Стратегія автоінвестування на крипторинку в умовах нестабільності: як Падіння ризиків для отримання довгострокового прибутку

Останнім часом ринок криптоактивів перебуває в нестабільному стані, і багато інвесторів стурбовані альткоїнами. Однак з іншого боку, ця ринкова корекція також може виявитися позитивним розвитком. У нинішніх ринкових умовах якісні проекти мають шанс виділитися, тоді як неякісні проекти можуть бути усунені. Більшість альтів впали більш ніж на 30%, тоді як основні криптоактиви, хоча й також зазнали падіння, все ще залишаються орієнтиром на ринку.

!

Ця подія стала тривожним сигналом для інвесторів: не варто ставити всі кошти на одну монету. Більш надійною стратегією є розподіл принаймні 50% коштів на основні Криптоактиви, такі як біткойн та ефір. Для тих інвесторів, які хочуть взяти участь в інвестиціях в основні альти, стратегія регулярних вкладень може бути непоганим вибором.

Стратегія регулярних інвестицій відрізняється від традиційних методів торгівлі. Традиційні трейдери, як правило, вирішують обсяг купівлі на основі коливань цін, тоді як регулярні інвестиції передбачають купівлю за планом незалежно від цін. Деякі інвестори обирають регулярні інвестиції, оскільки не вміють робити технічний аналіз або короткострокову торгівлю; інші розуміють, що в довгостроковій перспективі ймовірність успіху короткострокових прогнозів становить лише близько 50%, тому вони більше схильні до довгострокового інвестиційного підходу.

Криптоактиви ринку мають величезну волатильність. Наприклад, у 2020 році ціна біткоїна з початку року, що перевищувала 10 тисяч доларів, у березні через пандемію впала до понад 3 тисяч доларів, а до 2021 року знову піднялася до понад 60 тисяч доларів. Ця різка волатильність призвела до того, що багато інвесторів або зазнали збитків, або пропустили можливості. У порівнянні з цим, ті, хто дотримувався довгострокових інвестицій, навіть якщо їхній шлях супроводжувався збитками, зрештою отримали значну віддачу.

Ядро стратегії регулярних інвестицій полягає в довгостроковій впевненості в певному активі. Якщо ви не вірите в певний Криптоактив, то немає сенсу робити регулярні інвестиції. Перевага регулярних інвестицій полягає в тому, що завдяки періодичним покупкам, вартість активу буде прагнути до середньої ціни за період регулярних інвестицій. Якщо період регулярних інвестицій буде достатньо довгим, зазвичай понад рік, середня вартість не буде занадто високою.

Однак, регулярні інвестиції також мають недоліки. Оскільки це стратегія "без таймінгу", не можна гарантувати, що початок регулярних інвестицій в будь-який момент принесе прибуток. Наприклад, регулярні інвестиції, розпочаті з грудня 2021 року до сьогодні, можуть призвести до збитків. Ще більш екстремальний приклад: якщо ціна біткоїна впаде нижче 28000 доларів, то інвестори, які здійснювали регулярні інвестиції в біткоїн протягом останніх 3 років (2020-2022), можуть зіткнутися зі збитками.

Тому ключ до регулярних інвестицій полягає у виборі активів, які мають тривалий потенціал зростання, а також у терплячому очікуванні наступної циклічної вершини. Лише активи, що зростають протягом тривалого часу, можуть компенсувати проблеми, пов'язані з таймінгом.

Для інвесторів, які хочуть реалізувати стратегію регулярних інвестицій, рекомендується використовувати метод фіксованих сум у фіксовані терміни, можна обрати раз на місяць або раз на тиждень. Оскільки ви обрали регулярні інвестиції, слід максимально зменшити суб'єктивне вибирання часу, уникаючи частих коригувань обсягу покупок на основі короткострокових коливань ринку. З довгострокової перспективи вартість одноразової покупки не є найважливішою.

!

Поточне ринкове середовище може бути хорошим часом для початку регулярних інвестицій. Кожен значний спад або падіння на понад 5000-10000 пунктів можна вважати точкою відліку для регулярних інвестицій. У майбутньому ми продовжимо стежити за ринковою динамікою, аналізуючи якісні проєкти в інших потенційних сферах.