Trong bối cảnh chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng năng lực và hiệu quả thực hiện của người dùng bị hạn chế, AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp giải pháp đại diện thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi cho người dùng DeFi.
Phân loại và so sánh DeFAI với AgentFi
DeFAI và AgentFi mặc dù đều nằm trong lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thái sản phẩm và sứ mệnh khuôn mẫu của chúng hoàn toàn khác nhau. AgentFi khác biệt so với các dự án DeFi truyền thống hoặc DeFAI tổng quát, đặc điểm cốt lõi của nó là: AI Agent là thực thể thực thi chính và phương tiện ra quyết định, hoàn toàn tự động ra quyết định và thực hiện khép kín, chứ không đơn giản chỉ sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ ra quyết định thông qua phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.
DeFAI loại lớn: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc tăng cường các chức năng liên quan đến DeFi, như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, gợi ý đầu tư và các ứng dụng công cụ khác, mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người. Các sản phẩm tài chính tự động hóa loại này phụ thuộc vào chỉ dẫn và chiến lược rõ ràng của người dùng, thực hiện quy trình "từ chỉ dẫn đến hoạt động".
AgentFi phân loại: Xây dựng hệ thống tài chính với AI thông minh trên chuỗi là người thực thi đầu tiên, đại lý có khả năng tự suy luận, quyết định và hoàn thành giao dịch hoặc hoạt động quản trị, người dùng ủy quyền cho đại lý đại diện thực hiện, thông minh (Agent) tự động quyết định và thực thi. Áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần biểu đạt mục tiêu, hệ thống sẽ hoàn thành việc lập kế hoạch và thực thi.
Hiện tại, dự án AgentFi trên thị trường có thể được phân loại đơn giản là:
Tối ưu hóa lợi suất Stablecoin
Danh mục chiến lược/Khai thác thanh khoản
Lớp thực thi giao dịch trên chuỗi
Tối ưu hóa lợi nhuận ổn định từ Stablecoin trong AgentFi
Lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin không phải là mới mẻ trong thế giới Defi. Từ những năm đầu tiên với Yearn Finance (YFI), một trình tổng hợp lợi nhuận tự động, đến Idle Finance, nền tảng tái cân bằng tài sản tự động và chiến lược kết hợp, hay các nền tảng tối ưu hóa lợi nhuận theo mô hình rủi ro DeFi chuyên nghiệp dành cho tổ chức, tất cả đều là những dự án tối ưu hóa lợi nhuận tự động có tính đại diện trước AgentFi.
AgentFi( đã bước đầu hiện thực hóa tầm nhìn về sự kết hợp hỗ trợ lẫn nhau giữa Crypto và AI: tức là AI thông qua khả năng thu thập thông tin và ra quyết định trên chuỗi, giúp người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới Defi nguyên bản của Crypto, đồng thời sử dụng tính không thể thay đổi của blockchain, lưu giữ chi tiết giao dịch dưới dạng nhật ký trên chuỗi để đảm bảo tính logic có thể xác minh, hành vi có thể theo dõi.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(
Tầm nhìn và triết lý của dự án Giza
Giza là một dự án hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Verifiable AI Agents", cam kết thúc đẩy một mô hình mới nổi gọi là Tài chính gốc của tác nhân (Agent-native Finance). Giza đã đưa ra khái niệm Tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance), tức là việc đưa các tác nhân thông minh (AI agents) vào tài chính phi tập trung như một giao diện mới, nhằm giải quyết các giới hạn nhận thức của người tham gia, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường.
Kiến trúc của Giza Protocol bao gồm ba lớp sau:
Semantic Abstraction Layer（层抽象 ngữ nghĩa）
Lớp thực thi phi tập trung (Decentralized Execution Layer)
Lớp ủy quyền đại lý
Quy trình thực thi đại lý của Giza được hoàn thành thông qua ba mô-đun cốt lõi hợp tác với nhau, chia thành bốn bước quan trọng: xử lý yêu cầu, tương tác giao thức, xác thực thực thi và phản hồi kết quả.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(
Sản phẩm đại diện ARMA: Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
ARMA (Đại lý Quản lý Doanh thu Tự động) là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận từ stablecoin được phát triển bởi Giza, nhằm giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận tự động qua các giao thức khác nhau. Hiện tại đã được triển khai trên mạng Base và dự kiến sẽ mở rộng sang nhiều hệ sinh thái Layer2 hơn, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
Các đặc điểm chính của ARMA bao gồm:
Lập kế hoạch chiến lược thông minh
Hệ thống tối ưu hóa APR
Cơ chế tự động tái đầu tư lãi suất
Logic đổi coin thông minh
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(
ARMA đảm bảo an toàn cho tài sản và hoạt động của người dùng thông qua cơ chế bảo vệ ba lớp:
Tài khoản thông minh an toàn
Cơ chế kiểm soát truy cập
Hệ thống quản lý rủi ro
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(
Cơ chế phí và lợi nhuận của ARMA tập trung vào tính thân thiện với người dùng và minh bạch, hiệu quả, bao gồm ba khía cạnh chính: cấu trúc phí, quản lý phần thưởng và quản lý tài sản.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
Vị trí cốt lõi và cơ chế khuyến khích của Token
$GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức, khả năng nắm bắt giá trị lâu dài, và được thiết kế với các nguyên tắc cốt lõi là ưu tiên cộng đồng, sản phẩm dẫn dắt, và cơ chế kiềm chế.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(
Hiệu ứng vòng quay tăng trưởng Giza tạo ra một vòng quay tăng trưởng được điều khiển lẫn nhau bởi tính hữu ích của các tác nhân, khối lượng sử dụng giao thức, giá trị token và sự tham gia vào hệ sinh thái.
![AgentFi đến XenoFi, Stablecoin lợi nhuận mới])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(
Cơ chế quản trị của Giza áp dụng mô hình tiến hóa theo từng giai đoạn, kết hợp với ủy ban chuyên môn và đại diện cộng đồng, đảm bảo rằng giao thức dần dần đạt được sự phi tập trung trên cơ sở an toàn và ổn định.
![AgentFi đến XenoFi, Stablecoin lợi nhuận của một mô hình mới])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(
Phân tích logic đầu tư và rủi ro tiềm ẩn
Logic đầu tư:
Kể chuyện đổi mới mô hình
Tính thực tiễn sản phẩm vượt trội
Cửa sổ lợi nhuận đầu tư khai thác sớm
Rủi ro tiềm ẩn:
Xây dựng niềm tin của người dùng vẫn còn ở giai đoạn đầu.
Rủi ro an ninh chồng chéo trong hệ thống phức tạp
Đường đi giải phóng giá trị token chưa rõ.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(
Tóm tắt
AgentFi như một mô hình pha trộn giữa "AI + DeFi" trong giai đoạn tiếp theo, cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần theo dõi. Giza dựa trên lý tưởng "tài chính nhận thức khác biệt", đã tiên phong thực hiện vòng khép kín hoàn chỉnh giữa chiến lược AI + thực hiện không được lưu ký, là một trong số ít dự án AgentFi hiện nay có chiều sâu về lý thuyết và tính thực tiễn của sản phẩm. ARMA tập trung vào tối ưu hóa lợi nhuận từ stablecoin, đã ra mắt trên nhiều chuỗi và tích hợp các giao thức cho vay chính, kết hợp với cơ chế khuyến khích token có cấu trúc, có hiệu ứng khai thác sớm.
AgentFi vẫn đang ở giai đoạn rất sớm, sự tin tưởng của người dùng, tính ổn định trong việc thực thi và cơ chế thu giá trị của token đều cần được thị trường xác thực thêm. Nhưng đối với những người dùng và nhà xây dựng coi trọng triển vọng sản phẩm, sẵn sàng tham gia vào những lợi ích ban đầu của việc chuyển đổi mô hình, AgentFi, đặc biệt là Giza/ARMA, có thể đại diện cho khởi đầu và cơ hội của thời đại tài chính thông minh.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
CodeAuditQueen
· 07-24 02:28
Ừm, quyền truy cập API lại là một mối nguy.
Xem bản gốcTrả lời0
MEVSupportGroup
· 07-22 17:19
Tự động hóa đại lý còn không bằng tôi thua lỗ nhanh hơn.
Xem bản gốcTrả lời0
ChainMelonWatcher
· 07-22 13:13
Ôi trời, cuối cùng không cần phải chăm chú vào ứng dụng để chơi defi nữa.
Xem bản gốcTrả lời0
SignatureVerifier
· 07-22 13:12
hmm...cần xác thực bảo mật toàn diện thật sự
Xem bản gốcTrả lời0
DefiPlaybook
· 07-22 13:06
Theo dữ liệu TVL, tỷ lệ tập trung là 96,2%, cần đánh giá cẩn thận rủi ro tiềm ẩn.
Xem bản gốcTrả lời0
ShitcoinConnoisseur
· 07-22 12:49
Làm thông minh làm công nghệ thì có phải đang chơi đùa với mọi người không?
AgentFi cải cách lợi nhuận từ Stablecoin: Giza tạo ra một mô hình DeFi mới dựa trên AI
AgentFi: Mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin
Trong bối cảnh chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng năng lực và hiệu quả thực hiện của người dùng bị hạn chế, AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp giải pháp đại diện thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi cho người dùng DeFi.
Phân loại và so sánh DeFAI với AgentFi
DeFAI và AgentFi mặc dù đều nằm trong lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thái sản phẩm và sứ mệnh khuôn mẫu của chúng hoàn toàn khác nhau. AgentFi khác biệt so với các dự án DeFi truyền thống hoặc DeFAI tổng quát, đặc điểm cốt lõi của nó là: AI Agent là thực thể thực thi chính và phương tiện ra quyết định, hoàn toàn tự động ra quyết định và thực hiện khép kín, chứ không đơn giản chỉ sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ ra quyết định thông qua phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.
DeFAI loại lớn: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc tăng cường các chức năng liên quan đến DeFi, như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, gợi ý đầu tư và các ứng dụng công cụ khác, mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người. Các sản phẩm tài chính tự động hóa loại này phụ thuộc vào chỉ dẫn và chiến lược rõ ràng của người dùng, thực hiện quy trình "từ chỉ dẫn đến hoạt động".
AgentFi phân loại: Xây dựng hệ thống tài chính với AI thông minh trên chuỗi là người thực thi đầu tiên, đại lý có khả năng tự suy luận, quyết định và hoàn thành giao dịch hoặc hoạt động quản trị, người dùng ủy quyền cho đại lý đại diện thực hiện, thông minh (Agent) tự động quyết định và thực thi. Áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần biểu đạt mục tiêu, hệ thống sẽ hoàn thành việc lập kế hoạch và thực thi.
Hiện tại, dự án AgentFi trên thị trường có thể được phân loại đơn giản là:
Tối ưu hóa lợi nhuận ổn định từ Stablecoin trong AgentFi
Lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin không phải là mới mẻ trong thế giới Defi. Từ những năm đầu tiên với Yearn Finance (YFI), một trình tổng hợp lợi nhuận tự động, đến Idle Finance, nền tảng tái cân bằng tài sản tự động và chiến lược kết hợp, hay các nền tảng tối ưu hóa lợi nhuận theo mô hình rủi ro DeFi chuyên nghiệp dành cho tổ chức, tất cả đều là những dự án tối ưu hóa lợi nhuận tự động có tính đại diện trước AgentFi.
AgentFi( đã bước đầu hiện thực hóa tầm nhìn về sự kết hợp hỗ trợ lẫn nhau giữa Crypto và AI: tức là AI thông qua khả năng thu thập thông tin và ra quyết định trên chuỗi, giúp người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới Defi nguyên bản của Crypto, đồng thời sử dụng tính không thể thay đổi của blockchain, lưu giữ chi tiết giao dịch dưới dạng nhật ký trên chuỗi để đảm bảo tính logic có thể xác minh, hành vi có thể theo dõi.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(
Tầm nhìn và triết lý của dự án Giza
Giza là một dự án hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Verifiable AI Agents", cam kết thúc đẩy một mô hình mới nổi gọi là Tài chính gốc của tác nhân (Agent-native Finance). Giza đã đưa ra khái niệm Tài chính dị nhận thức (Xenocognitive Finance), tức là việc đưa các tác nhân thông minh (AI agents) vào tài chính phi tập trung như một giao diện mới, nhằm giải quyết các giới hạn nhận thức của người tham gia, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường.
Kiến trúc của Giza Protocol bao gồm ba lớp sau:
Quy trình thực thi đại lý của Giza được hoàn thành thông qua ba mô-đun cốt lõi hợp tác với nhau, chia thành bốn bước quan trọng: xử lý yêu cầu, tương tác giao thức, xác thực thực thi và phản hồi kết quả.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(
Sản phẩm đại diện ARMA: Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
ARMA (Đại lý Quản lý Doanh thu Tự động) là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận từ stablecoin được phát triển bởi Giza, nhằm giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận tự động qua các giao thức khác nhau. Hiện tại đã được triển khai trên mạng Base và dự kiến sẽ mở rộng sang nhiều hệ sinh thái Layer2 hơn, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.
Các đặc điểm chính của ARMA bao gồm:
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(
ARMA đảm bảo an toàn cho tài sản và hoạt động của người dùng thông qua cơ chế bảo vệ ba lớp:
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(
Cơ chế phí và lợi nhuận của ARMA tập trung vào tính thân thiện với người dùng và minh bạch, hiệu quả, bao gồm ba khía cạnh chính: cấu trúc phí, quản lý phần thưởng và quản lý tài sản.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
Vị trí cốt lõi và cơ chế khuyến khích của Token
$GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức, khả năng nắm bắt giá trị lâu dài, và được thiết kế với các nguyên tắc cốt lõi là ưu tiên cộng đồng, sản phẩm dẫn dắt, và cơ chế kiềm chế.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(
Hiệu ứng vòng quay tăng trưởng Giza tạo ra một vòng quay tăng trưởng được điều khiển lẫn nhau bởi tính hữu ích của các tác nhân, khối lượng sử dụng giao thức, giá trị token và sự tham gia vào hệ sinh thái.
![AgentFi đến XenoFi, Stablecoin lợi nhuận mới])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(
Cơ chế quản trị của Giza áp dụng mô hình tiến hóa theo từng giai đoạn, kết hợp với ủy ban chuyên môn và đại diện cộng đồng, đảm bảo rằng giao thức dần dần đạt được sự phi tập trung trên cơ sở an toàn và ổn định.
![AgentFi đến XenoFi, Stablecoin lợi nhuận của một mô hình mới])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(
Phân tích logic đầu tư và rủi ro tiềm ẩn
Logic đầu tư:
Rủi ro tiềm ẩn:
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(
Tóm tắt
AgentFi như một mô hình pha trộn giữa "AI + DeFi" trong giai đoạn tiếp theo, cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần theo dõi. Giza dựa trên lý tưởng "tài chính nhận thức khác biệt", đã tiên phong thực hiện vòng khép kín hoàn chỉnh giữa chiến lược AI + thực hiện không được lưu ký, là một trong số ít dự án AgentFi hiện nay có chiều sâu về lý thuyết và tính thực tiễn của sản phẩm. ARMA tập trung vào tối ưu hóa lợi nhuận từ stablecoin, đã ra mắt trên nhiều chuỗi và tích hợp các giao thức cho vay chính, kết hợp với cơ chế khuyến khích token có cấu trúc, có hiệu ứng khai thác sớm.
AgentFi vẫn đang ở giai đoạn rất sớm, sự tin tưởng của người dùng, tính ổn định trong việc thực thi và cơ chế thu giá trị của token đều cần được thị trường xác thực thêm. Nhưng đối với những người dùng và nhà xây dựng coi trọng triển vọng sản phẩm, sẵn sàng tham gia vào những lợi ích ban đầu của việc chuyển đổi mô hình, AgentFi, đặc biệt là Giza/ARMA, có thể đại diện cho khởi đầu và cơ hội của thời đại tài chính thông minh.