Maple Finance: платформа управління активами у блокчейні ери інституційного капіталу
Підсумок
Зі входом інституційних інвесторів на ринок криптовалют зростає попит на професійні рішення з управління активами. Maple Finance заповнює цю прогалину, встановлюючи позицію платформи управління активами у блокчейні.
Maple не тільки з'єднує кредиторів і позичальників, а й оцінює позичальників, стратегічно управляє заставою, більше схоже на традиційні компанії з управління активами. Нещодавно також запустили продукти з доходу від біткойнів, перетворюючи біткойн на активи, що можуть приносити дохід.
З підвищенням участі інститутів активи управлінські платформи, як Maple Finance, мають можливість встановити ранні відносини з інститутами, що може перетворитися на довгострокове лідерство на ринку.
1. Попит на управління активами на крипторинку
У традиційній фінансовій сфері великі власники активів зазвичай покладаються на професійні послуги з управління активами. Але на крипто-ринку управління великими обсягами активів є складним і ризикованим. Хоча стейкінг або пряме кредитування здаються можливими, фактичне виконання вимагає професійних кадрів і належного контролю. Проте, в крипто-ринку структуровані надійні установи з управління активами є дефіцитом.
Це відкриває можливості для управління криптоактивами. Застосування традиційних фінансових моделей до цифрових активів може вивільнити величезний ринковий потенціал. З поглибленням участі інститутів зростає попит на професійне, структуроване управління активами.
Ця потреба значно зросла через випадкову участь. Ключовим прикладом є масові покупки біткоїнів компанією Strategy, що розпочалися з 2020 року, а також схвалення спотового біткоїн ETF у США та Гонконзі у 2024 році.
Тому ринок, який раніше контролювався роздрібними інвесторами, наближається до межі. Поточне середовище потребує професійних рішень з управління активами, налаштованих на потреби інститутів.
Maple Finance було створено для задоволення цієї потреби. Заснована у 2019 році, Maple поєднує традиційні фінансові знання з інфраструктурою у блокчейні, впевнено закріплюючи свою позицію провідного постачальника управління активами у блокчейні.
2. У блокчейні управління активами: Maple Finance
Maple Finance шляхом з'єднання постачальників капіталу з установами-кредиторами, сприяє кредитуванню на основі довіри у блокчейні.
Maple використовує професійні практики управління активами, що виходять за межі простого з'єднання кредитів. Оцінка кредитоспроможності інституційних позичальників, стратегічні рішення щодо розподілу коштів та умов кредитування. Під час процесу кредитування Maple здійснює активне управління коштами, застосовуючи механізми заставного забезпечення та повторного кредитування. Ця модель ближча до функцій сучасних компаній з управління активами.
3. Основні учасники та механізм роботи Maple Finance
Продукти Maple Finance побудовані навколо трьох ключових ролей учасників:
Довіритель пулу: управляє кредитним пулом та оцінює кредитоспроможність позичальників
Кредитор: надає кошти
$SYRUP тримачі: участь у прийнятті рішень щодо управління
Ця структура відображає механізми захисту традиційних фінансів. Робота Maple подібна до кредитування банківських підприємств, але власники $SYRUP також можуть отримувати винагороди за стейкінг, фінансовані доходами від угоди.
Maple Finance перевершує основних посередників за кредитами, активно управляючи забезпеченням, включаючи вторинне кредитування та заставне забезпечення. У деяких випадках також будуються кредити на основі гарантій материнської компанії.
Послуги, які надає Maple, можуть зрівнятися з традиційними фінансовими установами, що зміцнює його позицію як надійної інституційної компанії з управління активами.
4. Основні продукти Maple Finance
4.1 Кленова інституційна
Maple Finance пропонує різноманітний, структурований продуктовий портфель, включаючи продукти кредитування та управління активами:
Продукти кредитування:
Блакитні фішки: для консервативних інвесторів, які приймають зрілі активи в якості застави
Продукти з високим доходом: для інвесторів з високою ризиковою толерантністю, активне управління надмірно заставленими активами
Продукти управління активами:
BTC дохідні продукти: дозволяють установам вносити BTC для отримання відсотків
Продукти доходу BTC використовують подвійне стейкування, надане Core DAO, де установи зберігають біткойни в депозитарії та отримують прибуток від стейкування. Це вирішує проблему відсутності у установ технічної інфраструктури для отримання доходу та експертних знань.
Maple Finance планує розширитися на більш широкий спектр продуктів управління активами, щоб зменшити розрив між інституційними інвесторами та крипторинком.
4.2 СиропUSDC
Щоб вирішити обмеження участі звичайних інвесторів, Maple запустила ліквідний пул syrupUSDC та syrupUSDT. Ці кошти надаються в борг інституційним позичальникам Maple з синьої фішки та високодохідних пулів, а відсотки розподіляються між вкладниками.
Хоча дохідність трохи нижча за інституційні продукти, Maple впровадила систему винагород "Drips", щоб підвищити довгострокову участь. Завдяки цьому механізму Maple залучила близько 1,9 мільярда доларів США в USDC та USDT.
5. Ключові диференційовані переваги Maple Finance
5.1 Сервіс, розроблений експертами традиційних фінансів
Команда Maple складається з професіоналів з досвідом роботи у традиційних фінансах та оцінці кредитоспроможності, які здатні проводити сувору оцінку кредитоспроможності та надійне управління ризиками.
Фон команди керівництва:
Генеральний директор Сідні Пауел: досвід управління активами Австралійського національного банку та Angle Finance
Співзасновник Джо Фланаган: консультант PwC, CFO Axsesstoday
CTO Matt Collum: старший інженер Wave HQ, засновник Every
COO Ryan O'Shea: Досвід стратегічної роботи в Kraken
Основна перевага Maple полягає в поєднанні традиційних фінансів та знань у блокчейні, що відповідає очікуванням установ та забезпечує високу довіру до рішень у блокчейні.
5.2 диференційована система управління ризиками
Maple Finance застосовує традиційні фінансові методи верифікації у блокчейні:
Оцінка позики: відбором позичальників та кредитною оцінкою займається Maple Direct
Процес ліквідації: надсилання повідомлення за 24 години, що дозволяє доповнити заставу
Виконання розрахунків: зменшення волатильності шляхом попередньо організованих OTC-угод
Система виведення коштів: обробка по порядку або за розкладом, що підвищує визначеність
5.3 Інтегрована структура екосистеми
Maple застосовує стратегію стабільного зростання, надаючи пріоритет внутрішньому управлінню ризиками та стратегічній синергії. Співпрацюючи з платформами, такими як Spark і Pendle, досягає різноманітної структури доходів та багаточинникового доступу.
Продукти з прибутком BTC забезпечують інституційний рівень зберігання та ефективного розгортання через співпрацю з BitGo, Copper та Core DAO.
6. Maple Finance у 2025 році та в майбутньому
Більшість цілей стратегічної дорожньої карти, опублікованої в грудні 2024 року, вже досягнуто:
TVL понад 40 мільярдів доларів США
Перший TradFi партнер позичив понад 100 мільйонів доларів США
Syrup.fi перша інтеграція DeFi на понад 100 мільйонів доларів
Доходи від угоди перевищили 25 мільйонів доларів США
Ціль на 2030 рік: досягти управління обсягом кредитів у 100 мільярдів доларів на рік
Стратегічні пріоритети:
Розширення продуктів отримання прибутку BTC використовує
Розширення асортименту продуктів активів до різних цифрових активів
7. Maple Finance: к кращій позиції
З входженням інституційних інвесторів на крипторинок, Maple Finance позиціонує свої послуги на цьому сегменті ринку. Її комплексні фінансові послуги спрямовані на задоволення вимог інституцій та розширення співпраці з традиційними фінансовими установами.
Угода з Кантоном Фіцджеральдом про фінансування з підтримкою біткойнів демонструє інституційну надійність Maple. Залучення таких відомих клієнтів, як компанія Strategy, додатково прискорить впровадження продуктів з доходом у BTC.
Наступні 2-3 роки визначать, які платформи можуть стати лідерами в галузі фінансів криптовалют для установ. Досвід Maple, підтверджений успіхами в установах, надає їй потужну перевагу.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
6 лайків
Нагородити
6
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
RunWhenCut
· 7год тому
Просто копіювати ігри традиційних фінансів!
Переглянути оригіналвідповісти на0
BlockchainGriller
· 07-31 14:29
Чорно-біле стрибання – це все ж традиційні фінансові послуги.
Переглянути оригіналвідповісти на0
AlphaLeaker
· 07-31 14:28
Ще одна річ для заробітку грошей
Переглянути оригіналвідповісти на0
MemeCurator
· 07-31 14:28
Вже давно бачив, що багато організацій граються з цим, запізно, запізно.
Переглянути оригіналвідповісти на0
quiet_lurker
· 07-31 14:24
Ця прибутковість справді така висока?
Переглянути оригіналвідповісти на0
EntryPositionAnalyst
· 07-31 14:14
Великі установи вже не можуть сидіти спокійно.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LiquidationAlert
· 07-31 14:04
Нарешті хтось почав контролювати гроші тих великих установ.
Maple Finance: провідник управління активами у блокчейні епохи інституційного капіталу
Maple Finance: платформа управління активами у блокчейні ери інституційного капіталу
Підсумок
Зі входом інституційних інвесторів на ринок криптовалют зростає попит на професійні рішення з управління активами. Maple Finance заповнює цю прогалину, встановлюючи позицію платформи управління активами у блокчейні.
Maple не тільки з'єднує кредиторів і позичальників, а й оцінює позичальників, стратегічно управляє заставою, більше схоже на традиційні компанії з управління активами. Нещодавно також запустили продукти з доходу від біткойнів, перетворюючи біткойн на активи, що можуть приносити дохід.
З підвищенням участі інститутів активи управлінські платформи, як Maple Finance, мають можливість встановити ранні відносини з інститутами, що може перетворитися на довгострокове лідерство на ринку.
1. Попит на управління активами на крипторинку
У традиційній фінансовій сфері великі власники активів зазвичай покладаються на професійні послуги з управління активами. Але на крипто-ринку управління великими обсягами активів є складним і ризикованим. Хоча стейкінг або пряме кредитування здаються можливими, фактичне виконання вимагає професійних кадрів і належного контролю. Проте, в крипто-ринку структуровані надійні установи з управління активами є дефіцитом.
Це відкриває можливості для управління криптоактивами. Застосування традиційних фінансових моделей до цифрових активів може вивільнити величезний ринковий потенціал. З поглибленням участі інститутів зростає попит на професійне, структуроване управління активами.
Ця потреба значно зросла через випадкову участь. Ключовим прикладом є масові покупки біткоїнів компанією Strategy, що розпочалися з 2020 року, а також схвалення спотового біткоїн ETF у США та Гонконзі у 2024 році.
Тому ринок, який раніше контролювався роздрібними інвесторами, наближається до межі. Поточне середовище потребує професійних рішень з управління активами, налаштованих на потреби інститутів.
Maple Finance було створено для задоволення цієї потреби. Заснована у 2019 році, Maple поєднує традиційні фінансові знання з інфраструктурою у блокчейні, впевнено закріплюючи свою позицію провідного постачальника управління активами у блокчейні.
2. У блокчейні управління активами: Maple Finance
Maple Finance шляхом з'єднання постачальників капіталу з установами-кредиторами, сприяє кредитуванню на основі довіри у блокчейні.
Maple використовує професійні практики управління активами, що виходять за межі простого з'єднання кредитів. Оцінка кредитоспроможності інституційних позичальників, стратегічні рішення щодо розподілу коштів та умов кредитування. Під час процесу кредитування Maple здійснює активне управління коштами, застосовуючи механізми заставного забезпечення та повторного кредитування. Ця модель ближча до функцій сучасних компаній з управління активами.
3. Основні учасники та механізм роботи Maple Finance
Продукти Maple Finance побудовані навколо трьох ключових ролей учасників:
Ця структура відображає механізми захисту традиційних фінансів. Робота Maple подібна до кредитування банківських підприємств, але власники $SYRUP також можуть отримувати винагороди за стейкінг, фінансовані доходами від угоди.
Maple Finance перевершує основних посередників за кредитами, активно управляючи забезпеченням, включаючи вторинне кредитування та заставне забезпечення. У деяких випадках також будуються кредити на основі гарантій материнської компанії.
Послуги, які надає Maple, можуть зрівнятися з традиційними фінансовими установами, що зміцнює його позицію як надійної інституційної компанії з управління активами.
4. Основні продукти Maple Finance
4.1 Кленова інституційна
Maple Finance пропонує різноманітний, структурований продуктовий портфель, включаючи продукти кредитування та управління активами:
Продукти кредитування:
Продукти управління активами:
Продукти доходу BTC використовують подвійне стейкування, надане Core DAO, де установи зберігають біткойни в депозитарії та отримують прибуток від стейкування. Це вирішує проблему відсутності у установ технічної інфраструктури для отримання доходу та експертних знань.
Maple Finance планує розширитися на більш широкий спектр продуктів управління активами, щоб зменшити розрив між інституційними інвесторами та крипторинком.
4.2 СиропUSDC
Щоб вирішити обмеження участі звичайних інвесторів, Maple запустила ліквідний пул syrupUSDC та syrupUSDT. Ці кошти надаються в борг інституційним позичальникам Maple з синьої фішки та високодохідних пулів, а відсотки розподіляються між вкладниками.
Хоча дохідність трохи нижча за інституційні продукти, Maple впровадила систему винагород "Drips", щоб підвищити довгострокову участь. Завдяки цьому механізму Maple залучила близько 1,9 мільярда доларів США в USDC та USDT.
5. Ключові диференційовані переваги Maple Finance
5.1 Сервіс, розроблений експертами традиційних фінансів
Команда Maple складається з професіоналів з досвідом роботи у традиційних фінансах та оцінці кредитоспроможності, які здатні проводити сувору оцінку кредитоспроможності та надійне управління ризиками.
Фон команди керівництва:
Основна перевага Maple полягає в поєднанні традиційних фінансів та знань у блокчейні, що відповідає очікуванням установ та забезпечує високу довіру до рішень у блокчейні.
5.2 диференційована система управління ризиками
Maple Finance застосовує традиційні фінансові методи верифікації у блокчейні:
5.3 Інтегрована структура екосистеми
Maple застосовує стратегію стабільного зростання, надаючи пріоритет внутрішньому управлінню ризиками та стратегічній синергії. Співпрацюючи з платформами, такими як Spark і Pendle, досягає різноманітної структури доходів та багаточинникового доступу.
Продукти з прибутком BTC забезпечують інституційний рівень зберігання та ефективного розгортання через співпрацю з BitGo, Copper та Core DAO.
6. Maple Finance у 2025 році та в майбутньому
Більшість цілей стратегічної дорожньої карти, опублікованої в грудні 2024 року, вже досягнуто:
Ціль на 2030 рік: досягти управління обсягом кредитів у 100 мільярдів доларів на рік
Стратегічні пріоритети:
7. Maple Finance: к кращій позиції
З входженням інституційних інвесторів на крипторинок, Maple Finance позиціонує свої послуги на цьому сегменті ринку. Її комплексні фінансові послуги спрямовані на задоволення вимог інституцій та розширення співпраці з традиційними фінансовими установами.
Угода з Кантоном Фіцджеральдом про фінансування з підтримкою біткойнів демонструє інституційну надійність Maple. Залучення таких відомих клієнтів, як компанія Strategy, додатково прискорить впровадження продуктів з доходом у BTC.
Наступні 2-3 роки визначать, які платформи можуть стати лідерами в галузі фінансів криптовалют для установ. Досвід Maple, підтверджений успіхами в установах, надає їй потужну перевагу.