數量激增等潛在風險。

最近，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、向境外兜售我國公民個人信息的重大案件被曝光。這起案件不僅揭示了當前加密資產犯罪的復雜性，也反映出我國在打擊此類犯罪方面的最新動向。

一、一起特殊的涉加密資產"案中案"

根據公開信息，執法部門聯合破獲了一起涉案金額超過20億元的特大洗錢和侵犯公民個人信息案。該案件涉及的犯罪手段極其隱蔽且多樣化，範圍遍及我國15個省市。

大規模倒賣公民個人信息

調查顯示，主要嫌疑人利用境外即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內大量售賣我國公民的個人信息。這些信息包括身分證號、手機號和家庭住址等能夠特定到個人的敏感數據。據統計，累計販賣的公民個人信息高達上億條。

值得注意的是，這些流向境外的個人信息不僅可能被用於針對性詐騙和網路賭博，還可能被境外機構用於分析我國的經濟和社會發展狀況，甚至可能對國家安全構成威脅。這也反映出我國在公民個人信息保護方面仍有很大的提升空間。

利用加密貨幣洗錢

爲規避傳統金融體系的反洗錢審查，犯罪分子選擇僅接受加密資產作爲交易方式。在偵查過程中，執法機關發現了一個專業的加密資產洗錢團夥。該團夥的資金流向具有以下特點：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易行爲；
2. 交易頻繁，資金在帳戶停留時間短；
3. 交易金額整進整出，進出金額基本相等。

經調查，這個洗錢團夥在一年時間內洗錢約20億元，獲利200餘萬元。

二、加密資產犯罪新趨勢與監管重點轉變

根據最高檢的數據，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。在加密資產領域，犯罪數量減少但涉案金額激增，主要集中在洗錢和非法買賣外匯等領域。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的快速發展，其被用於洗錢的風險也隨之增加。目前，我國監管機構的重點已轉向以反洗錢和外匯管制爲主要目的。涉及大宗跨境資金結算的經濟、金融犯罪成爲嚴查重點，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）和詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人"炒幣"行爲的態度趨於緩和

從該案的偵辦過程可以看出，執法機關對個人"炒幣"等行爲的容忍度有所提高。雖然在調查中發現了大量境內公民參與加密資產交易的情況，但目前並未對這些個人採取進一步的處罰措施。這表明當前監管的重點並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管態度有所放松。

三、結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪是近年來全球加密資產監管的主要趨勢。盡管加密資產爲跨境資金流動提供了便利，但隨着鏈上數據分析技術的進步，所謂的"匿名化"優勢已不復存在。對於類似案件中的洗錢行爲，追查和取證對執法機關而言只是時間和技術成本的問題。