Chiến lược tự động định kỳ trong thị trường tiền điện tử biến động: Cách thả rủi ro để có được lợi nhuận lâu dài

Thời gian gần đây, thị trường Tài sản tiền điện tử đang biến động, nhiều nhà đầu tư lo ngại về alts. Tuy nhiên, từ một góc độ khác, điều chỉnh thị trường lần này cũng có thể là một phát triển tích cực. Trong bối cảnh thị trường hiện tại, các dự án chất lượng cao có khả năng nổi bật, trong khi các dự án kém chất lượng có thể bị loại bỏ. Hầu hết alts giảm hơn 30%, trong khi các Tài sản tiền điện tử chính dù cũng giảm nhưng vẫn là thước đo của thị trường.

Sự kiện lần này đã gióng lên hồi chuông cảnh báo cho các nhà đầu tư: đừng đặt toàn bộ vốn vào một loại coin duy nhất. Một chiến lược vững chắc hơn là phân bổ ít nhất 50% vốn vào các Tài sản tiền điện tử chính như Bitcoin và Ethereum. Đối với những nhà đầu tư muốn tham gia vào đầu tư vào các đồng coin chính, chiến lược đầu tư định kỳ có thể là một lựa chọn tốt.

Chiến lược định đầu tư khác với phương pháp giao dịch truyền thống. Các nhà giao dịch truyền thống thường quyết định khối lượng mua dựa trên mức giá cao thấp, trong khi định đầu tư thì mua theo kế hoạch bất kể giá cả. Một số nhà đầu tư chọn định đầu tư vì họ không giỏi phân tích kỹ thuật hoặc giao dịch ngắn hạn, cũng có một số người nhận ra rằng về lâu dài, tỷ lệ thắng của dự đoán ngắn hạn chỉ khoảng 50%, vì vậy họ có xu hướng nhìn nhận từ góc độ đầu tư dài hạn.

Thị trường tài sản tiền điện tử có sự biến động rất lớn. Lấy năm 2020 làm ví dụ, giá Bitcoin từ hơn 10.000 đô la đầu năm, đã giảm xuống hơn 3.000 đô la vào tháng 3 do đại dịch, nhưng đến năm 2021 lại tăng lên hơn 60.000 đô la. Sự biến động mạnh mẽ này đã dẫn đến việc nhiều nhà đầu tư hoặc là bị cháy tài khoản, hoặc là bỏ lỡ cơ hội. So với đó, những người kiên trì đầu tư dài hạn, ngay cả khi trải qua thua lỗ giữa chừng, cuối cùng vẫn đạt được lợi nhuận đáng kể.

Chiến lược đầu tư định kỳ có trọng tâm là nhìn nhận tích cực một tài sản nào đó trong dài hạn. Nếu bạn không có niềm tin vào một Tài sản tiền điện tử nào đó, thì không cần thiết phải đầu tư định kỳ. Lợi thế của đầu tư định kỳ là, do việc mua vào định kỳ, chi phí nắm giữ sẽ gần với giá trung bình trong thời gian đầu tư định kỳ. Chỉ cần thời gian đầu tư định kỳ đủ dài, thường là trên một năm, chi phí trung bình sẽ không quá cao.

Tuy nhiên, việc đầu tư định kỳ cũng có những nhược điểm. Bởi vì đây là một chiến lược "không chọn thời điểm", nên không thể đảm bảo rằng việc bắt đầu đầu tư định kỳ vào bất kỳ thời điểm nào cũng có thể mang lại lợi nhuận. Ví dụ, việc đầu tư định kỳ từ tháng 12 năm 2021 đến nay trong gần 5 tháng có thể sẽ gặp thua lỗ. Một ví dụ cực đoan hơn là, nếu giá Bitcoin giảm xuống dưới 28000 đô la, thì các nhà đầu tư đã đầu tư định kỳ vào Bitcoin trong gần 3 năm (2020-2022) có thể sẽ phải đối mặt với thua lỗ.

Do đó, chìa khóa của việc đầu tư định kỳ là chọn những tài sản có triển vọng tăng trưởng dài hạn và phải kiên nhẫn chờ đợi điểm cao trong chu kỳ tiếp theo. Chỉ những tài sản tăng giá dài hạn mới có thể bù đắp cho các vấn đề do việc chọn thời điểm mang lại.

Đối với những nhà đầu tư muốn thực hiện chiến lược đầu tư định kỳ, nên áp dụng phương pháp định thời định lượng, có thể chọn thực hiện hàng tháng hoặc hàng tuần. Một khi đã chọn đầu tư định kỳ, cần cố gắng giảm thiểu việc lựa chọn thời điểm chủ quan, tránh điều chỉnh khối lượng mua vào quá thường xuyên dựa trên biến động của thị trường ngắn hạn. Về lâu dài, chi phí mua vào một lần không phải là điều quan trọng nhất.

Môi trường thị trường hiện tại có thể là thời điểm tốt để bắt đầu đầu tư định kỳ. Mỗi lần giảm mạnh hoặc giảm hơn 5000-10000 điểm có thể được coi là điểm khởi đầu cho việc đầu tư định kỳ. Trong tương lai, chúng tôi sẽ tiếp tục theo dõi động thái thị trường, phân tích các dự án chất lượng trong những lĩnh vực tiềm năng khác.