Maple Finance: nền tảng quản lý tài sản on-chain thời đại vốn tổ chức
Tóm tắt điểm chính
Với sự gia nhập của các nhà đầu tư tổ chức vào thị trường tiền điện tử, nhu cầu về các giải pháp quản lý tài sản chuyên nghiệp đang gia tăng. Maple Finance đã lấp đầy khoảng trống này, thiết lập vị thế của nền tảng quản lý tài sản on-chain.
Maple không chỉ kết nối người cho vay và người vay, mà còn đánh giá người vay, quản lý tài sản thế chấp một cách chiến lược, giống như các công ty quản lý tài sản truyền thống. Gần đây, họ cũng đã ra mắt sản phẩm lợi nhuận Bitcoin, biến Bitcoin thành tài sản có thể tạo ra lợi nhuận.
Với việc gia tăng mức độ tham gia của các tổ chức, các nền tảng quản lý tài sản như Maple Finance có khả năng thiết lập mối quan hệ với các tổ chức trong giai đoạn đầu, điều này có thể chuyển đổi thành vị thế dẫn đầu thị trường lâu dài.
1. Nhu cầu về quản lý tài sản trong thị trường tiền điện tử
Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, các chủ sở hữu tài sản lớn thường phụ thuộc vào dịch vụ quản lý tài sản chuyên nghiệp. Nhưng trong thị trường tiền điện tử, việc quản lý tài sản quy mô lớn phức tạp và rủi ro cao. Mặc dù việc staking hoặc cho vay trực tiếp có vẻ khả thi, nhưng việc thực hiện thực tế cần có chuyên gia và kiểm soát hoàn chỉnh. Tuy nhiên, trong thị trường tiền điện tử, các tổ chức quản lý tài sản đáng tin cậy và có cấu trúc còn thiếu.
Điều này mang lại cơ hội cho việc quản lý tài sản tiền điện tử. Việc áp dụng mô hình tài chính truyền thống vào tài sản kỹ thuật số có thể giải phóng tiềm năng thị trường khổng lồ. Khi sự tham gia của các tổ chức ngày càng sâu sắc, nhu cầu về quản lý tài sản chuyên nghiệp và có cấu trúc ngày càng trở nên quan trọng.
Nhu cầu này đã tăng lên đáng kể do sự tham gia ngẫu nhiên tăng tốc. Một ví dụ điển hình là việc công ty Strategy mua bitcoin quy mô lớn kể từ năm 2020, cũng như việc Mỹ và Hồng Kông phê duyệt quỹ ETF bitcoin giao ngay vào năm 2024.
Do đó, thị trường từng do nhà đầu tư nhỏ lẻ dẫn dắt gần đạt đến giới hạn. Môi trường hiện tại cần các giải pháp quản lý tài sản chuyên nghiệp được tùy chỉnh theo nhu cầu của các tổ chức.
Maple Finance chính là để đáp ứng nhu cầu này mà được tạo ra. Thành lập vào năm 2019, Maple kết hợp kiến thức chuyên môn tài chính truyền thống với cơ sở hạ tầng blockchain, từng bước khẳng định vị thế là nhà cung cấp dịch vụ quản lý tài sản trên nền tảng hàng đầu.
2. Quản lý tài sản on-chain: Maple Finance
Maple Finance thông qua việc kết nối nhà cung cấp vốn với người vay tổ chức, thúc đẩy cho vay dựa trên tín dụng on-chain.
Maple áp dụng thực tiễn quản lý tài sản chuyên nghiệp vượt ra ngoài việc đơn giản là kết nối vay. Đánh giá tín dụng cho các tổ chức vay, đưa ra quyết định chiến lược về phân bổ vốn và điều khoản cho vay. Trong quá trình cho vay, Maple thực hiện quản lý vốn chủ động, sử dụng các cơ chế như thế chấp chất lượng và cho vay lại. Mô hình này gần gũi hơn với chức năng của các công ty quản lý tài sản hiện đại.
3. Những người tham gia cốt lõi và cơ chế vận hành của Maple Finance
Sản phẩm của Maple Finance được xây dựng xung quanh ba vai trò tham gia chính:
Người ủy thác hồ bơi: quản lý hồ bơi cho vay và đánh giá tín dụng của người vay
Bên cho vay: Cung cấp vốn
$SYRUP người nắm giữ: tham gia quyết định quản trị
Cấu trúc này phản ánh cơ chế bảo đảm của tài chính truyền thống. Hoạt động của Maple tương tự như nghiệp vụ cho vay doanh nghiệp ngân hàng, nhưng người nắm giữ $SYRUP còn có thể nhận được phần thưởng staking được tài trợ từ thu nhập của giao thức.
Maple Finance vượt qua vai trò của một trung gian cho vay cơ bản, quản lý chủ động tài sản thế chấp, bao gồm cho vay thứ cấp và thế chấp staking. Trong một số trường hợp, các khoản vay cũng được xây dựng dựa trên sự bảo đảm của công ty mẹ.
Dịch vụ do Maple cung cấp có thể so sánh với các tổ chức tài chính truyền thống, củng cố vị thế của nó như một công ty quản lý tài sản đáng tin cậy ở cấp độ tổ chức.
4. Sản phẩm cốt lõi của Maple Finance
4.1 Maple Institutional
Maple Finance cung cấp một danh mục sản phẩm đa dạng và có cấu trúc, bao gồm sản phẩm cho vay và sản phẩm quản lý tài sản:
Sản phẩm cho vay:
Sản phẩm blue-chip: dành cho nhà đầu tư thận trọng, chấp nhận tài sản trưởng thành làm tài sản thế chấp
Sản phẩm lợi nhuận cao: Dành cho các nhà đầu tư có khả năng chấp nhận rủi ro cao, quản lý chủ động tài sản thế chấp vượt mức.
Sản phẩm quản lý tài sản:
Sản phẩm thu nhập BTC: cho phép tổ chức gửi BTC để kiếm lãi
Sản phẩm lợi nhuận BTC sử dụng việc staking kép do Core DAO cung cấp, các tổ chức lưu trữ Bitcoin tại các tổ chức lưu ký và nhận lại lợi tức từ việc staking. Điều này giải quyết vấn đề thiếu cơ sở hạ tầng công nghệ và chuyên môn để tạo ra lợi nhuận của các tổ chức.
Maple Finance dự định mở rộng sang các sản phẩm quản lý tài sản rộng hơn, thu hẹp khoảng cách giữa các nhà đầu tư tổ chức và thị trường tiền điện tử.
4.2 syrupUSDC
Để giải quyết việc hạn chế tham gia của các nhà đầu tư nhỏ lẻ, Maple đã ra mắt các bể thanh khoản syrupUSDC và syrupUSDT. Những khoản tiền này được cho các người vay là các tổ chức trong bể Maple blue chip và bể có lợi suất cao, lãi suất được phân chia cho các người gửi tiền.
Mặc dù tỷ suất lợi nhuận hơi thấp hơn so với sản phẩm của các tổ chức, nhưng Maple đã giới thiệu hệ thống thưởng "Drips" để tăng cường sự tham gia lâu dài. Thông qua cơ chế này, Maple đã thu hút khoảng 1,9 tỷ USD USDC và USDT.
5. Lợi thế khác biệt chính của Maple Finance
5.1 Dịch vụ được phát triển bởi các chuyên gia tài chính truyền thống
Đội ngũ Maple bao gồm các chuyên gia giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính truyền thống và đánh giá tín dụng, có khả năng thực hiện đánh giá tín dụng nghiêm ngặt và quản lý rủi ro vững chắc.
Đội ngũ lãnh đạo:
CEO Sidney Powell: Kinh nghiệm quản lý tài sản của Ngân hàng Quốc dân Úc và Angle Finance
Đồng sáng lập Joe Flanagan: Cố vấn PwC, CFO Axsesstoday
CTO Matt Collum: Kỹ sư cao cấp Wave HQ, Người sáng lập Every
COO Ryan O'Shea: Kinh nghiệm làm việc chiến lược tại Kraken
Lợi thế chính của Maple nằm ở sự kết hợp giữa kiến thức tài chính truyền thống và blockchain, đáp ứng mong đợi của các tổ chức và cung cấp các giải pháp on-chain có độ tin cậy cao.
5.2 Hệ thống quản lý rủi ro phân biệt
Maple Finance áp dụng phương pháp xác minh tài chính truyền thống vào on-chain:
Đánh giá cho vay: được thực hiện bởi Maple Direct để筛选 người vay và đánh giá tín dụng
Quy trình thanh lý: Gửi thông báo 24 giờ, cho phép bổ sung tài sản thế chấp
Thực hiện thanh lý: Thông qua việc sắp xếp trước giao dịch OTC, giảm thiểu tính biến động
Hệ thống rút tiền: Xử lý theo thứ tự hoặc theo lô định kỳ, tăng cường tính chắc chắn
5.3 Cấu trúc hệ sinh thái tích hợp
Maple áp dụng chiến lược tăng trưởng ổn định, ưu tiên quản lý rủi ro nội bộ và hợp tác chiến lược. Hợp tác với các nền tảng như Spark và Pendle, nhằm đa dạng hóa cấu trúc thu nhập và nhiều điểm tiếp cận.
Sản phẩm lợi nhuận BTC cung cấp lưu giữ cấp tổ chức và triển khai hiệu quả thông qua hợp tác với BitGo, Copper và Core DAO.
6. Tài chính Maple năm 2025 và tương lai
Các mục tiêu trong lộ trình chiến lược phát hành vào tháng 12 năm 2024 hầu hết đã được thực hiện:
TVL vượt quá 4 tỷ USD
Đối tác TradFi đầu tiên cho vay trên 100 triệu USD
Syrup.fi tích hợp DeFi đầu tiên vượt quá 100 triệu USD
Doanh thu từ giao thức vượt 25 triệu USD
Mục tiêu năm 2030: đạt được quản lý khối lượng cho vay hàng năm 1000 tỷ USD
Chiến lược trọng điểm:
Mở rộng sản phẩm lợi nhuận BTC áp dụng
Mở rộng phạm vi sản phẩm tài sản đến các loại tài sản số
7. Maple Finance: Hướng tới vị thế nổi bật hơn
Khi các nhà đầu tư tổ chức tham gia vào thị trường tiền điện tử, Maple Finance định vị dịch vụ cho thị trường ngách này. Dịch vụ tài chính toàn diện của họ nhằm đáp ứng tiêu chuẩn của các tổ chức và mở rộng hợp tác với các tổ chức tài chính truyền thống.
Việc đạt được thỏa thuận tài trợ hỗ trợ Bitcoin với Kanto Fitzgerald đã thể hiện độ tin cậy của Maple trong giới tổ chức. Việc thu hút các khách hàng có danh tiếng cao như công ty Strategy sẽ thúc đẩy nhanh chóng việc áp dụng sản phẩm lợi nhuận BTC.
Trong 2-3 năm tới sẽ quyết định những nền tảng nào có thể trở thành người lãnh đạo trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử cho tổ chức. Kinh nghiệm đã được chứng minh của Maple mang lại cho nó lợi thế mạnh mẽ.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
6 thích
Phần thưởng
6
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
RunWhenCut
· 6giờ trước
Chỉ là sao chép cách chơi của TradFi mà thôi!
Xem bản gốcTrả lời0
BlockchainGriller
· 07-31 14:29
Đen trắng nhảy ngang vẫn là tài chính truyền thống mà.
Xem bản gốcTrả lời0
AlphaLeaker
· 07-31 14:28
Một thứ kiếm tiền nữa
Xem bản gốcTrả lời0
MemeCurator
· 07-31 14:28
Đã thấy nhiều tổ chức đang chơi rồi, chậm quá chậm quá.
Xem bản gốcTrả lời0
quiet_lurker
· 07-31 14:24
Lợi suất này thực sự cao đến vậy sao?
Xem bản gốcTrả lời0
EntryPositionAnalyst
· 07-31 14:14
Các tổ chức lớn không thể ngồi yên được nữa.
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidationAlert
· 07-31 14:04
Cuối cùng có người quản lý số tiền của các tổ chức lớn.
Maple Finance: Nhà lãnh đạo quản lý tài sản trên chuỗi trong kỷ nguyên vốn tổ chức
Maple Finance: nền tảng quản lý tài sản on-chain thời đại vốn tổ chức
Tóm tắt điểm chính
Với sự gia nhập của các nhà đầu tư tổ chức vào thị trường tiền điện tử, nhu cầu về các giải pháp quản lý tài sản chuyên nghiệp đang gia tăng. Maple Finance đã lấp đầy khoảng trống này, thiết lập vị thế của nền tảng quản lý tài sản on-chain.
Maple không chỉ kết nối người cho vay và người vay, mà còn đánh giá người vay, quản lý tài sản thế chấp một cách chiến lược, giống như các công ty quản lý tài sản truyền thống. Gần đây, họ cũng đã ra mắt sản phẩm lợi nhuận Bitcoin, biến Bitcoin thành tài sản có thể tạo ra lợi nhuận.
Với việc gia tăng mức độ tham gia của các tổ chức, các nền tảng quản lý tài sản như Maple Finance có khả năng thiết lập mối quan hệ với các tổ chức trong giai đoạn đầu, điều này có thể chuyển đổi thành vị thế dẫn đầu thị trường lâu dài.
1. Nhu cầu về quản lý tài sản trong thị trường tiền điện tử
Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, các chủ sở hữu tài sản lớn thường phụ thuộc vào dịch vụ quản lý tài sản chuyên nghiệp. Nhưng trong thị trường tiền điện tử, việc quản lý tài sản quy mô lớn phức tạp và rủi ro cao. Mặc dù việc staking hoặc cho vay trực tiếp có vẻ khả thi, nhưng việc thực hiện thực tế cần có chuyên gia và kiểm soát hoàn chỉnh. Tuy nhiên, trong thị trường tiền điện tử, các tổ chức quản lý tài sản đáng tin cậy và có cấu trúc còn thiếu.
Điều này mang lại cơ hội cho việc quản lý tài sản tiền điện tử. Việc áp dụng mô hình tài chính truyền thống vào tài sản kỹ thuật số có thể giải phóng tiềm năng thị trường khổng lồ. Khi sự tham gia của các tổ chức ngày càng sâu sắc, nhu cầu về quản lý tài sản chuyên nghiệp và có cấu trúc ngày càng trở nên quan trọng.
Nhu cầu này đã tăng lên đáng kể do sự tham gia ngẫu nhiên tăng tốc. Một ví dụ điển hình là việc công ty Strategy mua bitcoin quy mô lớn kể từ năm 2020, cũng như việc Mỹ và Hồng Kông phê duyệt quỹ ETF bitcoin giao ngay vào năm 2024.
Do đó, thị trường từng do nhà đầu tư nhỏ lẻ dẫn dắt gần đạt đến giới hạn. Môi trường hiện tại cần các giải pháp quản lý tài sản chuyên nghiệp được tùy chỉnh theo nhu cầu của các tổ chức.
Maple Finance chính là để đáp ứng nhu cầu này mà được tạo ra. Thành lập vào năm 2019, Maple kết hợp kiến thức chuyên môn tài chính truyền thống với cơ sở hạ tầng blockchain, từng bước khẳng định vị thế là nhà cung cấp dịch vụ quản lý tài sản trên nền tảng hàng đầu.
2. Quản lý tài sản on-chain: Maple Finance
Maple Finance thông qua việc kết nối nhà cung cấp vốn với người vay tổ chức, thúc đẩy cho vay dựa trên tín dụng on-chain.
Maple áp dụng thực tiễn quản lý tài sản chuyên nghiệp vượt ra ngoài việc đơn giản là kết nối vay. Đánh giá tín dụng cho các tổ chức vay, đưa ra quyết định chiến lược về phân bổ vốn và điều khoản cho vay. Trong quá trình cho vay, Maple thực hiện quản lý vốn chủ động, sử dụng các cơ chế như thế chấp chất lượng và cho vay lại. Mô hình này gần gũi hơn với chức năng của các công ty quản lý tài sản hiện đại.
3. Những người tham gia cốt lõi và cơ chế vận hành của Maple Finance
Sản phẩm của Maple Finance được xây dựng xung quanh ba vai trò tham gia chính:
Cấu trúc này phản ánh cơ chế bảo đảm của tài chính truyền thống. Hoạt động của Maple tương tự như nghiệp vụ cho vay doanh nghiệp ngân hàng, nhưng người nắm giữ $SYRUP còn có thể nhận được phần thưởng staking được tài trợ từ thu nhập của giao thức.
Maple Finance vượt qua vai trò của một trung gian cho vay cơ bản, quản lý chủ động tài sản thế chấp, bao gồm cho vay thứ cấp và thế chấp staking. Trong một số trường hợp, các khoản vay cũng được xây dựng dựa trên sự bảo đảm của công ty mẹ.
Dịch vụ do Maple cung cấp có thể so sánh với các tổ chức tài chính truyền thống, củng cố vị thế của nó như một công ty quản lý tài sản đáng tin cậy ở cấp độ tổ chức.
4. Sản phẩm cốt lõi của Maple Finance
4.1 Maple Institutional
Maple Finance cung cấp một danh mục sản phẩm đa dạng và có cấu trúc, bao gồm sản phẩm cho vay và sản phẩm quản lý tài sản:
Sản phẩm cho vay:
Sản phẩm quản lý tài sản:
Sản phẩm lợi nhuận BTC sử dụng việc staking kép do Core DAO cung cấp, các tổ chức lưu trữ Bitcoin tại các tổ chức lưu ký và nhận lại lợi tức từ việc staking. Điều này giải quyết vấn đề thiếu cơ sở hạ tầng công nghệ và chuyên môn để tạo ra lợi nhuận của các tổ chức.
Maple Finance dự định mở rộng sang các sản phẩm quản lý tài sản rộng hơn, thu hẹp khoảng cách giữa các nhà đầu tư tổ chức và thị trường tiền điện tử.
4.2 syrupUSDC
Để giải quyết việc hạn chế tham gia của các nhà đầu tư nhỏ lẻ, Maple đã ra mắt các bể thanh khoản syrupUSDC và syrupUSDT. Những khoản tiền này được cho các người vay là các tổ chức trong bể Maple blue chip và bể có lợi suất cao, lãi suất được phân chia cho các người gửi tiền.
Mặc dù tỷ suất lợi nhuận hơi thấp hơn so với sản phẩm của các tổ chức, nhưng Maple đã giới thiệu hệ thống thưởng "Drips" để tăng cường sự tham gia lâu dài. Thông qua cơ chế này, Maple đã thu hút khoảng 1,9 tỷ USD USDC và USDT.
5. Lợi thế khác biệt chính của Maple Finance
5.1 Dịch vụ được phát triển bởi các chuyên gia tài chính truyền thống
Đội ngũ Maple bao gồm các chuyên gia giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính truyền thống và đánh giá tín dụng, có khả năng thực hiện đánh giá tín dụng nghiêm ngặt và quản lý rủi ro vững chắc.
Đội ngũ lãnh đạo:
Lợi thế chính của Maple nằm ở sự kết hợp giữa kiến thức tài chính truyền thống và blockchain, đáp ứng mong đợi của các tổ chức và cung cấp các giải pháp on-chain có độ tin cậy cao.
5.2 Hệ thống quản lý rủi ro phân biệt
Maple Finance áp dụng phương pháp xác minh tài chính truyền thống vào on-chain:
5.3 Cấu trúc hệ sinh thái tích hợp
Maple áp dụng chiến lược tăng trưởng ổn định, ưu tiên quản lý rủi ro nội bộ và hợp tác chiến lược. Hợp tác với các nền tảng như Spark và Pendle, nhằm đa dạng hóa cấu trúc thu nhập và nhiều điểm tiếp cận.
Sản phẩm lợi nhuận BTC cung cấp lưu giữ cấp tổ chức và triển khai hiệu quả thông qua hợp tác với BitGo, Copper và Core DAO.
6. Tài chính Maple năm 2025 và tương lai
Các mục tiêu trong lộ trình chiến lược phát hành vào tháng 12 năm 2024 hầu hết đã được thực hiện:
Mục tiêu năm 2030: đạt được quản lý khối lượng cho vay hàng năm 1000 tỷ USD
Chiến lược trọng điểm:
7. Maple Finance: Hướng tới vị thế nổi bật hơn
Khi các nhà đầu tư tổ chức tham gia vào thị trường tiền điện tử, Maple Finance định vị dịch vụ cho thị trường ngách này. Dịch vụ tài chính toàn diện của họ nhằm đáp ứng tiêu chuẩn của các tổ chức và mở rộng hợp tác với các tổ chức tài chính truyền thống.
Việc đạt được thỏa thuận tài trợ hỗ trợ Bitcoin với Kanto Fitzgerald đã thể hiện độ tin cậy của Maple trong giới tổ chức. Việc thu hút các khách hàng có danh tiếng cao như công ty Strategy sẽ thúc đẩy nhanh chóng việc áp dụng sản phẩm lợi nhuận BTC.
Trong 2-3 năm tới sẽ quyết định những nền tảng nào có thể trở thành người lãnh đạo trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử cho tổ chức. Kinh nghiệm đã được chứng minh của Maple mang lại cho nó lợi thế mạnh mẽ.