鑫慷嘉 DGCX案件：gần đây phơi bày một trò lừa bịp quy mô lớn về tài sản kỹ thuật số

Vào cuối tháng 6 năm 2025, một nền tảng đầu tư trực tuyến có tên là 鑫慷嘉 DGCX đột ngột đóng cửa tất cả các kênh rút tiền, gây ra sự chú ý rộng rãi. Được biết, sự kiện này có thể liên quan đến quy mô vốn lên đến 130 tỷ nhân dân tệ, số người bị ảnh hưởng có thể vượt quá 2 triệu.

Nền tảng này đã bắt đầu hoạt động từ năm 2019, và vào tháng 5 năm 2023 đã ra mắt cái gọi là "DGCX Xin Kang Jia Big Data Exchange", tuyên bố là chi nhánh chính thức của Sở Giao dịch Vàng và Hàng hóa Dubai tại Trung Quốc. Tuy nhiên, DGCX thực sự đã nhiều lần công khai phủ nhận bất kỳ mối liên hệ nào với nó và cảnh báo người dùng về việc phòng tránh các nền tảng giả mạo.

Theo phân tích dòng tiền trên chuỗi, đã xác định được khoảng 800.000 địa chỉ nạp tiền của người dùng, với quy mô tài chính lên tới 1,5 tỷ đô la. Dòng tiền thể hiện các đặc điểm điển hình của một trò lừa bịp: từ các điểm vào tập trung chảy vào, sau đó chảy ra qua nhiều lần chuyển tiếp.

Dự án này áp dụng mô hình quỹ với "lõi Ponzi + cấu trúc đa cấp", các phương pháp chính bao gồm:

1. Cơ chế kéo người theo kiểu đa cấp: Thiết lập cấu trúc 9 cấp, từ lớp trưởng đến chỉ huy, khuyến khích thăng tiến từng cấp.

2. Giao dịch giả mạo và thao tác từ phía sau: Hiển thị giao diện giao dịch giả mạo, dữ liệu tài khoản thực tế do nền tảng kiểm soát.

3. Mồi câu lợi nhuận cao và hoàn tiền: Hứa hẹn lợi tức lên tới 2% mỗi ngày, thu hút đầu tư bằng các cụm từ như "3 ngày hoàn vốn, 7 ngày gấp đôi".

4. Ngưỡng rút tiền tăng dần: Trước khi sụp đổ, thiết lập đủ loại rào cản rút tiền, như đóng thuế, xếp hàng, v.v.

Cần lưu ý rằng, trước khi nền tảng sụp đổ, đã có nhiều cơ quan công an và cơ quan quản lý tài chính địa phương phát đi cảnh báo rủi ro. Tuy nhiên, do nền tảng này áp dụng hệ thống mã mời và quảng bá offline, kết hợp với các thuật ngữ như "dự án cấp quốc gia", "hợp tác với doanh nghiệp nhà nước", vẫn thu hút được một lượng lớn người cao tuổi và người dùng từ thị trường sâu.

Hiện tại, một số nhân viên cốt lõi của nền tảng đã bị kiểm soát, cơ quan công an đã phong tỏa một số tài khoản tài sản liên quan, đông lạnh khoảng 120 triệu nhân dân tệ.

Sự kiện này một lần nữa nhắc nhở các nhà đầu tư:

• Cảnh giác với các sản phẩm tài chính hứa hẹn lợi nhuận cao ngắn hạn
• Tránh xa các nền tảng yêu cầu phải giới thiệu người khác mới có thể kiếm tiền
• Đừng mù quáng tin vào bao bì và quảng cáo bề ngoài, hãy chú ý đến cơ chế an toàn quỹ và giám sát của bên thứ ba độc lập.
• Giữ sự lý trí, nâng cao trình độ tài chính, cảnh giác với những cơ hội đầu tư "trông có vẻ hấp dẫn"

Trong môi trường tài chính phức tạp hiện nay, bất kỳ nền tảng nào lấy lợi nhuận cao làm chiêu bài, cần kéo người vào để có lợi nhuận, đều nên được cảnh giác cao độ.