Cẩm nang cần đọc cho các doanh nhân Web3: Tầm quan trọng của sự tuân thủ trong dự án và nhận diện mô hình rủi ro cao

Trong bối cảnh ngành Web3 phát triển nhanh chóng hiện nay, nhiều doanh nhân và nhà phát triển dễ dàng bỏ qua một ngộ nhận quan trọng về sự tuân thủ: cho rằng chỉ cần dự án đăng ký ở nước ngoài, máy chủ được triển khai ở nước ngoài, thì có thể đạt được "sự tuân thủ tự nhiên". Tuy nhiên, cốt lõi của việc một dự án có tuân thủ hay không vẫn nằm ở mô hình kinh doanh, cấu trúc tài chính và hoạt động thực tế của nó, chứ không phải là cấu trúc ra nước ngoài bề ngoài.

Đối với các nhóm vẫn cung cấp dịch vụ cho người dùng Trung Quốc trong nước, càng cần chú ý hơn đến ranh giới pháp lý và Sự tuân thủ của dự án. Bài viết này sẽ đi sâu vào cách nhanh chóng xác định một dự án Web3 có vi phạm ranh giới pháp lý hay không, và lấy bốn loại mô hình rủi ro vi phạm phổ biến làm ví dụ, giúp các nhà phát triển xây dựng khả năng nhận diện cơ bản.

Cách nhận biết các dự án Web3 có rủi ro cao

1. Dự án liên quan đến cờ bạc

Đặc điểm điển hình: Cổng nạp tiền + Trò chơi ngẫu nhiên + Đường rút tiền khả thi

Điểm đánh giá quan trọng:

• Có tồn tại hành vi nạp tiền ảo không
• Có thiết kế các trò chơi không chắc chắn như rút thăm, dự đoán, v.v.?
• Có liệu có khả năng chuyển đổi token dự án sang các loại tiền tệ chính và rút tiền không?

Khi dự án đồng thời đáp ứng ba điểm trên, ngay cả khi nhà phát triển chỉ chịu trách nhiệm về một phần mô-đun chức năng, họ cũng có thể đối mặt với rủi ro pháp lý do tham gia xây dựng "chuỗi khép kín liên quan đến cờ bạc".

2. Dự án liên quan đến lừa đảo đa cấp

Đặc điểm điển hình: Người dùng nộp phí + Mời gọi hoàn tiền + Chuỗi lợi nhuận nhiều cấp

Điểm quyết định chính:

• Có cần phải mua coin hoặc nạp tiền trước để có được tư cách tham gia không?
• Có cơ chế mời người khác đăng ký để nhận thưởng hay không
• Có thiết lập cấu trúc hoàn tiền nhiều cấp không
• Lợi nhuận của dự án có chủ yếu phụ thuộc vào việc mở rộng đầu người và hoàn tiền không

Các nhà phát triển nếu tham gia xây dựng thuật toán hoàn tiền, cơ sở dữ liệu cấp bậc và các chức năng cốt lõi khác, ngay cả khi không trực tiếp tham gia quảng bá, cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm do cung cấp hỗ trợ kỹ thuật quan trọng.

3. Liên quan đến các dự án huy động vốn trái phép

Đặc điểm điển hình: Hướng tới công chúng huy động vốn + Cam kết lợi nhuận + Không có chứng nhận tài chính

Điểm quyết định chính:

• Có phát hành mã thông báo huy động vốn công khai mà không được phê duyệt hay không
• Có cam kết bảo toàn vốn và lợi nhuận cao hoặc thiết lập mức hoàn trả cố định
• Có tồn tại các sản phẩm tài chính giả mạo, cho thuê máy đào không?
• Có thành lập quỹ cho phép hoán đổi mã thông báo lấy tài sản có thể rút tiền không

Nếu nhà phát triển tham gia sâu vào thiết kế các mô-đun cốt lõi như phát hành token, đổi điểm, thì dù không tham gia vào hoạt động, họ cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm vì đã cung cấp hỗ trợ công nghệ quan trọng.

4. Liên quan đến các dự án kinh doanh bất hợp pháp

Đặc điểm điển hình: Giao dịch trao đổi coin + Hoán đổi ngoài sàn + Kênh nạp rút tiền pháp định

Điểm đánh giá quan trọng:

• Có cung cấp dịch vụ nạp và rút giữa tiền ảo và tiền pháp định không?
• Có thành lập giao dịch OTC bên ngoài để môi giới trao đổi tiền tệ hợp pháp không
• Có hoàn thành việc đổi tiền bằng cách kết nối người dùng trong và ngoài nước thông qua tiền ảo hay không?
• Có tiến hành giao dịch ngoại hối và dịch vụ thanh toán mà không có sự cho phép hay không?

Ngay cả khi nền tảng không trực tiếp nắm giữ tiền của khách hàng, chỉ cần xây dựng hệ thống khớp lệnh, bên kỹ thuật cũng có thể bị truy cứu trách nhiệm vì tham gia tổ chức thực hiện hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.

Cách tránh bị cuốn vào các dự án rủi ro cao

Là một nhà phát triển, trước khi tham gia bất kỳ dự án Web3 nào, bạn phải có khả năng nhận diện rủi ro pháp lý cơ bản.

1. Xem xét mô hình dự án, liệu có tồn tại cấu trúc rủi ro cao như cờ bạc, đa cấp, huy động vốn trái phép, kinh doanh trái phép hay không.

2. Hiểu rõ logic của dự án, bao gồm nguồn gốc token, dòng chảy quỹ của người dùng, cơ chế thanh toán, v.v.

3. Trong thỏa thuận kỹ thuật, nêu rõ rằng mình chỉ cung cấp dịch vụ phát triển, không chịu trách nhiệm về vận hành, và lưu giữ các biên bản thảo luận liên quan.

Trong ngành Web3, chỉ những nhà phát triển có khả năng kỹ thuật và nhận thức pháp lý mới có thể đứng vững. Sự tuân thủ không chỉ là trách nhiệm của bên dự án, mà cũng là phẩm chất cơ bản mà mỗi người tham gia nên có. Chỉ khi được xây dựng trên nền tảng an toàn và minh bạch, các dự án Web3 mới có thể phát triển bền vững.