Tiền ảo đầu tư bẫy: Cảnh giác với "trò lừa bịp" để bảo vệ lợi ích của bản thân

Gần đây, "Tân Kháng Gia" trở thành chủ đề bàn tán nóng hổi trên các nền tảng xã hội và trong giới đầu tư. Được biết, nền tảng này đã hoạt động từ năm 2023 với danh nghĩa "Chi nhánh Trung Quốc của Sở Giao dịch Vàng Dubai", ban đầu lấy lý do đầu tư vào hợp đồng tương lai dầu thô, sau đó chuyển sang các lĩnh vực như "đầu tư dữ liệu lớn", "đầu tư ngoại hối" và "Tiền ảo" để thu hút nhà đầu tư. Người tham gia cần nộp phí gia nhập 1000 USDT, nền tảng áp dụng cấu trúc tổ chức tương tự như "quân sự hóa", có cơ chế hoàn tiền giữa các cấp độ khác nhau.

Vào ngày 26 tháng 6 năm nay, Xinkangjia đã hoàn toàn đóng cửa kênh rút tiền. Theo thông tin, khoảng 2 triệu nhà đầu tư trong nước bị ảnh hưởng, số tiền liên quan lên tới khoảng 18 tỷ. Hơn nữa, có thông tin cho rằng số tiền liên quan đã được chuyển đổi thành USDT và bị trộn lẫn.

Cần lưu ý rằng, vào tháng 4 năm nay, Sở giao dịch vàng và hàng hóa chính thức của Dubai (DGCX) đã phát hành một tuyên bố, rõ ràng chỉ ra rằng DGCX không có bất kỳ tổ chức hoặc đối tác liên quan nào tại Trung Quốc. Thêm vào đó, kể từ năm 2024, nhiều cơ quan tại Trung Quốc đại lục đã phát đi cảnh báo rủi ro đối với Xin Khang Jia.

Mô hình Xinkang Jia có thể liên quan đến tội phạm

Mặc dù hiện tại chưa có cơ quan chính thức nào định tính hành vi của Xin Kang Jia, nhưng dựa trên thông tin hiện có, mô hình hoạt động của nó rất có thể liên quan đến việc tổ chức, lãnh đạo tội phạm hoạt động đa cấp hoặc tội phạm huy động vốn trái phép (đặc biệt là tội lừa đảo huy động vốn).

Từ góc độ thực tiễn tư pháp, nếu được định nghĩa là huy động vốn trái phép, sẽ phải đối mặt với khối lượng công việc khổng lồ để hoàn trả vốn đầu tư. Trong khi đó, nếu được xác định là tội phạm lừa đảo đa cấp, quy trình xử lý có thể được đơn giản hóa, vì trong các vụ án lừa đảo đa cấp thường không xác định có nạn nhân, và số tiền liên quan thường sẽ bị tịch thu vào ngân khố nhà nước.

Xử lý vốn của nhà đầu tư trong tội phạm đa cấp

Thật không may, trong thực tiễn tư pháp hiện tại ở Trung Quốc đại lục, rất ít tiền liên quan đến tội phạm đa cấp được hoàn trả cho các nhà đầu tư. Nguyên nhân chính bao gồm:

1. Các khoản tiền liên quan thường được coi là "thu nhập bất hợp pháp", bị tịch thu, đóng băng, giữ lại theo quy định của pháp luật và cuối cùng bị tịch thu nộp vào ngân khố quốc gia.

2. Cơ quan tư pháp ưu tiên việc trấn áp tội phạm, duy trì trật tự tài chính, chứ không phải bảo vệ lợi ích đầu tư cá nhân.

3. Hầu hết các nền tảng đa cấp khi bị điều tra, tài sản liên quan đã gần như không còn, ngay cả khi nhà đầu tư thắng kiện cũng khó có thể thi hành việc hoàn trả.

Mặc dù vậy, trong một số trường hợp cá biệt, tòa án vẫn quyết định trả lại tiền cho các nhà đầu tư, nhưng trường hợp này khá hiếm, không thể đại diện cho thực tiễn tư pháp chủ đạo.

Rủi ro pháp lý trong đầu tư USDT

Trong vụ án Xin Kang Jia, đặc điểm gửi tiền bằng USDT đã gây ra một số hiểu lầm cho các nhà đầu tư. Trên thực tế, dưới khung pháp lý hiện hành ở Trung Quốc đại lục, việc đầu tư USDT cũng phải đối mặt với nhiều rủi ro:

1. Tiền ảo không có khả năng thanh toán hợp pháp, các giao dịch liên quan không được pháp luật bảo vệ.

2. Thừa nhận thuộc tính tài sản của tiền ảo không đồng nghĩa với việc ủng hộ giao dịch hoặc đầu tư vào nó.

3. Tài sản tiền ảo liên quan vẫn có thể bị xử lý tịch thu.

Phòng ngừa những cạm bẫy đầu tư tiền ảo

"鑫慷嘉" vụ việc một lần nữa cảnh báo chúng ta rằng các dự án đầu tư tiền ảo mang danh "blockchain", "USDT", "máy đào" thường là những trò lừa bịp theo kiểu Ponzi. Các nhà đầu tư nên:

• Từ chối cam kết "lời hứa không thua lỗ"
• Tránh xa mô hình "lôi kéo người" và "hoàn tiền chia sẻ"
• Cẩn thận với "nhà đầu tư" hoặc "giáo viên tài chính" trên mạng
• Phát hiện nền tảng khả nghi kịp thời báo cáo cho các cơ quan liên quan

Trong lĩnh vực đầu tư tiền ảo, sự bảo vệ pháp lý thường không đủ mạnh. Các nhà đầu tư cần giữ tỉnh táo, đầu tư cẩn thận, tránh rơi vào những tranh chấp pháp lý và tổn thất kinh tế không cần thiết.