Giải thích báo cáo gian lận tài sản tiền điện tử của Mỹ năm 2024

Vào tháng 4 năm 2025, Cục điều tra liên bang Hoa Kỳ đã công bố báo cáo hàng năm về tình hình gian lận liên quan đến tài sản tiền điện tử năm 2024. Báo cáo dựa trên dữ liệu từ Trung tâm báo cáo tội phạm mạng, phân tích chi tiết các chỉ số liên quan đến khiếu nại về tài sản tiền điện tử. Bài viết này sẽ giải thích nội dung cốt lõi của báo cáo, nhằm giúp độc giả hiểu rõ hơn về những xu hướng biến đổi mới nhất, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa trước các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.

Một, Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

1. Tình hình tổng thể

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được tổng cộng 859,532 đơn khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế lên đến 16,6 tỷ USD, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256,256 đơn khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, với thiệt hại trung bình khoảng 19,372 USD cho mỗi sự kiện. Khoảng 83% thiệt hại đến từ lừa đảo trực tuyến.

2. Tài sản tiền điện tử liên quan

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây ra thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Nhóm người trên 60 tuổi là những nạn nhân chính.

3. Tình hình nhóm trên 60 tuổi

Nhóm tuổi này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại 48.85 triệu USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, và số tiền thiệt hại cũng tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo thiệt hại trên 100,000 USD, với thiệt hại trung bình lên tới 83,000 USD.

Hai, phân tích nhóm nạn nhân

1. Phân bố tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu USD
• 30-39 tuổi: 108,899 khởi kiện, thiệt hại 14 tỷ đô la
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 2,2 tỷ đô la
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ USD
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 48 tỷ đô la

2. Tài sản tiền điện tử受害群体

Nhóm người trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại về lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử nhiều nhất (8.043 vụ), với số tiền thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các độ tuổi khác. Nhóm này do nhận thức phòng chống lừa đảo còn thấp và không quen với các phương thức thanh toán mới, đã trở thành mục tiêu chính của kẻ lừa đảo. Trong các vụ tống tiền/tống tiền tình dục, họ cũng là nhóm có số lượng khiếu nại nhiều nhất (20.445 vụ, số tiền thiệt hại 724.288.735 USD).

Ba, Phân tích loại tội phạm

1. Xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo trực tuyến/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415 khởi
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 trường hợp
4. Gian lận từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

2. Xếp hạng số tiền tổn thất

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 tỷ USD
2. Lừa đảo qua email thương mại: 2.77 tỷ đô la
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 triệu đô la Mỹ
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 1.45 tỷ USD
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la

3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

Khiếu nại nhiều nhất là tống tiền (47,054 vụ) và lừa đảo đầu tư (41,557 vụ). Thiệt hại lớn nhất đến từ lừa đảo đầu tư (5.8 tỷ USD) và rò rỉ dữ liệu cá nhân (1.1 tỷ USD).

4. Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải

Số lượng khiếu nại nhiều nhất: lừa đảo qua mạng, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, rò rỉ dữ liệu cá nhân, lừa đảo đầu tư. Mất mát nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại, rò rỉ dữ liệu cá nhân.

Bốn, Lừa đảo trực tuyến và Khôi phục tài sản

1. Tình hình chung về lừa đảo qua mạng

Trong năm 2024, đã nhận được 333,981 khiếu nại về lừa đảo mạng, gây thiệt hại 13,7 tỷ đô la Mỹ, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chính bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

2. Phương pháp lừa đảo điển hình

• Lừa đảo qua trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ USD
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân xin giúp đỡ): 357 vụ, thiệt hại 2.7 triệu USD
• Lừa đảo đường thu phí (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9 triệu USD
• Lừa đảo giao hàng vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ

3. Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1,571 triệu USD. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Kết quả thu hồi tài sản

• Các cơ quan liên quan đã xử lý 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng tài sản trị giá 5,6 triệu đô la, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%.
• "Thông báo hành động nâng cấp" thành công đã thông báo cho 4,323 nạn nhân của lừa đảo mã hóa, giúp khôi phục khoảng 2.85 triệu đô la tiềm năng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để đấu tranh chống lại lừa đảo trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với năm trước.
• Đã thành công trong việc phong tỏa và thu hồi nhiều khoản tiền lớn trong các dự án lừa đảo tài chính.

Năm, Đề xuất phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử

Để đối phó với tình trạng lừa đảo mã hóa gia tăng, đề xuất những biện pháp phòng ngừa sau:

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ lợi nhuận cao: Đầu tư có lợi suất cao và rủi ro bằng không thường là lừa đảo.
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng các sàn giao dịch chính thống, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ: không nên tin tưởng những "cố vấn đầu tư" hoặc "bạn bè" mà bạn biết trên mạng.
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố: Tăng cường an ninh tài khoản, ngăn chặn xâm nhập của hacker.

Tóm tắt

Báo cáo lừa đảo tiền điện tử năm 2024 tiết lộ những xu hướng mới trong tội phạm mạng dưới môi trường tài sản tiền điện tử hiện tại: số vụ án liên quan đến tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người cao tuổi từ 60 tuổi trở lên trở thành nạn nhân chính; phương pháp lừa đảo trở nên chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thi hành pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần duy trì sự cảnh giác cao độ, nâng cao ý thức phòng ngừa an ninh thực sự, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là các biện pháp chính để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả đấu tranh.