Vụ rửa tiền tài sản tiền điện tử tại Hồng Kông phơi bày sự thâm nhập của ngành lừa đảo Đông Nam Á và thách thức trong quản lý

Hồng Kông với tư cách là trung tâm tài chính quốc tế, hệ sinh thái kinh tế mã hóa phát triển nhanh chóng. Các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài thị trường (VAOTC) và nền tảng giao dịch tài sản ảo (VATP) cùng nhau cung cấp dịch vụ hoán đổi token và rút gửi tiền cho nhà đầu tư, tạo thành một cấu trúc thị trường độc đáo. Tuy nhiên, tính ẩn danh và đặc tính xuyên biên giới của tài sản ảo dưới công nghệ blockchain cũng đã tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động bất hợp pháp. Một lượng lớn tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm, đặc biệt là stablecoin, đang âm thầm chảy vào hệ sinh thái mã hóa của Hồng Kông, mang lại rủi ro tài chính và vấn đề tuân thủ pháp lý cho những người tham gia và các nhà đầu tư.

Gần đây, một vụ việc liên quan đến sinh viên đại học ở đại lục giúp người khác đổi lấy USDT tại Hong Kong đã thu hút sự chú ý. Sinh viên này ban đầu cho rằng việc giao dịch tài sản tiền điện tử tại Hong Kong là hợp pháp, nhưng đã phát hiện thẻ ngân hàng và tài khoản thanh toán của mình bị cảnh sát đại lục đóng băng. Cuộc điều tra cho thấy đây thực sự là một vụ rửa tiền kiểu "thẻ kết nối về U" điển hình, có liên quan chặt chẽ đến mạng lưới tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á.

Sau khi phân tích trên chuỗi, đội ngũ chuyên môn đã phát hiện ra rằng 2396 đồng USDT mà sinh viên này mua đã cuối cùng chảy vào địa chỉ có mối quan hệ kinh doanh với các nền tảng bảo lãnh ở Đông Nam Á. Những nền tảng bảo lãnh này đã cung cấp dịch vụ cho các hoạt động đánh bạc trực tuyến bất hợp pháp và ngành công nghiệp xám đen trong khu vực Đông Nam Á trong thời gian dài. Sự cố này đã phơi bày hành vi xấu của các nhóm lừa đảo ở Đông Nam Á lợi dụng các cửa hàng đổi tiền điện tử tại Hồng Kông để rửa tiền.

Điều tra thêm cho thấy đây không phải là trường hợp cá biệt, mà là một phần của hoạt động của một băng nhóm rửa tiền quy mô lớn và công nghiệp hóa cao. Chỉ trong vòng ba tháng, một đội rửa tiền đã làm sạch trái phép hơn 310.000 đô la Mỹ qua Hồng Kông, trong khi quy mô thực tế có thể còn lớn hơn.

Hiện tại, quy định về giao dịch ngoài sàn tài sản ảo (VAOTC) tại Hồng Kông vẫn chưa hoàn thiện, nhiều nền tảng do thiếu cơ chế tuân thủ hiệu quả đã trở thành kênh quan trọng để rửa tiền gian lận. Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông đã phát hành tài liệu tư vấn lập pháp về dịch vụ giao dịch ngoài sàn tài sản ảo vào tháng 2 năm 2024, dự kiến thông qua "Luật Chống Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố" (AMLO) để thiết lập hệ thống quản lý giấy phép cho các thương nhân OTC.

Đối mặt với các chính sách quản lý sắp được ban hành, các nhà điều hành VAOTC cần hệ thống hóa quy trình thẩm định khách hàng (KYC) và cơ chế kiểm tra nguồn gốc tiền (AML), toàn diện rà soát các rủi ro tài chính bất hợp pháp tiềm ẩn trong hoạt động kinh doanh. Họ cũng nên tích cực tìm hiểu các yêu cầu tuân thủ sắp được triển khai, xây dựng hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ hoàn thiện, đảm bảo tất cả các hoạt động giao dịch đều phù hợp với tiêu chuẩn chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Ngoài ra, các nền tảng OTC nên tăng cường giao tiếp với các cơ quan quản lý và tổ chức tự quản của ngành, kịp thời nắm bắt diễn biến chính sách, và thông qua các phương tiện công nghệ để tăng cường giám sát giao dịch, nhận diện hành vi khả nghi. Nền tảng nên nghiêm ngặt từ chối bất kỳ mối liên hệ nào với bất kỳ nguồn vốn nghi ngờ liên quan đến các hoạt động phi pháp, cắt đứt khả năng sử dụng nguồn vốn bất hợp pháp để rửa tiền qua kênh OTC.

Tổng thể mà nói, chính sách OTC tuân thủ sắp được ban hành ở Hong Kong cung cấp cơ hội quan trọng cho sự phát triển có quy định của ngành giao dịch tài sản ảo. Các bên tham gia ngành cần tích cực thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, không ngừng nâng cao mức độ tuân thủ, để đạt được sự phát triển ổn định lâu dài trong thị trường sôi động này.