DeFAI: Kỷ nguyên DeFi mới được điều khiển bởi AI

Tài chính phi tập trung(DeFi) luôn được coi là ngôi sao hy vọng thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử trên quy mô lớn, nhưng tỷ lệ phổ biến thực tế của nó lại thấp hơn nhiều so với dự kiến. Theo khảo sát mới nhất, trên toàn cầu có khoảng 562 triệu người sở hữu tiền điện tử, chiếm 6,9% tổng dân số. Tuy nhiên, số lượng người dùng hoạt động hàng ngày của DeFi chỉ khoảng 8 triệu, với tỷ lệ thâm nhập chỉ 1,4%. Dữ liệu này phản ánh rằng thị trường DeFi vẫn chủ yếu được dẫn dắt bởi những người dùng cũ có số vốn lớn, thiếu sức hấp dẫn đối với người dùng mới.

Nguyên nhân chính khiến DeFi khó thu hút người dùng mới là do ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm sử dụng kém. Ngay cả những thao tác trao đổi token cơ bản nhất cũng yêu cầu người dùng hiểu cách chuyển token lên chuỗi, dự trữ phí Gas, hiểu khái niệm trượt giá và cơ chế ủy quyền. Những bước phức tạp này không hề thuận tiện bằng việc mua bán chỉ với một cú nhấp chuột trên sàn giao dịch tập trung.

Tuy nhiên, việc giới thiệu trí tuệ nhân tạo (AI) có thể mở ra những con đường mới cho Tài chính phi tập trung để vượt qua khó khăn này, từ đó hình thành một khái niệm hoàn toàn mới - DeFAI.

DeFAI đại diện cho sự kết hợp giữa Tài chính phi tập trung và AI, với mục tiêu cốt lõi là giảm bớt rào cản sử dụng Tài chính phi tập trung thông qua công nghệ AI, giúp dịch vụ tài chính phi tập trung thực sự đến với đông đảo người dân. Giá trị chính của DeFAI được thể hiện ở ba khía cạnh sau:

1. Đơn giản hóa quy trình thao tác: Người dùng chỉ cần nhập lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên, AI sẽ tự động hoàn thành các thao tác phức tạp nhiều bước, không cần chuyển đổi thủ công giữa các giao diện.

2. Chiến lược giao dịch tự động: AI có thể thay thế các nhà giao dịch chuyên nghiệp thực hiện các chiến lược chênh lệch giá và đầu tư, thậm chí có thể tự động điều chỉnh các tham số rủi ro, cho phép các nhà đầu tư bình thường cũng có thể sử dụng các công cụ định lượng cấp chuyên nghiệp.

3. Phân tích dữ liệu tổng hợp: AI có thể đồng thời theo dõi âm lượng trên mạng xã hội, bình luận của những người có ảnh hưởng, dữ liệu giao dịch trên chuỗi và xu hướng giá cả cùng với nhiều thông tin đa chiều khác, và tự động thực hiện giao dịch khi đáp ứng các điều kiện cụ thể, cung cấp những gợi ý hoạt động phù hợp hơn với tình hình thị trường thực tế.

Hiện tại, dự án DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại:

1. Lớp trừu tượng AI: Các dự án này đơn giản hóa các thao tác DeFi phức tạp thành các lệnh ngôn ngữ tự nhiên, với AI tự động chọn đường đi và tham số tối ưu ở phía sau. Các dự án đại diện bao gồm Griffain, Heyanon.ai và Grift.

2. Đại lý giao dịch tự động: Sau khi được người dùng ủy quyền, các đại lý AI này có thể tự động thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp với nhiều bước. Các dự án đại diện bao gồm Almanak và Cod3x.

3. Đại lý phân tích thị trường: Loại AI này tập trung vào việc tích hợp và phân tích khối lượng lớn dữ liệu trên chuỗi, thông tin truyền thông xã hội và xu hướng thị trường, nhằm cung cấp cho người dùng cái nhìn thị trường theo thời gian thực. Các dự án đại diện bao gồm AIXBT và Kwant.

Với những bước đột phá liên tục của AI trong giao diện đối thoại, tự động hóa chiến lược và tích hợp dữ liệu, DeFAI đang mở ra một con đường phát triển hoàn toàn mới cho tài chính phi tập trung. Từ các lệnh giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên đơn giản, đến các chiến lược chênh lệch giá tự động phức tạp, cho đến hệ sinh thái mà nhiều đại lý AI phối hợp làm việc, DeFAI đang dần trưởng thành và mở rộng.

Điều này có thể báo hiệu rằng vòng "cuộc đua DeFi" thực sự tiếp theo sắp đến. Thông qua DeFAI, nhiều người dùng sẽ có thể tận hưởng lợi ích tiềm năng của tài chính phi tập trung với ngưỡng thấp hơn. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng có thể sử dụng những công cụ này để thực hiện các chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn. Với sự tích hợp sâu sắc của công nghệ blockchain và AI, xu hướng phát triển của DeFAI xứng đáng được chúng ta tiếp tục theo dõi và mong đợi.