AgentFi đến XenoFi: một khuôn mẫu mới cho lợi nhuận từ Stablecoin
Trong bối cảnh các chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng sự chú ý và hiệu quả thực hiện của người dùng bị hạn chế, AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi một giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần theo dõi.
Hướng dẫn về lợi nhuận từ Stablecoin được phát hành vào tháng trước đã giới thiệu chi tiết về đặc điểm, nguồn lợi nhuận và rủi ro tiềm ẩn của tám mô hình sinh lợi từ stablecoin, tạo ra một ảnh hưởng nhất định trong cộng đồng Crypto tiếng Trung. Thông qua việc trao đổi với nhiều nhóm stablecoin, tôi đã phát hiện ra một mô hình mới về lợi nhuận từ stablecoin đang diễn ra: AgentFi.
Phân loại và so sánh DeFAI với AgentFi
DeFAI và AgentFi tuy đều nằm trong lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thái sản phẩm và sứ mệnh của chúng hoàn toàn khác nhau. Đặc điểm cốt lõi của AgentFi là: AI Agent là thực thể thực thi chính và là phương tiện quyết định, thực hiện quyết định tự động hoàn toàn và thực thi khép kín, chứ không đơn giản chỉ là việc sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ quyết định cho phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.
DeFAI loại lớn: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc tăng cường các chức năng liên quan đến DeFi, chẳng hạn như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, ứng dụng công cụ gợi ý đầu tư, mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người.
AgentFi Lớp lớn: Xây dựng hệ thống tài chính với AI thông minh trên chuỗi là người thực thi đầu tiên, đại lý có khả năng tự suy luận, ra quyết định và thực hiện giao dịch hoặc hoạt động quản trị, người dùng ủy quyền cho đại lý đại diện thực hiện.
Hiện tại, dự án AgentFi trên thị trường có thể được phân loại đơn giản như sau:
Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
Danh mục chiến lược/Khai thác thanh khoản
Loại thực hiện giao dịch trên chuỗi
Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin trong AgentFi
Lĩnh vực tối ưu hóa lợi suất stablecoin không phải là điều mới mẻ trong thế giới DeFi. Từ những năm đầu của Yearn Finance (YFI) - nền tảng tổng hợp lợi suất tự động và Idle Finance với nền tảng tái cân bằng tài sản tự động và chiến lược tổ hợp, đến Gauntlet - nền tảng mô hình rủi ro DeFi chuyên nghiệp hướng tới các tổ chức và tối ưu hóa lợi suất cấp giao thức, đều thuộc về những dự án tối ưu hóa lợi suất tự động tiêu biểu trước AgentFi.
Tài chính thông minh (AgentFi) đã bước đầu hiện thực hóa tầm nhìn về sự hòa nhập giữa Crypto và AI: tức là AI thông qua khả năng thu thập thông tin và ra quyết định trên chuỗi, giúp người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới DeFi bản địa của Crypto, đồng thời tận dụng tính không thể thay đổi của blockchain, chi tiết giao dịch được lưu giữ dưới dạng nhật ký trên chuỗi để đảm bảo tính logic có thể xác minh và hành vi có thể truy dấu.
Tầm nhìn và triết lý của dự án Giza
Giza là một dự án cơ sở hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Verifiable AI Agents", nhằm thúc đẩy một mô hình mới gọi là Tài chính gốc tác nhân (Agent-native Finance). Giza đã đưa ra khái niệm Tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance), tức là việc đưa các tác nhân thông minh (AI agents) vào tài chính phi tập trung như là một giao diện mới, nhằm giải quyết các điểm nghẽn nhận thức của người tham gia con người, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường.
Kiến trúc của Giza Protocol bao gồm ba lớp:
Tầng trừu tượng ngữ nghĩa: Kết nối khoảng cách ngữ nghĩa giữa AI và blockchain
Tầng thực thi phi tập trung: Cung cấp môi trường thực thi agent có khả năng mở rộng, an toàn và chống kiểm duyệt.
Cấp ủy quyền đại lý: Đảm bảo đại lý hoạt động không lưu ký, an toàn và có thể kiểm soát.
Quy trình thực hiện đại lý của Giza được hoàn thành bởi ba mô-đun cốt lõi hợp tác với nhau, chia thành bốn bước quan trọng: xử lý yêu cầu, tương tác giao thức, xác minh thực hiện và phản hồi kết quả.
ARMA: Tối ưu hóa lợi suất Stablecoin
ARMA (Đại lý Quản lý Doanh thu Tự động) là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin được Giza giới thiệu, nhằm giúp người dùng đạt được lợi nhuận tối đa hóa tự động qua các giao thức khác nhau. Hiện đã được triển khai trên mạng Base và có kế hoạch mở rộng đến nhiều hệ sinh thái Layer2 hơn, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
Các đặc điểm chính của ARMA bao gồm:
Lịch trình chiến lược thông minh
Hệ thống tối ưu hóa APR
Cơ chế tái đầu tư tự động
Logic đổi coin thông minh
Mô-đun ARMA bao gồm sáu phần, được bảo vệ bởi ba lớp cơ chế để đảm bảo an toàn cho tài sản và hoạt động của người dùng. Cơ chế thu phí của nó minh bạch và hiệu quả, tính phí dựa trên lợi nhuận, chỉ thu 10% phí thành công đối với phần lợi nhuận thực tế phát sinh.
Vị trí cốt lõi và cơ chế khuyến khích của Token
Giza chính thức vừa công bố chi tiết mô hình kinh tế của token. $GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức, khả năng nắm bắt giá trị lâu dài, và được thiết kế dựa trên các nguyên tắc cốt lõi là ưu tiên cộng đồng, điều khiển sản phẩm và cơ chế kiềm chế.
Các đặc điểm chính bao gồm:
Định giá khởi đầu hợp lý
Khởi động giải phóng không
Sản phẩm đã ra mắt
Mục đích của token rõ ràng
Khuyến khích và bảo mật liên kết
Cơ chế hồi phục giá trị
Phân phối hướng cộng đồng
Cơ chế staking kép
Thiết kế theo thời gian trọng số
Quản trị dần dần
Hệ thống kích thích Giza Points mở cửa cho người dùng, nhà phát triển và thành viên cộng đồng, nhấn mạnh vào đóng góp lâu dài.
Phân tích logic đầu tư và rủi ro tiềm ẩn
Logic đầu tư:
Kể chuyện đổi mới theo khuôn mẫu
Tính thực tiễn của sản phẩm dẫn đầu
Cửa sổ lợi nhuận khai thác sớm
Rủi ro tiềm ẩn:
Xây dựng lòng tin của người dùng vẫn còn ở giai đoạn đầu
Rủi ro an ninh chồng chéo trong hệ thống phức tạp
Đường đi giải phóng giá trị token chưa rõ.
Tóm tắt
AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự hòa trộn "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần phải theo dõi. Giza cùng với sản phẩm cốt lõi ARMA đại diện cho tình trạng phát triển, đặc điểm công nghệ và tiềm năng lợi nhuận của lĩnh vực AgentFi. Mặc dù AgentFi vẫn đang ở giai đoạn rất sớm, nhưng đối với những người dùng và nhà xây dựng chú trọng đến triển vọng sản phẩm, sẵn sàng tham gia vào lợi ích giai đoạn đầu của sự chuyển đổi mô hình, AgentFi đặc biệt là Giza/ARMA, có thể đại diện cho tiếng nói và cơ hội của kỷ nguyên tài chính thông minh.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
8 thích
Phần thưởng
8
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ZkSnarker
· 2giờ trước
Về mặt kỹ thuật, nó chỉ là DeFi với các bước bổ sung tbh...
Xem bản gốcTrả lời0
notSatoshi1971
· 16giờ trước
Lại có khái niệm về AI, hơi chán rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
ser_ngmi
· 07-24 19:30
Vị quá đúng rồi AI chính là tương lai!
Xem bản gốcTrả lời0
AllInAlice
· 07-24 19:21
尽快 nhập một vị thế哈 这波不亏
Xem bản gốcTrả lời0
BearWhisperGod
· 07-24 19:14
Còn đang thử nghiệm công khai, không cần vội vào.
Xem bản gốcTrả lời0
SnapshotStriker
· 07-24 19:11
Stablecoin lại sắp To da moon, mọi người đã chuẩn bị chưa?
AgentFi dẫn đầu kỷ nguyên mới về lợi suất Stablecoin, Giza xây dựng hệ sinh thái đại lý thông minh AI.
AgentFi đến XenoFi: một khuôn mẫu mới cho lợi nhuận từ Stablecoin
Trong bối cảnh các chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng sự chú ý và hiệu quả thực hiện của người dùng bị hạn chế, AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi một giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần theo dõi.
Hướng dẫn về lợi nhuận từ Stablecoin được phát hành vào tháng trước đã giới thiệu chi tiết về đặc điểm, nguồn lợi nhuận và rủi ro tiềm ẩn của tám mô hình sinh lợi từ stablecoin, tạo ra một ảnh hưởng nhất định trong cộng đồng Crypto tiếng Trung. Thông qua việc trao đổi với nhiều nhóm stablecoin, tôi đã phát hiện ra một mô hình mới về lợi nhuận từ stablecoin đang diễn ra: AgentFi.
Phân loại và so sánh DeFAI với AgentFi
DeFAI và AgentFi tuy đều nằm trong lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thái sản phẩm và sứ mệnh của chúng hoàn toàn khác nhau. Đặc điểm cốt lõi của AgentFi là: AI Agent là thực thể thực thi chính và là phương tiện quyết định, thực hiện quyết định tự động hoàn toàn và thực thi khép kín, chứ không đơn giản chỉ là việc sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ quyết định cho phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.
DeFAI loại lớn: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc tăng cường các chức năng liên quan đến DeFi, chẳng hạn như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, ứng dụng công cụ gợi ý đầu tư, mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người.
AgentFi Lớp lớn: Xây dựng hệ thống tài chính với AI thông minh trên chuỗi là người thực thi đầu tiên, đại lý có khả năng tự suy luận, ra quyết định và thực hiện giao dịch hoặc hoạt động quản trị, người dùng ủy quyền cho đại lý đại diện thực hiện.
Hiện tại, dự án AgentFi trên thị trường có thể được phân loại đơn giản như sau:
Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin trong AgentFi
Lĩnh vực tối ưu hóa lợi suất stablecoin không phải là điều mới mẻ trong thế giới DeFi. Từ những năm đầu của Yearn Finance (YFI) - nền tảng tổng hợp lợi suất tự động và Idle Finance với nền tảng tái cân bằng tài sản tự động và chiến lược tổ hợp, đến Gauntlet - nền tảng mô hình rủi ro DeFi chuyên nghiệp hướng tới các tổ chức và tối ưu hóa lợi suất cấp giao thức, đều thuộc về những dự án tối ưu hóa lợi suất tự động tiêu biểu trước AgentFi.
Tài chính thông minh (AgentFi) đã bước đầu hiện thực hóa tầm nhìn về sự hòa nhập giữa Crypto và AI: tức là AI thông qua khả năng thu thập thông tin và ra quyết định trên chuỗi, giúp người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới DeFi bản địa của Crypto, đồng thời tận dụng tính không thể thay đổi của blockchain, chi tiết giao dịch được lưu giữ dưới dạng nhật ký trên chuỗi để đảm bảo tính logic có thể xác minh và hành vi có thể truy dấu.
Tầm nhìn và triết lý của dự án Giza
Giza là một dự án cơ sở hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Verifiable AI Agents", nhằm thúc đẩy một mô hình mới gọi là Tài chính gốc tác nhân (Agent-native Finance). Giza đã đưa ra khái niệm Tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance), tức là việc đưa các tác nhân thông minh (AI agents) vào tài chính phi tập trung như là một giao diện mới, nhằm giải quyết các điểm nghẽn nhận thức của người tham gia con người, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường.
Kiến trúc của Giza Protocol bao gồm ba lớp:
Quy trình thực hiện đại lý của Giza được hoàn thành bởi ba mô-đun cốt lõi hợp tác với nhau, chia thành bốn bước quan trọng: xử lý yêu cầu, tương tác giao thức, xác minh thực hiện và phản hồi kết quả.
ARMA: Tối ưu hóa lợi suất Stablecoin
ARMA (Đại lý Quản lý Doanh thu Tự động) là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin được Giza giới thiệu, nhằm giúp người dùng đạt được lợi nhuận tối đa hóa tự động qua các giao thức khác nhau. Hiện đã được triển khai trên mạng Base và có kế hoạch mở rộng đến nhiều hệ sinh thái Layer2 hơn, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
Các đặc điểm chính của ARMA bao gồm:
Mô-đun ARMA bao gồm sáu phần, được bảo vệ bởi ba lớp cơ chế để đảm bảo an toàn cho tài sản và hoạt động của người dùng. Cơ chế thu phí của nó minh bạch và hiệu quả, tính phí dựa trên lợi nhuận, chỉ thu 10% phí thành công đối với phần lợi nhuận thực tế phát sinh.
Vị trí cốt lõi và cơ chế khuyến khích của Token
Giza chính thức vừa công bố chi tiết mô hình kinh tế của token. $GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức, khả năng nắm bắt giá trị lâu dài, và được thiết kế dựa trên các nguyên tắc cốt lõi là ưu tiên cộng đồng, điều khiển sản phẩm và cơ chế kiềm chế.
Các đặc điểm chính bao gồm:
Hệ thống kích thích Giza Points mở cửa cho người dùng, nhà phát triển và thành viên cộng đồng, nhấn mạnh vào đóng góp lâu dài.
Phân tích logic đầu tư và rủi ro tiềm ẩn
Logic đầu tư:
Rủi ro tiềm ẩn:
Tóm tắt
AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự hòa trộn "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần phải theo dõi. Giza cùng với sản phẩm cốt lõi ARMA đại diện cho tình trạng phát triển, đặc điểm công nghệ và tiềm năng lợi nhuận của lĩnh vực AgentFi. Mặc dù AgentFi vẫn đang ở giai đoạn rất sớm, nhưng đối với những người dùng và nhà xây dựng chú trọng đến triển vọng sản phẩm, sẵn sàng tham gia vào lợi ích giai đoạn đầu của sự chuyển đổi mô hình, AgentFi đặc biệt là Giza/ARMA, có thể đại diện cho tiếng nói và cơ hội của kỷ nguyên tài chính thông minh.