В той час як ринок віртуальних активів на Тайвані процвітає, вимоги регуляторних органів щодо відмивання грошей стають все більш суворими. Нещодавно компанія San Chuan Token Co., Ltd. була оштрафована на 1,5 мільйона нових тайванських доларів Комісією з фінансового нагляду Тайваню (FSC) через кілька недоліків у перевірці клієнтів (KYC) та моніторингу транзакцій. Цей інцидент підкреслює постійні виклики, з якими стикаються постачальники послуг віртуальних активів (VASP) у питаннях відповідності.
Повідомлення, опубліковане 29 липня Управлінням з цінних паперів та ф'ючерсів Комісії з цінних паперів та фондового ринку, показує, що компанія San Chuan Token (оператор біржі BitStreetX) порушила кілька положень Закону про Відмивання грошей. Це покарання стало наслідком спеціальної перевірки, проведеної в кінці 2024 року, яка виявила очевидні недоліки компанії в таких ключових аспектах, як перевірка клієнтів, моніторинг торгівлі та зберігання записів.
Конкретно, порушення, пов'язані з токеном SanChuan, включають: ненадання імені та інформації про керівників юридичних осіб відповідно до вимог; недостатнє підтвердження джерел багатства та фінансів високоризикових клієнтів; схвалення підвищення лімітів на внесення та виведення нових тайванських доларів без належної оцінки фінансових можливостей клієнтів; не включення IP-адреси клієнта в сферу моніторингу транзакцій; неналежне зберігання дати закриття справ про підозрілі транзакції; а також невідповідність інформації про транзакції, зафіксованої в обліковій системі, фактичній ситуації.
Ця подія не є єдиною. Оглядаючи минулий рік, більше шести компаній, що працюють з віртуальними активами, були покарані за подібні питання щодо відповідності. Ця серія санкцій відображає постійне підвищення вимог регуляторних органів Тайваню до відповідності віртуальних активів, а також підкреслює виклики, з якими стикаються VASP в процесі адаптації та задоволення цих вимог.
Для всієї індустрії ці випадки стали сигналом тривоги. Постачальники послуг віртуальних активів повинні більше уваги приділяти та вдосконалювати свою систему Відповідності, особливо в таких сферах, як перевірка добросовісності клієнтів, моніторинг транзакцій та управління даними. Водночас це також відображає зусилля регуляторних органів з балансування інновацій та контролю ризиків, щоб забезпечити здоровий розвиток ринку віртуальних активів.
З розвитком ринку віртуальних активів можна очікувати, що вимоги до регулювання будуть ще більш деталізовані та суворі. Для VASP активне зміцнення Відповідності не лише є необхідністю для виконання регуляторних вимог, але й ключем до здобуття довіри користувачів та досягнення довгострокового сталого розвитку.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
В той час як ринок віртуальних активів на Тайвані процвітає, вимоги регуляторних органів щодо відмивання грошей стають все більш суворими. Нещодавно компанія San Chuan Token Co., Ltd. була оштрафована на 1,5 мільйона нових тайванських доларів Комісією з фінансового нагляду Тайваню (FSC) через кілька недоліків у перевірці клієнтів (KYC) та моніторингу транзакцій. Цей інцидент підкреслює постійні виклики, з якими стикаються постачальники послуг віртуальних активів (VASP) у питаннях відповідності.
Повідомлення, опубліковане 29 липня Управлінням з цінних паперів та ф'ючерсів Комісії з цінних паперів та фондового ринку, показує, що компанія San Chuan Token (оператор біржі BitStreetX) порушила кілька положень Закону про Відмивання грошей. Це покарання стало наслідком спеціальної перевірки, проведеної в кінці 2024 року, яка виявила очевидні недоліки компанії в таких ключових аспектах, як перевірка клієнтів, моніторинг торгівлі та зберігання записів.
Конкретно, порушення, пов'язані з токеном SanChuan, включають: ненадання імені та інформації про керівників юридичних осіб відповідно до вимог; недостатнє підтвердження джерел багатства та фінансів високоризикових клієнтів; схвалення підвищення лімітів на внесення та виведення нових тайванських доларів без належної оцінки фінансових можливостей клієнтів; не включення IP-адреси клієнта в сферу моніторингу транзакцій; неналежне зберігання дати закриття справ про підозрілі транзакції; а також невідповідність інформації про транзакції, зафіксованої в обліковій системі, фактичній ситуації.
Ця подія не є єдиною. Оглядаючи минулий рік, більше шести компаній, що працюють з віртуальними активами, були покарані за подібні питання щодо відповідності. Ця серія санкцій відображає постійне підвищення вимог регуляторних органів Тайваню до відповідності віртуальних активів, а також підкреслює виклики, з якими стикаються VASP в процесі адаптації та задоволення цих вимог.
Для всієї індустрії ці випадки стали сигналом тривоги. Постачальники послуг віртуальних активів повинні більше уваги приділяти та вдосконалювати свою систему Відповідності, особливо в таких сферах, як перевірка добросовісності клієнтів, моніторинг транзакцій та управління даними. Водночас це також відображає зусилля регуляторних органів з балансування інновацій та контролю ризиків, щоб забезпечити здоровий розвиток ринку віртуальних активів.
З розвитком ринку віртуальних активів можна очікувати, що вимоги до регулювання будуть ще більш деталізовані та суворі. Для VASP активне зміцнення Відповідності не лише є необхідністю для виконання регуляторних вимог, але й ключем до здобуття довіри користувачів та досягнення довгострокового сталого розвитку.