Tại «Sber», đã đề xuất chuyển giao việc lưu trữ bitcoin dưới sự kiểm soát của ngân hàng

"Sber" đã đề xuất biến các ngân hàng Nga thành trung tâm lưu trữ và ghi chép tiền điện tử. Điều này được "Vedomosti" đưa tin dựa trên lời của đại diện tổ chức tài chính Anatoly Pronin.

Nội dung của sáng kiến là để các ngân hàng có thể đóng vai trò là người giữ tài sản - lưu trữ tài sản số của khách hàng, quản lý chúng và thực hiện các giao dịch. Trách nhiệm của các tổ chức tín dụng sẽ bao gồm:

• đảm bảo an toàn cho tài sản trong trường hợp bị hack hoặc mất mát;
• bảo vệ pháp lý cho khách hàng;
• kế toán và giám sát rủi ro;
• sử dụng các hệ thống mã hóa của Nga và tuân thủ các quy định về luật chống rửa tiền (115 FZ).
• kiểm tra khách hàng qua ESIA và danh sách trừng phạt.

Ví tiền điện tử sẽ được lưu trữ bên trong hệ thống ngân hàng. Điều này sẽ cho phép xác định chủ sở hữu và theo dõi các giao dịch.

Các tổ chức tín dụng sẽ xây dựng một mô hình đánh giá rủi ro ba cấp độ. Mô hình này bao gồm kiểm tra đa yếu tố các giao dịch, phân loại rủi ro tự động và quy tắc linh hoạt để chặn các giao dịch nghi ngờ.

Ngân hàng sẽ theo dõi các giao dịch, phát hiện các giao dịch đáng ngờ và báo cáo cho Rosfinmonitoring. Đặc biệt chú ý đến các chuyển khoản xuyên biên giới đến các quốc gia không thân thiện.

«Và chúng tôi sẵn sàng yêu cầu khách hàng cung cấp tài liệu xác nhận cho các giao dịch xuyên biên giới nhằm tuân thủ luật pháp về quản lý và kiểm soát tiền tệ», - ông Pronin nhấn mạnh.

"Sber" cũng đã đề xuất thực hiện báo cáo riêng về các giao dịch tiền điện tử và thiết lập các giới hạn cho việc chuyển đổi tiền điện tử sang rúp và ngược lại. Đại diện ngân hàng không nêu rõ các khoản cụ thể, nhưng chúng đã được đề cập trong các đề xuất cho Ngân hàng Trung ương Nga.

Nhắc lại, vào cuối tháng Năm, Ngân hàng Nga đã cho phép các tổ chức tín dụng cung cấp công cụ dựa trên tiền điện tử cho các nhà đầu tư đủ điều kiện. Vào đầu tháng Sáu, "Sber" đã phát hành trái phiếu bitcoin.

Vào tháng Tư, chính quyền Liên bang Nga đã thông báo về việc khởi động sàn giao dịch tiền điện tử trong khuôn khổ chế độ pháp lý thử nghiệm.