У часи ринкових коливань продукти з прибутком стейблкоїнів стають притулком

Нещодавно на глобальних фінансових ринках спостерігаються різкі коливання, інвестори активно шукають активи для захисту. У цьому контексті продукти з низьким ризиком на основі стейблкоїнів стали вибором багатьох інвесторів. У цій статті будуть представлені чотири види продуктів з прибутком від стейблкоїнів для надання інвесторам інформації.

Spark збереження USDC ( ефір )

Платформа Spark надає послуги збереження USDC, користувачі можуть підключити гаманець через офіційний сайт та внести USDC. Прибуток походить від процентної ставки Sky для збереження (SSR), яка формується за рахунок витрат на кредитування під заставу криптовалют, інвестицій в державні облігації США та надання ліквідності іншим платформам. USDC обмінюється на USDS у співвідношенні 1:1, щоб вносити в скарбницю SSR для отримання прибутку, а вартість токена sUSDC зростає разом з накопиченням прибутку.

Оцінка ризиків: низька. Стабільність USDC висока, багаторазовий аудит Spark знижує ризики смарт-контрактів. Але слід звернути увагу на потенційний вплив коливань ринку на ліквідність.

Berachain BYUSD| МЕДОВИЙ (Berachain)

Користувачі можуть зайти на офіційний сайт Berachain, щоб перейти до BeraHub, підключити сумісний гаманець, а потім на сторінці Pools вибрати пул BYUSD/HONEY для надання ліквідності. Отримані LP монети можна ставити в нагородний фонд для заробітку BGT.

Джерела доходів включають винагороду BGT ( 3.41% APR ) та торгові збори в пулі ( 10.01% APR ). BGT є невідчужуваним токеном управління Berachain, який можна спалити 1:1 за BERA і ділитися доходами від зборів основного dApp.

Оцінка ризиків: низька до середньої. BYUSD та HONEY є стейблкоїнами, ціна стабільна. Механізм PoL пройшов аудит, ризик смарт-контрактів низький. Але нагороди BGT можуть коливатися через коригування викидів.

Uniswap V4 USDC-USDT0 надання ліквідності (Uniswap V4)

Через платформу Merkl інвестори можуть вносити USDC або USDT у пул USDC-USDT0 Uniswap V4. Uniswap V4 вводить механізм "гак", що дозволяє розробникам налаштовувати функціональність пулу, таку як динамічна корекція зборів і автоматичне ребалансування, що підвищує ефективність капіталу і потенціал прибутку.

Прибуток в основному походить від стимулювання токенів UNI.

Оцінка ризиків: від низького до середнього. Пул USDC/USDT є парою стейблкоїнів, ризик коливання цін є нижчим, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів та можливе зниження прибутковості після закінчення періоду стимулювання.

Ринок ешелонів USDC (Aptos)

Інвестори можуть відвідати офіційний сайт Echelon Market, підключити сумісний гаманець Aptos, на сторінці Markets вибрати пул USDC для участі в постачанні. Користувачі отримують свідоцтво про постачання, прибуток накопичується в режимі реального часу.

Доходи включають відсотки від постачання USDC (5.35%) та винагороду thAPT від Thala (3.66%). thAPT є депозитним сертифікатом Thala, який карбується та обмінюється на APT у співвідношенні 1:1, при викупі стягується плата 0.15%.

Оцінка ризиків: низька до середньої. USDC має високу стабільність, але слід звернути увагу на ризики смарт-контрактів в екосистемі Aptos та витрати на викуп thAPT, які впливають на прибутковість. Миттєвий вихід забезпечує високу ліквідність, але ринкова волатильність може вплинути на вартість винагород thAPT.

Підсумок

У поточному ринковому середовищі продукти з доходом від стейблкоїнів надають інвесторам відносно безпечний вибір. Чотири згадані продукти мають свої особливості, інвестори можуть обирати залежно від власних ризикових уподобань та інвестиційних цілей. Варто зазначити, що, хоча ці продукти мають нижчий ризик, все ж існують потенційні ризики, такі як ризики смарт-контрактів, ліквідності тощо, інвестори повинні обережно оцінювати та диверсифікувати свої інвестиції.

| Продукт | Ланцюг | TVL( мільйон доларів) | APY | Ризикова оцінка | |------|----|--------------:|-----|----------| | Spark заощадження USDC | Ethereum | 1,200 | 4.56% | низький | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 800 | 3.42% | низький до середнього | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Ethereum | 500 | 2.8% | низький до середнього | | Echelon Market USDC | Aptos | 150 | 9.01% | низький до середнього |

Вищезазначені дані наведені лише для довідки і не є інвестиційною рекомендацією. Інвестори повинні самостійно досліджувати та нести відповідні ризики.