Không phải thị trường, không phải Cá voi, cũng không phải thao túng.
Tác giả: VKTR
Biên dịch: Shenchao TechFlow
Bài viết này không phải là lời khuyên tài chính.
Tôi đã nắm giữ vị thế ETH gần hai năm rồi, cơ bản là ở trạng thái hòa vốn. Giống như tiền chết vậy, không có bất kỳ động tĩnh nào. Giống như một xác sống, nó cứ ở trong danh mục đầu tư của tôi, trong khi các cổ phiếu khác trên thị trường lại chạy xung quanh tôi.
Biểu đồ bị nguyền rủa
Bây giờ nó cuối cùng cũng hiển thị lợi nhuận khá, nhưng điều này không thể thay đổi sự thật rằng đây có thể là một trong những giao dịch tồi tệ nhất trong đời tôi. Nguyên nhân không phải là điểm vào lệnh hay ý tưởng đầu tư, mà là vì tôi không thể để bản thân từ bỏ giao dịch này và tái phân bổ vốn vào những nơi có giá trị hơn.
Đây chính là biểu hiện của tâm lý khan hiếm. Tôi quá sợ "bỏ cuộc", thà nhìn tiền của mình không thu được gì trong hai năm, cũng không muốn thừa nhận mình đã sai để tìm kiếm cơ hội tốt hơn.
Hiện tượng này có thể thấy ở khắp nơi. Lý do mà các nhà giao dịch tự hủy hoại bản thân không phải vì họ không hiểu biểu đồ hay các mục thời gian, mà là vì họ không thể đưa ra quyết định rõ ràng về nguồn vốn.
Tôi biết một nhà giao dịch, người đã kiếm được 2 triệu đô la trong thị trường tăng giá năm 2021. Đến năm 2022 thì lại mất sạch. Một nhà giao dịch khác đã hoảng sợ bán tháo tất cả tài sản khi thị trường lần đầu giảm 30%, sau đó lại chứng kiến giá tăng gấp 50 lần, trong khi vẫn tiếp tục giữ stablecoin. Cùng tâm lý đó, nhưng trải qua những thảm họa khác nhau.
Quan sát lâu dài bất kỳ nhà giao dịch nào, bạn sẽ thấy cùng một mô hình. Họ kiếm được rất nhiều tiền, sau đó lại tự hại mình vì không tin vào quyết định của mình. Tăng 40% trở thành giảm 20% vì họ giữ vị thế quá lâu. Những người chạy 10 lần bán ra khi hòa vốn vì họ không tin nó sẽ tiếp tục tăng. Một nhà giao dịch bán đồng tiền rác xuống còn 0, cuối cùng sẽ hoảng sợ bán tháo người chạy tiếp theo vì quan niệm "một con chim trong tay còn hơn hai con chim trong rừng."
Tôi đã trải qua cả hai tình huống này. Không phải là những lời nói nhảm nhí của những người nắm giữ cổ phiếu lâu dài, cũng không phải là sự hoảng loạn của những người chơi bài, nhưng tôi đã thấy đủ nhiều cơ hội tốt cuối cùng trở thành sự hối hận, đủ để tôi nhận ra quy luật thực sự. Đôi khi tôi giữ vị trí quá lâu, đôi khi tôi bán ra quá sớm. Điểm chung không nằm ở chiến lược hay phân tích của tôi.
Đó là nỗi sợ hãi.
Đây không phải là niềm tin, đây không phải là kỷ luật, đây không phải là sự tin tưởng vào công nghệ.
Mặc dù nghe có vẻ hơi đáng sợ, nhưng đây có thể là chấn thương trong thời thơ ấu.
Cái lồng vô hình
Tôi nghĩ rằng hầu hết các sai lầm giao dịch thực sự đều xuất phát từ việc thiếu tiền. Mỗi tweet "chịu đau giữ vị thế", mỗi thông điệp trong nhóm "tôi bán quá sớm" đều cho thấy có người từ nhỏ đã nghĩ rằng cơ hội như vậy sẽ không quay lại. Mỗi nhà giao dịch không thể đưa ra quyết định rõ ràng thường là những người đã hiểu sớm rằng tiền bạc là hiếm có và quý giá, tốt nhất là không nên lãng phí cơ hội duy nhất.
Hầu hết các nhà giao dịch mà tôi biết đều lớn lên trong nỗi lo âu của tầng lớp trung lưu, trước khi mua sắm đều phải kiểm tra tài khoản. Cha mẹ thường cãi nhau vì hóa đơn. Mỗi đồng tiền đều quý giá, vì có thể sẽ không bao giờ có được nữa.
Cái chó chết này giống như một lời nguyền theo bạn vào giao dịch.
Hãy tưởng tượng: bạn kiếm được 40% lợi nhuận từ một giao dịch nào đó. Suy nghĩ khan hiếm của bạn bắt đầu tính toán. "Nếu tôi giữ thêm một chút nữa, số tiền này có thể thay đổi cuộc đời bạn." Vì vậy, bạn tiếp tục giữ. Giữ mãi. Nhìn lợi nhuận của bạn bốc hơi, vì bạn không thể chấp nhận rằng 40% lợi nhuận đã đủ.
Hoặc trong trường hợp ngược lại: bạn đã thu được 40% lợi nhuận, tư duy khan hiếm của bạn sẽ thì thầm: "Cầm tiền và chạy thôi. Bạn có thể sẽ không bao giờ thấy màu xanh nữa." Vậy là bạn bán nó, và sau đó nhìn nó tăng lên 400%, trong khi bạn chỉ nắm giữ tiền mặt và tự trách mình vì không tin vào thiết lập này.
Tư duy khan hiếm chọn tổn thương tài chính thay vì tự do tài chính
Hai phản ứng đều xuất phát từ cùng một quan điểm: tin rằng cơ hội là hữu hạn và quý giá.
Các nhà kinh tế hành vi đã nghiên cứu điều này trong hàng chục năm. Khi bạn lớn lên dưới áp lực tài chính, bộ não của bạn sẽ tự nhiên nghĩ rằng mỗi quyết định đều có thể dẫn đến thảm họa. Những trải nghiệm thời thơ ấu của bạn đang điều khiển tài khoản giao dịch của bạn, và nó rất có thể đang khiến bạn mất tiền.
Độ phong phú không đối xứng
Trong khi đó, còn một loại nhà giao dịch khác trong những thị trường này. Họ thường có tiền từ nhỏ, hoặc ít nhất có tình trạng tài chính ổn định. Họ không ngần ngại khi đưa ra quyết định. Lợi nhuận từ vị trí, cắt lỗ khi thua lỗ, và điều chỉnh vị trí một cách hợp lý. Không có sự gắn bó về cảm xúc, không có vòng lặp xấu của "nếu... thì sẽ như thế nào".
Họ thật sự tin rằng trong tương lai sẽ có nhiều cơ hội hơn, trong khi nhiều người trong số chúng ta thì không nghĩ như vậy.
Nhà giao dịch phong phú cho rằng: "Tôi sẽ để con cá voi này tiếp tục chạy và quản lý rủi ro của mình một cách hợp lý. Luôn có một giao dịch khác." Nhà giao dịch khan hiếm cho rằng: "Đây có thể là cơ hội duy nhất để tôi đạt được tự do tài chính, vì vậy tôi phải hoặc khóa ngay lập tức, hoặc để nó về không."
Một phương pháp có thể tạo ra sự giàu có, phương pháp khác thì sẽ mang lại sự lo âu.
Tại sao mọi người đều đưa ra những quyết định sai lầm
Lời nói dối đắt giá nhất trong lĩnh vực tiền điện tử không phải là "bàn tay kim cương" hay "lợi nhuận mãi mãi", mà là ý tưởng rằng mỗi giao dịch đều có một câu trả lời đúng.
Thật sự, tôi cảm thấy chúng ta chỉ đang sợ hãi. Sợ bỏ lỡ. Sợ mắc sai lầm. Sợ rằng một khi bước sai, sẽ không bao giờ có cơ hội như vậy nữa.
Hiện tượng này có thể thấy ở khắp nơi. Những nhà giao dịch mà bạn có thể gọi là "những người tối đa hóa" không thể đưa ra quyết định rõ ràng, vì mỗi giao dịch đều có thể thay đổi mọi thứ. Họ giữ cổ phiếu có lãi quá lâu, cuối cùng biến thành cổ phiếu thua lỗ. Họ bán tháo cổ phiếu có lãi quá sớm, cuối cùng chỉ biết nhìn chúng đi đến sự diệt vong. Họ liên tục tăng vị thế nhưng không quản lý rủi ro. Họ coi mỗi quyết định là không thể thay thế.
Họ giao dịch là những vết thương thời thơ ấu, chứ không phải thị trường.
Chi phí thực sự của tư duy hẹp hòi
Tâm lý khan hiếm không chỉ ảnh hưởng đến giao dịch của bạn, mà còn ảnh hưởng đến toàn bộ mối quan hệ của bạn với tiền bạc và cơ hội.
Tôi đã từng kiếm được 5 lần trên một vị trí, nhưng không thể để mình chốt lời. Tôi đã nhìn nó giảm liên tục trong ba tháng, cuối cùng chỉ còn lại hòa vốn, vì tôi bị nỗi sợ "bán quá sớm" ám ảnh. Nhưng tôi cũng đã từng bán tháo cổ phiếu có lãi, lúc đó lãi 30%, sau đó tăng lên 10 lần, vì bộ não của tôi không thể tin rằng mình xứng đáng với tài sản này.
Suy nghĩ khan hiếm sẽ tạo ra những kiểu tự hủy hoại nhất định:
Tê liệt ra quyết định - bạn không thể quyết định khi nào nên mua, bán hoặc giữ, vì mỗi lựa chọn đều cảm thấy có thể phá hủy mọi thứ. Bạn sẽ cảm thấy bất lực, không thể quản lý rủi ro một cách linh hoạt.
Tư duy nhị nguyên - Bạn nghĩ rằng mỗi giao dịch đều là "bàn tay kim cương vĩnh cửu" hoặc "lợi nhuận ngay lập tức". Bạn không thể tăng giảm vị thế, vì bạn không tin rằng mình có thể đưa ra nhiều quyết định đúng đắn.
Biến dạng rủi ro - bạn hoặc là cược tất cả trong một giao dịch, hoặc không mạo hiểm bất kỳ điều gì có ý nghĩa. Bạn không thể tìm thấy một vùng trung gian thực sự để tích lũy tài sản.
Bí quyết phong phú
Giải pháp không nhất thiết phải là liệu pháp tâm lý hoặc thiền định, mặc dù tôi thấy cái sau thực sự có ích. Điều quan trọng là khiến cho bộ não của bạn tin rằng tiền là một nguồn tài nguyên có thể tái tạo, chứ không phải là một nguồn tài nguyên hạn chế.
Đừng ngần ngại tự hỏi mình: "Trong tình huống này, người sở hữu 10 triệu đô la sẽ làm gì?" Tôi dám cá là họ sẽ không giữ cổ phiếu cho đến khi giảm 80% chỉ vì "tin tưởng vào công nghệ". Nhưng họ cũng sẽ không bán ra chỉ vì sợ biến động trong 20% đầu của thị trường bò.
Các nhà giao dịch lớn có kinh nghiệm sẽ không để cảm xúc chi phối một giao dịch đơn lẻ. Họ xem xét quản lý rủi ro và quy mô vị thế, chứ không phải lợi nhuận tuyệt đối. Họ thích đưa ra quyết định nhất quán hơn là theo đuổi quyết định hoàn hảo.
Phương pháp thực sự hiệu quả
Tôi ước có ai đó đã nói với tôi những điều này năm năm trước, và những nhà giao dịch thực sự thành công mà tôi thấy cũng đều làm như vậy:
Cân nhắc nhiều tình huống khác nhau, chứ không phải tình huống tuyệt đối. Đặt ra nhiều mục tiêu lợi nhuận và mức độ rủi ro trước khi giao dịch. Đừng để tư duy khan hiếm thuyết phục bạn rằng chỉ có một cách làm đúng.
Hãy đo lường quy mô giao dịch của bạn như thể bạn đã rất giàu có. Nếu bạn có 1 triệu đô la, bạn có đặt 100% rủi ro vào một loại tiền điện tử không? Vậy tại sao bạn lại làm điều này với tài khoản 10.000 đô la của mình?
Thực hành quản lý rủi ro động. Chốt lời khi có lợi nhuận lớn. Tăng cường vị thế khi phán đoán đúng. Cắt lỗ khi phán đoán sai. Đừng xem mỗi quyết định như là vĩnh viễn.
Tính toán chi phí cơ hội. Mỗi đô la bị mắc kẹt trong giao dịch không hiệu quả đều có nghĩa là bạn không có cơ hội để kiếm lợi ở nơi khác. Mỗi đô la bạn bán tháo trong sự hoảng loạn đều có nghĩa là bạn có thể đạt được tăng trưởng lãi suất kép.
Hiệu ứng kết hợp
Tư duy thịnh vượng có thể giúp bạn kiếm tiền hơn tư duy thiếu thốn. Việc cố gắng theo đuổi tâm lý hoàn hảo cho từng giao dịch thường dẫn đến việc giảm số lượng giao dịch tốt tổng thể.
Khi bạn bắt đầu suy nghĩ đầy đủ, bạn sẽ đưa ra những quyết định tốt hơn. Bạn sẽ chốt lời vào thời điểm thích hợp. Bạn sẽ để một số người chiến thắng tiếp tục chạy. Bạn sẽ cắt lỗ. Bạn sẽ chờ đợi thời điểm tốt. Bạn sẽ ngừng giao dịch trả thù. Bạn sẽ ngừng bị cuốn vào câu chuyện thăng hoa vì sợ bỏ lỡ.
Tất cả những quyết định nhỏ này sẽ tích lũy lại. Bạn sẽ không còn rơi vào vòng xoáy thịnh suy của giao dịch khan hiếm nữa, mà bắt đầu tích lũy sự giàu có ổn định và bền vững.
Thị trường thưởng cho sự kiên nhẫn, kỷ luật và tư duy chiến lược, trừng phạt sự tuyệt vọng, tham lam và những quyết định dựa trên cảm xúc. Tâm lý của bạn quyết định bạn thuộc loại nào.
Đập vỡ vòng lặp
Tôi vẫn đang vật lộn với điều đó. Ngay cả bây giờ, khi tài khoản lớn hơn và kinh nghiệm phong phú hơn, đôi khi tôi vẫn nhận thấy mình đưa ra quyết định từ nỗi sợ hãi, chứ không phải từ lý trí. Tư duy khan hiếm ăn sâu vào.
Nhưng tôi đã học cách nhận diện nó. Hơn nữa, tôi đã thấy cùng một mô hình ở mỗi nhà giao dịch từ việc thua lỗ liên tục đến việc có lãi liên tục.
Bước đầu tiên là nhận ra rằng cái bẫy khan hiếm của bạn tồn tại. Đây không phải là lỗi của bạn - đây là kết quả của những trải nghiệm trong thời thơ ấu liên quan đến tiền bạc. Nhưng bạn có trách nhiệm để thay đổi điều đó.
Chữa lành và chiến thắng
Mối quan hệ của bạn với tiền bạc đã hình thành trước khi bạn học đi, và mỗi giao dịch bạn thực hiện đều có thể khiến bạn mất tiền. Bẫy khan hiếm là tư duy nghèo khó được che đậy bằng chiến lược.
Tôi đã phải trải qua không ít khó khăn mới hiểu được điều này. Số tiền tôi mất khi đưa ra những quyết định kinh khủng đó nhiều hơn so với khi tôi đưa ra những quyết định hợp lý. Số lần tôi biến người thắng thành kẻ thua vì suy nghĩ quá nhiều nhiều hơn so với khi tôi làm theo kế hoạch.
Tôi nghĩ rằng mô hình này có thể phá hủy các nhà giao dịch nhiều hơn bất kỳ phân tích kỹ thuật tồi tệ nào hay sự sụp đổ của thị trường.
Kinh nghiệm tuổi thơ của bạn không quyết định số phận giao dịch của bạn. Nhưng bạn phải nhận ra rằng tâm lý khan hiếm của bạn mới là kẻ thù thực sự. Không phải thị trường, không phải Cá voi, cũng không phải thao túng.
Bộ não của bạn đã sụp đổ, khiến bạn tiếp tục sụp đổ.
Giải quyết vấn đề này trước. Tất cả những thứ khác chỉ là chiến lược mà thôi.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tâm lý "khan hiếm" của bạn chính là kẻ thù lớn nhất của giao dịch mã hóa.
Tác giả: VKTR
Biên dịch: Shenchao TechFlow
Bài viết này không phải là lời khuyên tài chính.
Tôi đã nắm giữ vị thế ETH gần hai năm rồi, cơ bản là ở trạng thái hòa vốn. Giống như tiền chết vậy, không có bất kỳ động tĩnh nào. Giống như một xác sống, nó cứ ở trong danh mục đầu tư của tôi, trong khi các cổ phiếu khác trên thị trường lại chạy xung quanh tôi.
Biểu đồ bị nguyền rủa
Bây giờ nó cuối cùng cũng hiển thị lợi nhuận khá, nhưng điều này không thể thay đổi sự thật rằng đây có thể là một trong những giao dịch tồi tệ nhất trong đời tôi. Nguyên nhân không phải là điểm vào lệnh hay ý tưởng đầu tư, mà là vì tôi không thể để bản thân từ bỏ giao dịch này và tái phân bổ vốn vào những nơi có giá trị hơn.
Đây chính là biểu hiện của tâm lý khan hiếm. Tôi quá sợ "bỏ cuộc", thà nhìn tiền của mình không thu được gì trong hai năm, cũng không muốn thừa nhận mình đã sai để tìm kiếm cơ hội tốt hơn.
Hiện tượng này có thể thấy ở khắp nơi. Lý do mà các nhà giao dịch tự hủy hoại bản thân không phải vì họ không hiểu biểu đồ hay các mục thời gian, mà là vì họ không thể đưa ra quyết định rõ ràng về nguồn vốn.
Tôi biết một nhà giao dịch, người đã kiếm được 2 triệu đô la trong thị trường tăng giá năm 2021. Đến năm 2022 thì lại mất sạch. Một nhà giao dịch khác đã hoảng sợ bán tháo tất cả tài sản khi thị trường lần đầu giảm 30%, sau đó lại chứng kiến giá tăng gấp 50 lần, trong khi vẫn tiếp tục giữ stablecoin. Cùng tâm lý đó, nhưng trải qua những thảm họa khác nhau.
Quan sát lâu dài bất kỳ nhà giao dịch nào, bạn sẽ thấy cùng một mô hình. Họ kiếm được rất nhiều tiền, sau đó lại tự hại mình vì không tin vào quyết định của mình. Tăng 40% trở thành giảm 20% vì họ giữ vị thế quá lâu. Những người chạy 10 lần bán ra khi hòa vốn vì họ không tin nó sẽ tiếp tục tăng. Một nhà giao dịch bán đồng tiền rác xuống còn 0, cuối cùng sẽ hoảng sợ bán tháo người chạy tiếp theo vì quan niệm "một con chim trong tay còn hơn hai con chim trong rừng."
Tôi đã trải qua cả hai tình huống này. Không phải là những lời nói nhảm nhí của những người nắm giữ cổ phiếu lâu dài, cũng không phải là sự hoảng loạn của những người chơi bài, nhưng tôi đã thấy đủ nhiều cơ hội tốt cuối cùng trở thành sự hối hận, đủ để tôi nhận ra quy luật thực sự. Đôi khi tôi giữ vị trí quá lâu, đôi khi tôi bán ra quá sớm. Điểm chung không nằm ở chiến lược hay phân tích của tôi.
Đó là nỗi sợ hãi.
Đây không phải là niềm tin, đây không phải là kỷ luật, đây không phải là sự tin tưởng vào công nghệ.
Mặc dù nghe có vẻ hơi đáng sợ, nhưng đây có thể là chấn thương trong thời thơ ấu.
Cái lồng vô hình
Tôi nghĩ rằng hầu hết các sai lầm giao dịch thực sự đều xuất phát từ việc thiếu tiền. Mỗi tweet "chịu đau giữ vị thế", mỗi thông điệp trong nhóm "tôi bán quá sớm" đều cho thấy có người từ nhỏ đã nghĩ rằng cơ hội như vậy sẽ không quay lại. Mỗi nhà giao dịch không thể đưa ra quyết định rõ ràng thường là những người đã hiểu sớm rằng tiền bạc là hiếm có và quý giá, tốt nhất là không nên lãng phí cơ hội duy nhất.
Hầu hết các nhà giao dịch mà tôi biết đều lớn lên trong nỗi lo âu của tầng lớp trung lưu, trước khi mua sắm đều phải kiểm tra tài khoản. Cha mẹ thường cãi nhau vì hóa đơn. Mỗi đồng tiền đều quý giá, vì có thể sẽ không bao giờ có được nữa.
Cái chó chết này giống như một lời nguyền theo bạn vào giao dịch.
Hãy tưởng tượng: bạn kiếm được 40% lợi nhuận từ một giao dịch nào đó. Suy nghĩ khan hiếm của bạn bắt đầu tính toán. "Nếu tôi giữ thêm một chút nữa, số tiền này có thể thay đổi cuộc đời bạn." Vì vậy, bạn tiếp tục giữ. Giữ mãi. Nhìn lợi nhuận của bạn bốc hơi, vì bạn không thể chấp nhận rằng 40% lợi nhuận đã đủ.
Hoặc trong trường hợp ngược lại: bạn đã thu được 40% lợi nhuận, tư duy khan hiếm của bạn sẽ thì thầm: "Cầm tiền và chạy thôi. Bạn có thể sẽ không bao giờ thấy màu xanh nữa." Vậy là bạn bán nó, và sau đó nhìn nó tăng lên 400%, trong khi bạn chỉ nắm giữ tiền mặt và tự trách mình vì không tin vào thiết lập này.
Tư duy khan hiếm chọn tổn thương tài chính thay vì tự do tài chính
Hai phản ứng đều xuất phát từ cùng một quan điểm: tin rằng cơ hội là hữu hạn và quý giá.
Các nhà kinh tế hành vi đã nghiên cứu điều này trong hàng chục năm. Khi bạn lớn lên dưới áp lực tài chính, bộ não của bạn sẽ tự nhiên nghĩ rằng mỗi quyết định đều có thể dẫn đến thảm họa. Những trải nghiệm thời thơ ấu của bạn đang điều khiển tài khoản giao dịch của bạn, và nó rất có thể đang khiến bạn mất tiền.
Độ phong phú không đối xứng
Trong khi đó, còn một loại nhà giao dịch khác trong những thị trường này. Họ thường có tiền từ nhỏ, hoặc ít nhất có tình trạng tài chính ổn định. Họ không ngần ngại khi đưa ra quyết định. Lợi nhuận từ vị trí, cắt lỗ khi thua lỗ, và điều chỉnh vị trí một cách hợp lý. Không có sự gắn bó về cảm xúc, không có vòng lặp xấu của "nếu... thì sẽ như thế nào".
Họ thật sự tin rằng trong tương lai sẽ có nhiều cơ hội hơn, trong khi nhiều người trong số chúng ta thì không nghĩ như vậy.
Nhà giao dịch phong phú cho rằng: "Tôi sẽ để con cá voi này tiếp tục chạy và quản lý rủi ro của mình một cách hợp lý. Luôn có một giao dịch khác." Nhà giao dịch khan hiếm cho rằng: "Đây có thể là cơ hội duy nhất để tôi đạt được tự do tài chính, vì vậy tôi phải hoặc khóa ngay lập tức, hoặc để nó về không."
Một phương pháp có thể tạo ra sự giàu có, phương pháp khác thì sẽ mang lại sự lo âu.
Tại sao mọi người đều đưa ra những quyết định sai lầm
Lời nói dối đắt giá nhất trong lĩnh vực tiền điện tử không phải là "bàn tay kim cương" hay "lợi nhuận mãi mãi", mà là ý tưởng rằng mỗi giao dịch đều có một câu trả lời đúng.
Thật sự, tôi cảm thấy chúng ta chỉ đang sợ hãi. Sợ bỏ lỡ. Sợ mắc sai lầm. Sợ rằng một khi bước sai, sẽ không bao giờ có cơ hội như vậy nữa.
Hiện tượng này có thể thấy ở khắp nơi. Những nhà giao dịch mà bạn có thể gọi là "những người tối đa hóa" không thể đưa ra quyết định rõ ràng, vì mỗi giao dịch đều có thể thay đổi mọi thứ. Họ giữ cổ phiếu có lãi quá lâu, cuối cùng biến thành cổ phiếu thua lỗ. Họ bán tháo cổ phiếu có lãi quá sớm, cuối cùng chỉ biết nhìn chúng đi đến sự diệt vong. Họ liên tục tăng vị thế nhưng không quản lý rủi ro. Họ coi mỗi quyết định là không thể thay thế.
Họ giao dịch là những vết thương thời thơ ấu, chứ không phải thị trường.
Chi phí thực sự của tư duy hẹp hòi
Tâm lý khan hiếm không chỉ ảnh hưởng đến giao dịch của bạn, mà còn ảnh hưởng đến toàn bộ mối quan hệ của bạn với tiền bạc và cơ hội.
Tôi đã từng kiếm được 5 lần trên một vị trí, nhưng không thể để mình chốt lời. Tôi đã nhìn nó giảm liên tục trong ba tháng, cuối cùng chỉ còn lại hòa vốn, vì tôi bị nỗi sợ "bán quá sớm" ám ảnh. Nhưng tôi cũng đã từng bán tháo cổ phiếu có lãi, lúc đó lãi 30%, sau đó tăng lên 10 lần, vì bộ não của tôi không thể tin rằng mình xứng đáng với tài sản này.
Suy nghĩ khan hiếm sẽ tạo ra những kiểu tự hủy hoại nhất định:
Bí quyết phong phú
Giải pháp không nhất thiết phải là liệu pháp tâm lý hoặc thiền định, mặc dù tôi thấy cái sau thực sự có ích. Điều quan trọng là khiến cho bộ não của bạn tin rằng tiền là một nguồn tài nguyên có thể tái tạo, chứ không phải là một nguồn tài nguyên hạn chế.
Đừng ngần ngại tự hỏi mình: "Trong tình huống này, người sở hữu 10 triệu đô la sẽ làm gì?" Tôi dám cá là họ sẽ không giữ cổ phiếu cho đến khi giảm 80% chỉ vì "tin tưởng vào công nghệ". Nhưng họ cũng sẽ không bán ra chỉ vì sợ biến động trong 20% đầu của thị trường bò.
Các nhà giao dịch lớn có kinh nghiệm sẽ không để cảm xúc chi phối một giao dịch đơn lẻ. Họ xem xét quản lý rủi ro và quy mô vị thế, chứ không phải lợi nhuận tuyệt đối. Họ thích đưa ra quyết định nhất quán hơn là theo đuổi quyết định hoàn hảo.
Phương pháp thực sự hiệu quả
Tôi ước có ai đó đã nói với tôi những điều này năm năm trước, và những nhà giao dịch thực sự thành công mà tôi thấy cũng đều làm như vậy:
Cân nhắc nhiều tình huống khác nhau, chứ không phải tình huống tuyệt đối. Đặt ra nhiều mục tiêu lợi nhuận và mức độ rủi ro trước khi giao dịch. Đừng để tư duy khan hiếm thuyết phục bạn rằng chỉ có một cách làm đúng.
Hãy đo lường quy mô giao dịch của bạn như thể bạn đã rất giàu có. Nếu bạn có 1 triệu đô la, bạn có đặt 100% rủi ro vào một loại tiền điện tử không? Vậy tại sao bạn lại làm điều này với tài khoản 10.000 đô la của mình?
Thực hành quản lý rủi ro động. Chốt lời khi có lợi nhuận lớn. Tăng cường vị thế khi phán đoán đúng. Cắt lỗ khi phán đoán sai. Đừng xem mỗi quyết định như là vĩnh viễn.
Tính toán chi phí cơ hội. Mỗi đô la bị mắc kẹt trong giao dịch không hiệu quả đều có nghĩa là bạn không có cơ hội để kiếm lợi ở nơi khác. Mỗi đô la bạn bán tháo trong sự hoảng loạn đều có nghĩa là bạn có thể đạt được tăng trưởng lãi suất kép.
Hiệu ứng kết hợp
Tư duy thịnh vượng có thể giúp bạn kiếm tiền hơn tư duy thiếu thốn. Việc cố gắng theo đuổi tâm lý hoàn hảo cho từng giao dịch thường dẫn đến việc giảm số lượng giao dịch tốt tổng thể.
Khi bạn bắt đầu suy nghĩ đầy đủ, bạn sẽ đưa ra những quyết định tốt hơn. Bạn sẽ chốt lời vào thời điểm thích hợp. Bạn sẽ để một số người chiến thắng tiếp tục chạy. Bạn sẽ cắt lỗ. Bạn sẽ chờ đợi thời điểm tốt. Bạn sẽ ngừng giao dịch trả thù. Bạn sẽ ngừng bị cuốn vào câu chuyện thăng hoa vì sợ bỏ lỡ.
Tất cả những quyết định nhỏ này sẽ tích lũy lại. Bạn sẽ không còn rơi vào vòng xoáy thịnh suy của giao dịch khan hiếm nữa, mà bắt đầu tích lũy sự giàu có ổn định và bền vững.
Thị trường thưởng cho sự kiên nhẫn, kỷ luật và tư duy chiến lược, trừng phạt sự tuyệt vọng, tham lam và những quyết định dựa trên cảm xúc. Tâm lý của bạn quyết định bạn thuộc loại nào.
Đập vỡ vòng lặp
Tôi vẫn đang vật lộn với điều đó. Ngay cả bây giờ, khi tài khoản lớn hơn và kinh nghiệm phong phú hơn, đôi khi tôi vẫn nhận thấy mình đưa ra quyết định từ nỗi sợ hãi, chứ không phải từ lý trí. Tư duy khan hiếm ăn sâu vào.
Nhưng tôi đã học cách nhận diện nó. Hơn nữa, tôi đã thấy cùng một mô hình ở mỗi nhà giao dịch từ việc thua lỗ liên tục đến việc có lãi liên tục.
Bước đầu tiên là nhận ra rằng cái bẫy khan hiếm của bạn tồn tại. Đây không phải là lỗi của bạn - đây là kết quả của những trải nghiệm trong thời thơ ấu liên quan đến tiền bạc. Nhưng bạn có trách nhiệm để thay đổi điều đó.
Chữa lành và chiến thắng
Mối quan hệ của bạn với tiền bạc đã hình thành trước khi bạn học đi, và mỗi giao dịch bạn thực hiện đều có thể khiến bạn mất tiền. Bẫy khan hiếm là tư duy nghèo khó được che đậy bằng chiến lược.
Tôi đã phải trải qua không ít khó khăn mới hiểu được điều này. Số tiền tôi mất khi đưa ra những quyết định kinh khủng đó nhiều hơn so với khi tôi đưa ra những quyết định hợp lý. Số lần tôi biến người thắng thành kẻ thua vì suy nghĩ quá nhiều nhiều hơn so với khi tôi làm theo kế hoạch.
Tôi nghĩ rằng mô hình này có thể phá hủy các nhà giao dịch nhiều hơn bất kỳ phân tích kỹ thuật tồi tệ nào hay sự sụp đổ của thị trường.
Kinh nghiệm tuổi thơ của bạn không quyết định số phận giao dịch của bạn. Nhưng bạn phải nhận ra rằng tâm lý khan hiếm của bạn mới là kẻ thù thực sự. Không phải thị trường, không phải Cá voi, cũng không phải thao túng.
Bộ não của bạn đã sụp đổ, khiến bạn tiếp tục sụp đổ.
Giải quyết vấn đề này trước. Tất cả những thứ khác chỉ là chiến lược mà thôi.