AI thông minh thúc đẩy sự phổ biến lớn của Tài chính phi tập trung: Phân tích sâu về Wayfinder
Tóm tắt điểm chính
Tài chính phi tập trung mặc dù tuyên bố mở cửa cho tất cả mọi người, nhưng sự phức tạp của nó khiến các nhà đầu tư bình thường khó tiếp cận. Từ việc chuẩn bị phí Gas đến việc hiểu các giao thức phức tạp, nhiều người dùng đã từ bỏ những cơ hội đầu tư tiềm năng vì quy trình rườm rà.
Wayfinder là một hệ thống tác nhân AI chuyên dụng trên chuỗi, nhằm giải quyết những vấn đề về khả năng tiếp cận này. Người dùng chỉ cần trò chuyện đơn giản với tác nhân, có thể thực hiện các chiến lược đầu tư chuyên nghiệp, từ giao dịch đa chuỗi đến giao dịch chênh lệch.
Wayfinder trong tương lai sẽ mở rộng dịch vụ API, hy vọng sẽ được áp dụng rộng rãi như một cơ sở hạ tầng đơn giản hóa sự phức tạp trên chuỗi trong nhiều dự án Web3. Tính khả dụng của Wayfinder API sẽ cải thiện trải nghiệm người dùng trong toàn ngành tiền điện tử, biến "tài chính bao trùm" thành hiện thực.
Thách thức về khả năng tiếp cận Tài chính phi tập trung
Tài chính phi tập trung nhằm tạo ra một hệ sinh thái tài chính mở, nhưng nó cần kiến thức kỹ thuật phức tạp và kỹ năng tài chính nâng cao, điều này tạo ra một khoảng cách lớn giữa lý tưởng và thực tế.
Công nghệ trừu tượng chuỗi và trừu tượng tài khoản mặc dù cải thiện trải nghiệm người dùng, nhưng vẫn thiếu tiêu chuẩn hóa, các giao thức hỗ trợ vẫn còn hạn chế. Vấn đề cốt lõi nằm ở sự phức tạp trong việc học, chỉ nhờ vào cải tiến công nghệ không thể giải quyết. Người dùng vẫn cần hiểu các khái niệm đặc trưng của Tài chính phi tập trung, như AMM, bể thanh khoản và tổn thất không vĩnh viễn. Do đó, Tài chính phi tập trung đặt ra ngưỡng cao hơn so với tài chính truyền thống.
Nghiên cứu của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế đã chỉ rõ điều này. Trong Uniswap V3, chỉ 7% nhà cung cấp thanh khoản kiểm soát khoảng 80% TVL. Những người dùng chuyên nghiệp này thành thạo điều khiển các hệ thống phức tạp, đạt được tỷ suất sinh lợi cao hơn 20% so với người dùng bình thường. Khoảng cách này phổ biến trong toàn bộ hệ sinh thái Tài chính phi tập trung.
Hệ sinh thái Tài chính phi tập trung (DeFi) đang phải đối mặt với những vấn đề rõ ràng: người dùng hiện tại rơi vào tình trạng học tập và quyết định mệt mỏi vô tận, người dùng mới hoàn toàn từ bỏ việc tham gia. Quy trình truy cập phức tạp khiến người dùng chùn bước, ngay cả khi đối mặt với những cơ hội đầu tư hấp dẫn. Kết quả là, DeFi trở thành lĩnh vực riêng của những người dùng chuyên nghiệp, trái ngược với tầm nhìn ban đầu về việc đạt được đổi mới tài chính thông qua công nghệ phi tập trung.
AI có thể giải quyết rào cản gia nhập cao của Tài chính phi tập trung không?
Những đột phá gần đây trong AI đã mang lại những khả năng mới để giảm bớt rào cản gia nhập Tài chính phi tập trung. Công nghệ AI đại lý đã xuất hiện, vượt ra ngoài việc chỉ cung cấp trí tuệ, giờ đây có thể hoạt động như những cánh tay chân để thực hiện các nhiệm vụ phức tạp. Điều này có thể là chìa khóa để Tài chính phi tập trung đạt được sự áp dụng quy mô lớn.
Ví dụ, người dùng yêu cầu: "Chuyển ETH của tôi từ Base sang Solana và mua Memecoin BONK." AI phân tích hàng chục tùy chọn cầu nối theo thời gian thực, cung cấp lựa chọn rõ ràng:
Wormhole: Phí 2.50 USD, Thời gian hoàn thành 3 phút, Độ an toàn cao
LayerZero: Phí 1.80 đô la, thời gian hoàn thành 5 phút, có rủi ro biến động phí Gas.
Người dùng không cần phải học các sự khác biệt kỹ thuật phức tạp giữa các cầu nối, chỉ cần sử dụng thông tin quan trọng do trí tuệ nhân tạo cung cấp để đưa ra quyết định nhanh chóng. Người dùng không cần phải kết nối ví thủ công hoặc thực hiện các giao dịch phức tạp, trí tuệ nhân tạo tự động xử lý mọi thứ. Điều này giống như việc có một nhà quản lý tài sản cá nhân tận tâm 24/7 xử lý các nhiệm vụ tài chính.
Tuy nhiên, việc hiện thực hóa tầm nhìn này gặp phải những thách thức cơ bản. Hiện tại, hầu hết các công nghệ AI thiếu tích hợp trực tiếp với blockchain, thậm chí không thể kiểm tra số dư ví theo thời gian thực. Ngay cả khi tích hợp các nút blockchain, việc hiểu hàng nghìn hợp đồng thông minh cũng đem lại một thách thức khác. Tương tác an toàn với những hợp đồng này là phức tạp, việc xác minh và đảm bảo an toàn cho các giao thức vẫn là một thách thức bổ sung.
Công nghệ AI cần một hệ thống tác nhân thông minh trên chuỗi chuyên dụng để tạo ra giá trị thực sự trong Tài chính phi tập trung. Đây là nơi Wayfinder xuất hiện.
Wayfinder:Hệ thống AI thông minh chuyên dụng trên chuỗi
Wayfinder cung cấp hệ thống AI thông minh được thiết kế đặc biệt cho môi trường trên chuỗi. Khác với các tác nhân thông minh chung, tác nhân Wayfinder tích hợp trực tiếp với cơ sở hạ tầng blockchain, tự động thực hiện các nhiệm vụ trên chuỗi. Mô hình AI được tinh chỉnh đặc biệt cho môi trường blockchain, giúp điều hướng và tận dụng các giao thức Tài chính phi tập trung một cách hiệu quả hơn so với các mô hình chung. Điều này cung cấp cho người dùng thông thường một môi trường để truy cập vào hệ sinh thái DeFi phức tạp mà không cần kiến thức kỹ thuật chuyên môn.
Wayfinder có nguồn gốc từ Colony, một trò chơi mô phỏng sinh tồn dựa trên AI do công ty trò chơi Web3 Parallel Studios phát triển. Trong Colony, các nhân vật AI hoạt động tự chủ, có thể thu thập tài nguyên, giao dịch với các nhân vật khác và lập kế hoạch sinh tồn mà không cần sự can thiệp của người chơi. Trong quá trình phát triển, Parallel Studios phát hiện rằng các hoạt động trên chuỗi của những nhân vật AI này có thể mở rộng ra ngoài trò chơi và có thể hoạt động trong môi trường Tài chính phi tập trung. Phát hiện này đã dẫn đến việc phát triển dự án Wayfinder.
Wayfinder được cấu thành từ hai yếu tố cốt lõi. Đầu tiên, Wayfinder Shell là một giao diện, cho phép người dùng tương tác với nhiều tác nhân chuyên dụng khác nhau. Thứ hai, Wayfinder Graph là một hệ thống định vị, giúp các tác nhân tìm ra con đường tối ưu trong môi trường đa chuỗi phức tạp.
Wayfinder Shell:Ngân hàng cá nhân DeFi của bạn
Wayfinder Shell(Shells) là giao diện, người dùng tương tác với các tác nhân thông minh chuyên dụng tại đây, xây dựng và thực hiện các chiến lược trên chuỗi khác nhau. Shells cung cấp các tác nhân thông minh chuyên dụng cho các vai trò cụ thể, những tác nhân này phản hồi yêu cầu của người dùng để hợp tác một cách hữu cơ, xử lý hiệu quả các nhiệm vụ phức tạp. Shells hỗ trợ các mạng chính bao gồm Ethereum, Solana, Base và Avalanche, giúp quản lý tài sản mượt mà trong môi trường đa chuỗi.
Điểm nổi bật nhất của Shells là trí tuệ nhân tạo thực hiện giao dịch trực tiếp trên chuỗi thông qua ví Web3 chuyên dụng được tích hợp sẵn. Ví dụ, người dùng yêu cầu phân tán đầu tư 100 đô la USDC vào các mã thông báo có xu hướng tăng trong tuần qua trên Solana. Trí tuệ nhân tạo sử dụng dữ liệu thị trường theo thời gian thực để lọc mã thông báo, xây dựng danh mục đầu tư và thực hiện đầu tư trực tiếp. Người dùng có thể dễ dàng thực hiện chiến lược đầu tư cần thiết thông qua một giao diện duy nhất mà không cần hiểu biết công nghệ phức tạp.
Hệ thống tác nhân của Wayfinder bao gồm bốn loại:
Tác nhân giao dịch: Xử lý việc chuyển giao và quản lý tài sản trên chuỗi cơ bản, bao gồm đổi token, cầu nối và staking.
Hệ thống thông minh hợp đồng vĩnh viễn: Tích hợp với động cơ sổ lệnh trên chuỗi HyperCore của sàn giao dịch Hyperliquid, hỗ trợ giao dịch giao ngay hoặc hợp đồng vĩnh viễn, không cần hiểu Hyperliquid. Cũng hỗ trợ nhiều chiến lược khác nhau, bao gồm thiết lập đòn bẩy, quản lý vị thế và giao dịch chênh lệch giá.
Đại lý hợp đồng: Xử lý tất cả các nhiệm vụ liên quan đến hợp đồng, từ việc viết hợp đồng thông minh đến triển khai và phân tích.
Tự động thông minh: Điều phối nhiều thông minh theo mục tiêu do người dùng thiết lập, xử lý vai trò tổng hợp từ xây dựng chiến lược đến thực hiện, tái cân bằng và quản lý rủi ro.
Trong tương lai, sẽ liên tục thêm các tác nhân thông minh chuyên dụng, như các tác nhân phát hiện lợi nhuận chuyên cho tối ưu hóa lợi nhuận, để mở rộng hệ sinh thái. Wayfinder sử dụng hệ thống đa tác nhân, trong đó mỗi tác nhân xác minh và hợp tác với nhau, giúp quyết định trở nên ổn định và chính xác hơn. Đối với các hoạt động cần nhiều giao dịch, tác nhân sẽ chạy mô phỏng trên mạng ảo (VNet) trước khi thực hiện, dự đoán kết quả và ngăn chặn sai sót hoặc ảo tưởng. Các giao dịch quan trọng cần sự phê duyệt của người dùng, người dùng giữ quyền kiểm soát hoàn toàn đối với tài sản.
Wayfinder Graph: Bản đồ Google của Tài chính phi tập trung
Wayfinder Graph là một hệ thống định vị, tổ chức hệ sinh thái blockchain phức tạp một cách có hệ thống. Tương tự như Google Maps, kết nối thông tin về đường xá, tòa nhà và giao thông toàn cầu theo thời gian thực và hướng dẫn người dùng đến tuyến đường tối ưu, Wayfinder Graph xây dựng mối quan hệ giữa các giao thức DeFi, hợp đồng thông minh và tài sản trong các mạng blockchain, giúp các tác nhân thực hiện nhiệm vụ qua các con đường hiệu quả nhất.
Hệ thống cốt lõi của đồ thị là "đường dẫn tìm kiếm". Mỗi đường dẫn tìm kiếm dần dần định nghĩa các nhiệm vụ cụ thể, chẳng hạn như "đổi ETH lấy USDC trên Uniswap" hoặc "cầu nối USDC từ Ethereum sang Arbitrum". Mỗi đường dẫn ghi lại chi tiết, bao gồm địa chỉ hợp đồng thông minh cần thiết, phương thức gọi hàm, phí dự kiến và các lưu ý. Cơ chế không cần tìm kiếm đường dẫn từ đầu mỗi lần, mà sử dụng các tuyến đường đã được xác minh để hoàn thành nhiệm vụ một cách nhanh chóng và an toàn.
Tương lai sẽ được cộng đồng tạo ra và quản lý các lộ trình. Ví dụ, khi có giao thức DeFi mới xuất hiện, các thành viên trong cộng đồng có thể viết và gửi các lộ trình tương tác với các giao thức này. Họ phải đặt cọc token PROMPT làm tài sản thế chấp. Các người xác thực lộ trình sẽ xem xét nội dung gửi đi, chỉ những lộ trình được phê duyệt mới được thêm vào kho chính thức. Tất cả Shell đều có thể sử dụng lộ trình được phê duyệt. Khi các Shell khác sử dụng lộ trình của mình, người tạo ra sẽ nhận được một phần phí. Ngược lại, lộ trình sai sẽ gây ra tổn thất, người tạo ra và người xác thực token đặt cọc sẽ bị tịch thu, để bồi thường cho nạn nhân. Cấu trúc này hoạt động như một hệ thống quản lý chất lượng liên tục, vượt ra ngoài phần thưởng đơn giản. Token đặt cọc vẫn được giữ locked sau khi lộ trình được phê duyệt, đóng vai trò như một cơ chế bảo mật, cung cấp động lực cho người tạo ra để quản lý tính chính xác và an toàn liên tục.
Wayfinder kỳ vọng thông qua cộng đồng để đảm bảo khả năng mở rộng, thay vì áp dụng phương pháp chậm chạp và hạn chế bằng cách tích hợp trực tiếp với tất cả các giao thức. Giống như người dùng Google Maps có thể đăng ký địa điểm hoặc để lại nhận xét nhằm nâng cao chất lượng bản đồ, Wayfinder có thể linh hoạt đối phó với sự thay đổi nhanh chóng và phức tạp của hệ sinh thái Tài chính phi tập trung thông qua phương pháp tập trung vào cộng đồng.
Trải nghiệm DeFi hoàn toàn mới được thực hiện bởi Wayfinder
Nhờ có Wayfinder, các chiến lược phức tạp trên chuỗi không còn là đặc quyền của các chuyên gia. Các tác nhân tự động hóa xử lý việc lập kế hoạch và thực hiện chiến lược, người mới dễ dàng quản lý các chiến lược cấp độ chuyên gia, các chuyên gia có thể thoát khỏi các nhiệm vụ lặp đi lặp lại và tập trung vào những thiết kế phức tạp hơn.
Dưới đây là các ví dụ cho thấy Wayfinder đã tùy chỉnh trải nghiệm DeFi mới cho các cấp độ người dùng khác nhau:
Giao dịch xuyên chuỗi phức tạp trở nên đơn giản
Một trong những khía cạnh gây phiền phức nhất của giao dịch trên chuỗi là việc chuẩn bị trước các đồng token Gas khác nhau cho mỗi chuỗi. Ví dụ, Ethereum cần ETH, Solana cần SOL. Việc chuyển USDC từ Solana sang Ethereum yêu cầu SOL làm phí Gas. Nếu không có SOL, người dùng phải trải qua quá trình phức tạp: chuyển USDC từ Ethereum sang Solana, sau đó đổi thành SOL.
Các tác nhân giao dịch của Shells giải quyết sự phức tạp này thông qua giao thức tập hợp tỷ lệ phí tốt nhất BRAP(. Động cơ BRAP khám phá nhiều con đường thanh khoản, tìm ra lộ trình tối ưu và xử lý việc trao đổi và cầu nối token. Người dùng không cần phải trải qua quy trình phức tạp để có được trải nghiệm một cửa. Ngoài ra, Wayfinder hỗ trợ xử lý phí Gas trên nhiều chuỗi chỉ sử dụng token PROMPT dựa trên chuỗi Base. Người dùng không còn cần chuẩn bị token gốc riêng cho mỗi chuỗi, có thể thực hiện giao dịch xuyên chuỗi một cách hiệu quả.
![Phân tích sâu về Wayfinder: AI thông minh thúc đẩy Tài chính phi tập trung đại trà])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ab0fcec6b161e55baaf773acc2f77a46.webp(
) Thực hiện quy trình đầu tư lặp lại một cách đồng bộ
Wayfinder có thể thực hiện các chiến lược đầu tư phức tạp vượt ra ngoài việc trao đổi hoặc cầu nối đơn giản. Một ví dụ điển hình là chiến lược DCA### trung bình chi phí đô la dựa trên đòn bẩy (. Nhà đầu tư thiết lập một điều kiện một lần, có thể tiếp tục thực hiện các chiến lược đầu tư phức tạp mà không cần lặp lại công việc thủ công.
Giả sử người dùng yêu cầu: "Mỗi tuần sử dụng 100 đô la để mua BTC thông qua DCA. Khi giá BTC tăng và giá trị thế chấp tăng lên, tôi muốn sử dụng số dư đó để vay thêm tiền để mua nhiều BTC hơn." Tự động thông minh đầu tiên phân tích nhiều giao thức cho vay ) như Aave và Compound(, chọn giao thức tối ưu.
Sau đó, các tác nhân giao dịch lần lượt thực hiện chiến lược đầu tư đòn bẩy. Chúng sẽ gửi BTC đang nắm giữ làm tài sản thế chấp, vay USDC tương đương với một tỷ lệ phần trăm nhất định giá trị tài sản thế chấp, sử dụng USDC đã vay để mua thêm BTC, và lại gửi BTC mua được làm tài sản thế chấp. Quá trình này lặp lại. Ngay cả khi khoản đầu tư ban đầu chỉ là một BTC, người dùng cũng có thể thao tác với quy mô vị thế tương đương 3-4 BTC.
Các tác nhân thực hiện chiến lược trong phạm vi các tham số rủi ro do người dùng thiết lập. Nó liên tục giám sát các điều kiện, chẳng hạn như đòn bẩy tối đa 3 lần và giới hạn lỗ -10%. Khi thị trường giảm, nó sẽ theo dõi tỷ lệ thế chấp. Khi rủi ro thanh lý tăng lên, nó sẽ tự động giảm bớt một phần vị thế để ngăn chặn rủi ro.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
2
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MEVHunterX
· 21giờ trước
Chơi gì Tài chính phi tập trung còn không bằng tìm cái MEV cho dễ chịu
Xem bản gốcTrả lời0
SchrodingersPaper
· 21giờ trước
Thuyết phục về tài chính phổ cập lại đến rồi, chỉ là được chơi cho Suckers mà thôi.
Wayfinder: AI thông minh cải cách trải nghiệm Tài chính phi tập trung Thả chuẩn mực gia nhập
AI thông minh thúc đẩy sự phổ biến lớn của Tài chính phi tập trung: Phân tích sâu về Wayfinder
Tóm tắt điểm chính
Tài chính phi tập trung mặc dù tuyên bố mở cửa cho tất cả mọi người, nhưng sự phức tạp của nó khiến các nhà đầu tư bình thường khó tiếp cận. Từ việc chuẩn bị phí Gas đến việc hiểu các giao thức phức tạp, nhiều người dùng đã từ bỏ những cơ hội đầu tư tiềm năng vì quy trình rườm rà.
Wayfinder là một hệ thống tác nhân AI chuyên dụng trên chuỗi, nhằm giải quyết những vấn đề về khả năng tiếp cận này. Người dùng chỉ cần trò chuyện đơn giản với tác nhân, có thể thực hiện các chiến lược đầu tư chuyên nghiệp, từ giao dịch đa chuỗi đến giao dịch chênh lệch.
Wayfinder trong tương lai sẽ mở rộng dịch vụ API, hy vọng sẽ được áp dụng rộng rãi như một cơ sở hạ tầng đơn giản hóa sự phức tạp trên chuỗi trong nhiều dự án Web3. Tính khả dụng của Wayfinder API sẽ cải thiện trải nghiệm người dùng trong toàn ngành tiền điện tử, biến "tài chính bao trùm" thành hiện thực.
Thách thức về khả năng tiếp cận Tài chính phi tập trung
Tài chính phi tập trung nhằm tạo ra một hệ sinh thái tài chính mở, nhưng nó cần kiến thức kỹ thuật phức tạp và kỹ năng tài chính nâng cao, điều này tạo ra một khoảng cách lớn giữa lý tưởng và thực tế.
Công nghệ trừu tượng chuỗi và trừu tượng tài khoản mặc dù cải thiện trải nghiệm người dùng, nhưng vẫn thiếu tiêu chuẩn hóa, các giao thức hỗ trợ vẫn còn hạn chế. Vấn đề cốt lõi nằm ở sự phức tạp trong việc học, chỉ nhờ vào cải tiến công nghệ không thể giải quyết. Người dùng vẫn cần hiểu các khái niệm đặc trưng của Tài chính phi tập trung, như AMM, bể thanh khoản và tổn thất không vĩnh viễn. Do đó, Tài chính phi tập trung đặt ra ngưỡng cao hơn so với tài chính truyền thống.
Nghiên cứu của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế đã chỉ rõ điều này. Trong Uniswap V3, chỉ 7% nhà cung cấp thanh khoản kiểm soát khoảng 80% TVL. Những người dùng chuyên nghiệp này thành thạo điều khiển các hệ thống phức tạp, đạt được tỷ suất sinh lợi cao hơn 20% so với người dùng bình thường. Khoảng cách này phổ biến trong toàn bộ hệ sinh thái Tài chính phi tập trung.
Hệ sinh thái Tài chính phi tập trung (DeFi) đang phải đối mặt với những vấn đề rõ ràng: người dùng hiện tại rơi vào tình trạng học tập và quyết định mệt mỏi vô tận, người dùng mới hoàn toàn từ bỏ việc tham gia. Quy trình truy cập phức tạp khiến người dùng chùn bước, ngay cả khi đối mặt với những cơ hội đầu tư hấp dẫn. Kết quả là, DeFi trở thành lĩnh vực riêng của những người dùng chuyên nghiệp, trái ngược với tầm nhìn ban đầu về việc đạt được đổi mới tài chính thông qua công nghệ phi tập trung.
AI có thể giải quyết rào cản gia nhập cao của Tài chính phi tập trung không?
Những đột phá gần đây trong AI đã mang lại những khả năng mới để giảm bớt rào cản gia nhập Tài chính phi tập trung. Công nghệ AI đại lý đã xuất hiện, vượt ra ngoài việc chỉ cung cấp trí tuệ, giờ đây có thể hoạt động như những cánh tay chân để thực hiện các nhiệm vụ phức tạp. Điều này có thể là chìa khóa để Tài chính phi tập trung đạt được sự áp dụng quy mô lớn.
Ví dụ, người dùng yêu cầu: "Chuyển ETH của tôi từ Base sang Solana và mua Memecoin BONK." AI phân tích hàng chục tùy chọn cầu nối theo thời gian thực, cung cấp lựa chọn rõ ràng:
Người dùng không cần phải học các sự khác biệt kỹ thuật phức tạp giữa các cầu nối, chỉ cần sử dụng thông tin quan trọng do trí tuệ nhân tạo cung cấp để đưa ra quyết định nhanh chóng. Người dùng không cần phải kết nối ví thủ công hoặc thực hiện các giao dịch phức tạp, trí tuệ nhân tạo tự động xử lý mọi thứ. Điều này giống như việc có một nhà quản lý tài sản cá nhân tận tâm 24/7 xử lý các nhiệm vụ tài chính.
Tuy nhiên, việc hiện thực hóa tầm nhìn này gặp phải những thách thức cơ bản. Hiện tại, hầu hết các công nghệ AI thiếu tích hợp trực tiếp với blockchain, thậm chí không thể kiểm tra số dư ví theo thời gian thực. Ngay cả khi tích hợp các nút blockchain, việc hiểu hàng nghìn hợp đồng thông minh cũng đem lại một thách thức khác. Tương tác an toàn với những hợp đồng này là phức tạp, việc xác minh và đảm bảo an toàn cho các giao thức vẫn là một thách thức bổ sung.
Công nghệ AI cần một hệ thống tác nhân thông minh trên chuỗi chuyên dụng để tạo ra giá trị thực sự trong Tài chính phi tập trung. Đây là nơi Wayfinder xuất hiện.
Wayfinder:Hệ thống AI thông minh chuyên dụng trên chuỗi
Wayfinder cung cấp hệ thống AI thông minh được thiết kế đặc biệt cho môi trường trên chuỗi. Khác với các tác nhân thông minh chung, tác nhân Wayfinder tích hợp trực tiếp với cơ sở hạ tầng blockchain, tự động thực hiện các nhiệm vụ trên chuỗi. Mô hình AI được tinh chỉnh đặc biệt cho môi trường blockchain, giúp điều hướng và tận dụng các giao thức Tài chính phi tập trung một cách hiệu quả hơn so với các mô hình chung. Điều này cung cấp cho người dùng thông thường một môi trường để truy cập vào hệ sinh thái DeFi phức tạp mà không cần kiến thức kỹ thuật chuyên môn.
Wayfinder có nguồn gốc từ Colony, một trò chơi mô phỏng sinh tồn dựa trên AI do công ty trò chơi Web3 Parallel Studios phát triển. Trong Colony, các nhân vật AI hoạt động tự chủ, có thể thu thập tài nguyên, giao dịch với các nhân vật khác và lập kế hoạch sinh tồn mà không cần sự can thiệp của người chơi. Trong quá trình phát triển, Parallel Studios phát hiện rằng các hoạt động trên chuỗi của những nhân vật AI này có thể mở rộng ra ngoài trò chơi và có thể hoạt động trong môi trường Tài chính phi tập trung. Phát hiện này đã dẫn đến việc phát triển dự án Wayfinder.
Wayfinder được cấu thành từ hai yếu tố cốt lõi. Đầu tiên, Wayfinder Shell là một giao diện, cho phép người dùng tương tác với nhiều tác nhân chuyên dụng khác nhau. Thứ hai, Wayfinder Graph là một hệ thống định vị, giúp các tác nhân tìm ra con đường tối ưu trong môi trường đa chuỗi phức tạp.
Wayfinder Shell:Ngân hàng cá nhân DeFi của bạn
Wayfinder Shell(Shells) là giao diện, người dùng tương tác với các tác nhân thông minh chuyên dụng tại đây, xây dựng và thực hiện các chiến lược trên chuỗi khác nhau. Shells cung cấp các tác nhân thông minh chuyên dụng cho các vai trò cụ thể, những tác nhân này phản hồi yêu cầu của người dùng để hợp tác một cách hữu cơ, xử lý hiệu quả các nhiệm vụ phức tạp. Shells hỗ trợ các mạng chính bao gồm Ethereum, Solana, Base và Avalanche, giúp quản lý tài sản mượt mà trong môi trường đa chuỗi.
Điểm nổi bật nhất của Shells là trí tuệ nhân tạo thực hiện giao dịch trực tiếp trên chuỗi thông qua ví Web3 chuyên dụng được tích hợp sẵn. Ví dụ, người dùng yêu cầu phân tán đầu tư 100 đô la USDC vào các mã thông báo có xu hướng tăng trong tuần qua trên Solana. Trí tuệ nhân tạo sử dụng dữ liệu thị trường theo thời gian thực để lọc mã thông báo, xây dựng danh mục đầu tư và thực hiện đầu tư trực tiếp. Người dùng có thể dễ dàng thực hiện chiến lược đầu tư cần thiết thông qua một giao diện duy nhất mà không cần hiểu biết công nghệ phức tạp.
Hệ thống tác nhân của Wayfinder bao gồm bốn loại:
Trong tương lai, sẽ liên tục thêm các tác nhân thông minh chuyên dụng, như các tác nhân phát hiện lợi nhuận chuyên cho tối ưu hóa lợi nhuận, để mở rộng hệ sinh thái. Wayfinder sử dụng hệ thống đa tác nhân, trong đó mỗi tác nhân xác minh và hợp tác với nhau, giúp quyết định trở nên ổn định và chính xác hơn. Đối với các hoạt động cần nhiều giao dịch, tác nhân sẽ chạy mô phỏng trên mạng ảo (VNet) trước khi thực hiện, dự đoán kết quả và ngăn chặn sai sót hoặc ảo tưởng. Các giao dịch quan trọng cần sự phê duyệt của người dùng, người dùng giữ quyền kiểm soát hoàn toàn đối với tài sản.
Wayfinder Graph: Bản đồ Google của Tài chính phi tập trung
Wayfinder Graph là một hệ thống định vị, tổ chức hệ sinh thái blockchain phức tạp một cách có hệ thống. Tương tự như Google Maps, kết nối thông tin về đường xá, tòa nhà và giao thông toàn cầu theo thời gian thực và hướng dẫn người dùng đến tuyến đường tối ưu, Wayfinder Graph xây dựng mối quan hệ giữa các giao thức DeFi, hợp đồng thông minh và tài sản trong các mạng blockchain, giúp các tác nhân thực hiện nhiệm vụ qua các con đường hiệu quả nhất.
Hệ thống cốt lõi của đồ thị là "đường dẫn tìm kiếm". Mỗi đường dẫn tìm kiếm dần dần định nghĩa các nhiệm vụ cụ thể, chẳng hạn như "đổi ETH lấy USDC trên Uniswap" hoặc "cầu nối USDC từ Ethereum sang Arbitrum". Mỗi đường dẫn ghi lại chi tiết, bao gồm địa chỉ hợp đồng thông minh cần thiết, phương thức gọi hàm, phí dự kiến và các lưu ý. Cơ chế không cần tìm kiếm đường dẫn từ đầu mỗi lần, mà sử dụng các tuyến đường đã được xác minh để hoàn thành nhiệm vụ một cách nhanh chóng và an toàn.
Tương lai sẽ được cộng đồng tạo ra và quản lý các lộ trình. Ví dụ, khi có giao thức DeFi mới xuất hiện, các thành viên trong cộng đồng có thể viết và gửi các lộ trình tương tác với các giao thức này. Họ phải đặt cọc token PROMPT làm tài sản thế chấp. Các người xác thực lộ trình sẽ xem xét nội dung gửi đi, chỉ những lộ trình được phê duyệt mới được thêm vào kho chính thức. Tất cả Shell đều có thể sử dụng lộ trình được phê duyệt. Khi các Shell khác sử dụng lộ trình của mình, người tạo ra sẽ nhận được một phần phí. Ngược lại, lộ trình sai sẽ gây ra tổn thất, người tạo ra và người xác thực token đặt cọc sẽ bị tịch thu, để bồi thường cho nạn nhân. Cấu trúc này hoạt động như một hệ thống quản lý chất lượng liên tục, vượt ra ngoài phần thưởng đơn giản. Token đặt cọc vẫn được giữ locked sau khi lộ trình được phê duyệt, đóng vai trò như một cơ chế bảo mật, cung cấp động lực cho người tạo ra để quản lý tính chính xác và an toàn liên tục.
Wayfinder kỳ vọng thông qua cộng đồng để đảm bảo khả năng mở rộng, thay vì áp dụng phương pháp chậm chạp và hạn chế bằng cách tích hợp trực tiếp với tất cả các giao thức. Giống như người dùng Google Maps có thể đăng ký địa điểm hoặc để lại nhận xét nhằm nâng cao chất lượng bản đồ, Wayfinder có thể linh hoạt đối phó với sự thay đổi nhanh chóng và phức tạp của hệ sinh thái Tài chính phi tập trung thông qua phương pháp tập trung vào cộng đồng.
Trải nghiệm DeFi hoàn toàn mới được thực hiện bởi Wayfinder
Nhờ có Wayfinder, các chiến lược phức tạp trên chuỗi không còn là đặc quyền của các chuyên gia. Các tác nhân tự động hóa xử lý việc lập kế hoạch và thực hiện chiến lược, người mới dễ dàng quản lý các chiến lược cấp độ chuyên gia, các chuyên gia có thể thoát khỏi các nhiệm vụ lặp đi lặp lại và tập trung vào những thiết kế phức tạp hơn.
Dưới đây là các ví dụ cho thấy Wayfinder đã tùy chỉnh trải nghiệm DeFi mới cho các cấp độ người dùng khác nhau:
Giao dịch xuyên chuỗi phức tạp trở nên đơn giản
Một trong những khía cạnh gây phiền phức nhất của giao dịch trên chuỗi là việc chuẩn bị trước các đồng token Gas khác nhau cho mỗi chuỗi. Ví dụ, Ethereum cần ETH, Solana cần SOL. Việc chuyển USDC từ Solana sang Ethereum yêu cầu SOL làm phí Gas. Nếu không có SOL, người dùng phải trải qua quá trình phức tạp: chuyển USDC từ Ethereum sang Solana, sau đó đổi thành SOL.
Các tác nhân giao dịch của Shells giải quyết sự phức tạp này thông qua giao thức tập hợp tỷ lệ phí tốt nhất BRAP(. Động cơ BRAP khám phá nhiều con đường thanh khoản, tìm ra lộ trình tối ưu và xử lý việc trao đổi và cầu nối token. Người dùng không cần phải trải qua quy trình phức tạp để có được trải nghiệm một cửa. Ngoài ra, Wayfinder hỗ trợ xử lý phí Gas trên nhiều chuỗi chỉ sử dụng token PROMPT dựa trên chuỗi Base. Người dùng không còn cần chuẩn bị token gốc riêng cho mỗi chuỗi, có thể thực hiện giao dịch xuyên chuỗi một cách hiệu quả.
![Phân tích sâu về Wayfinder: AI thông minh thúc đẩy Tài chính phi tập trung đại trà])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ab0fcec6b161e55baaf773acc2f77a46.webp(
) Thực hiện quy trình đầu tư lặp lại một cách đồng bộ
Wayfinder có thể thực hiện các chiến lược đầu tư phức tạp vượt ra ngoài việc trao đổi hoặc cầu nối đơn giản. Một ví dụ điển hình là chiến lược DCA### trung bình chi phí đô la dựa trên đòn bẩy (. Nhà đầu tư thiết lập một điều kiện một lần, có thể tiếp tục thực hiện các chiến lược đầu tư phức tạp mà không cần lặp lại công việc thủ công.
Giả sử người dùng yêu cầu: "Mỗi tuần sử dụng 100 đô la để mua BTC thông qua DCA. Khi giá BTC tăng và giá trị thế chấp tăng lên, tôi muốn sử dụng số dư đó để vay thêm tiền để mua nhiều BTC hơn." Tự động thông minh đầu tiên phân tích nhiều giao thức cho vay ) như Aave và Compound(, chọn giao thức tối ưu.
Sau đó, các tác nhân giao dịch lần lượt thực hiện chiến lược đầu tư đòn bẩy. Chúng sẽ gửi BTC đang nắm giữ làm tài sản thế chấp, vay USDC tương đương với một tỷ lệ phần trăm nhất định giá trị tài sản thế chấp, sử dụng USDC đã vay để mua thêm BTC, và lại gửi BTC mua được làm tài sản thế chấp. Quá trình này lặp lại. Ngay cả khi khoản đầu tư ban đầu chỉ là một BTC, người dùng cũng có thể thao tác với quy mô vị thế tương đương 3-4 BTC.
Các tác nhân thực hiện chiến lược trong phạm vi các tham số rủi ro do người dùng thiết lập. Nó liên tục giám sát các điều kiện, chẳng hạn như đòn bẩy tối đa 3 lần và giới hạn lỗ -10%. Khi thị trường giảm, nó sẽ theo dõi tỷ lệ thế chấp. Khi rủi ro thanh lý tăng lên, nó sẽ tự động giảm bớt một phần vị thế để ngăn chặn rủi ro.
![Phân tích sâu Wayf