Toàn cảnh thị trường tài sản tiền điện tử Mỹ Latinh: động lực tăng lên, phục hồi từ các tổ chức và các con đường đổi mới

Sự phát triển nhanh chóng của Web3 và công nghệ mã hóa đang định hình lại cấu trúc kinh tế toàn cầu, trong khi Mỹ Latinh thể hiện tiềm năng tăng lên đáng kể và những thách thức độc đáo trong quá trình này. Trong bối cảnh làn sóng toàn cầu hóa và phi tập trung, bài viết này nhằm mục đích cung cấp cho các chuyên gia trong ngành một góc nhìn sâu sắc và khám phá thông qua phân tích thị trường tiền điện tử tại Mỹ Latinh.

Một, tổng quan thị trường Tài sản tiền điện tử ở Mỹ Latinh

Từ tháng 7 năm 2023 đến tháng 6 năm 2024, Mỹ Latinh chiếm 9,1% tổng số tài sản tiền điện tử nhận được trên toàn cầu, tổng cộng khoảng 4150 tỷ USD tài sản tiền điện tử, cao hơn một chút so với khu vực Đông Á.

Tại Mỹ Latinh, sàn giao dịch tập trung là dịch vụ tài sản tiền điện tử phổ biến nhất, 68,7% giao dịch được thực hiện qua những nền tảng này, thấp hơn một chút so với tỷ lệ sử dụng ở Bắc Mỹ. Về khối lượng giao dịch, giao dịch tài sản tiền điện tử trong khu vực này chủ yếu được thúc đẩy bởi các tổ chức và nhà đầu tư chuyên nghiệp (các thực thể có giao dịch trên 10.000 USD).

Châu Mỹ Latinh hiện là khu vực có tốc độ tăng trưởng nhanh thứ hai, với tỷ lệ tăng trưởng năm trên năm khoảng 42,5%. Sự tăng trưởng này chủ yếu đến từ các thị trường tài sản tiền điện tử mạnh mẽ nhưng đặc trưng của các quốc gia như Venezuela, Argentina và Brazil. Argentina là quốc gia nhận giá trị tài sản tiền điện tử cao nhất trong khu vực, khoảng 91,1 tỷ USD, cao hơn một chút so với 90,3 tỷ USD của Brazil.

Trong chỉ số chấp nhận Tài sản tiền điện tử toàn cầu, có bốn quốc gia ở Mỹ Latinh nằm trong top 20: Brazil (vị trí thứ 9), Mexico (vị trí thứ 13), Venezuela (vị trí thứ 14) và Argentina (vị trí thứ 15). Dịch vụ chuyển tiền dựa trên stablecoin đang dần nhận được sự chú ý và ứng dụng rộng rãi tại những quốc gia này cũng như toàn bộ Mỹ Latinh.

Hai, hoạt động mã hóa của các tổ chức tại Brazil phục hồi, các ông lớn tài chính quay trở lại thị trường

Thị trường tiền điện tử của Brazil đã trải qua sự biến động đáng kể trong năm qua, từ trạng thái trầm lắng đầu năm 2023 đến sự phục hồi mạnh mẽ giữa năm, cho thấy sự gia tăng quan tâm của các nhà đầu tư tổ chức. Trong hai quý cuối của năm 2023, giao dịch lớn của các tổ chức với số tiền trên 1 triệu đô la đã tăng 29,2%, trong khi đó, mức tăng này còn mở rộng thêm 48,4% giữa quý 4 năm 2023 và quý 1 năm 2024.

Những lý do thúc đẩy sự phục hồi này bao gồm sự đa dạng hóa danh mục đầu tư, cải thiện môi trường quy định và sự tham gia của các tổ chức tại Mỹ. Nhiều tổ chức tài chính truyền thống đã ra mắt dịch vụ môi giới Tài sản tiền điện tử, và các sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử lớn toàn cầu cũng đang mở rộng mạnh mẽ tại Brazil. Dự án thí điểm của Ngân hàng Trung ương Brazil phát triển đồng tiền kỹ thuật số trung ương hỗn hợp và nền tảng hợp đồng thông minh Drex đã thúc đẩy các tổ chức tài chính truyền thống thực hiện các chiến lược tích cực hơn trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Tại các sàn giao dịch địa phương ở Brazil, khối lượng giao dịch của stablecoin đã tăng lên 207,7% so với cùng kỳ năm trước, vượt xa các tài sản tiền điện tử khác. Stablecoin hiện chiếm khoảng 70% thị phần trong dòng chảy gián tiếp giữa các sàn giao dịch địa phương của Brazil và các sàn giao dịch toàn cầu. Các doanh nghiệp mã hóa lớn như Circle cũng vì thế mà chú ý và tham gia vào thị trường Brazil.

Tuy nhiên, sự phát triển trong tương lai của thị trường Tài sản tiền điện tử tại Brazil vẫn phải đối mặt với những thách thức từ môi trường kinh tế vĩ mô. Dù vậy, thái độ cởi mở của các cơ quan quản lý đối với Tài sản tiền điện tử đã đặt nền tảng cho sự tăng lên trong tương lai.

Ba, Argentina: Stablecoin cung cấp con đường ổn định cho những biến động kinh tế lâu dài

Argentina đã phải đối mặt với vấn đề lạm phát và sự giảm giá của peso trong thời gian dài, buộc công dân phải tìm kiếm các giải pháp thay thế để bảo vệ tiết kiệm. Vào cuối năm 2023, "phương pháp sốc kinh tế" do chính phủ mới thực hiện đã làm tăng thêm sự bất ổn kinh tế.

Để đối phó với khủng hoảng, ngày càng nhiều người Argentina chọn các đồng stablecoin gắn liền với đô la Mỹ. Dữ liệu cho thấy sự sụt giảm liên tục của giá trị peso đã dẫn đến sự gia tăng khối lượng giao dịch stablecoin. Khối lượng giao dịch stablecoin của Argentina chiếm 61,8%, cao hơn mức trung bình khu vực và toàn cầu.

Sự tăng lên nhanh chóng của giao dịch stablecoin cấp bán lẻ cho thấy người Argentina coi stablecoin là phương tiện để giảm thiểu tác động của lạm phát và sự mất giá của đồng tiền, làm nổi bật vai trò của tài sản tiền điện tử trong các thị trường bất ổn.

Bốn, Venezuela: Tài sản tiền điện tử tăng lên mạnh mẽ, mặc dù tình hình chính trị không chắc chắn

Mặc dù phải đối mặt với sự bất ổn chính trị, Venezuela vẫn là một trong những thị trường tiền điện tử tăng trưởng nhanh nhất ở Mỹ Latinh, với tỷ lệ tăng trưởng hàng năm đạt 110%. Sự tăng trưởng này chủ yếu xuất phát từ nhu cầu của người dân chống lại việc đồng bolívar mất giá, cũng như sự quan tâm ngày càng tăng đối với DeFi.

Kể từ năm 2022, các dịch vụ tập trung đã chiếm phần lớn giá trị Tài sản tiền điện tử mà quốc gia nhận được. Tuy nhiên, sự tăng lên của thị trường DeFi là lĩnh vực cần chú ý trong tương lai, đặc biệt nếu chính phủ ủng hộ rõ ràng cho các sáng tạo trong ngành mã hóa.

Năm, Khu vực Caribbean: Hoạt động mã hóa tăng tốc, di chứng của FTX dần phai nhạt

Sau khi FTX phá sản, hệ sinh thái tiền điện tử ở khu vực Caribbean đã trải qua sự không chắc chắn và sự giảm sút hoạt động. Tuy nhiên, kể từ cuối năm 2023, hoạt động tiền điện tử ở khu vực này đã phục hồi, người dùng quay trở lại với các sàn giao dịch tập trung chính.

Đặc biệt tại quần đảo Cayman, số lượng khách hàng nước ngoài tìm kiếm thiết lập các thực thể pháp lý liên quan đến Web3 và blockchain trong năm qua đã tăng lên rõ rệt. Các dự án này liên quan đến Layer 1 hoặc Layer 2, được ứng dụng rộng rãi, từ trí tuệ nhân tạo, cơ sở hạ tầng chuỗi chéo đến trò chơi và lưu trữ dữ liệu.

Tài sản tiền điện tử hoạt động ở khu vực Caribbean một lần nữa đang phát triển mạnh mẽ, củng cố vị thế của khu vực này như một trung tâm quan trọng cho việc áp dụng tài sản tiền điện tử trong những năm tới.