Віртуальні гроші інвестиційні пастки: остерігайтеся "нових замилювань очей", захищайте свої інтереси

Нещодавно "Сінькангцзя" став гарячою темою обговорення на соціальних платформах та в інвестиційних колах. Відомо, що цей платформа активна з 2023 року і працює під назвою "Китайський підрозділ Золотого біржового центру Дубая", спочатку маскуючи себе під інвестиції в нафтові ф'ючерси, а потім перейшла до таких сфер, як "інвестиції в великі дані", "валютні інвестиції" та "Віртуальні гроші". Учасники повинні сплатити вступний внесок у розмірі 1000 USDT, а платформа має організаційну структуру, подібну до "військової", з механізмом повернення коштів між різними рівнями.

26 червня цього року компанія Сіньканьцзя повністю закрила канали виведення коштів. За повідомленнями, в Україні постраждало близько 2 мільйонів інвесторів, а сума справи становить близько 18 мільярдів. Є також повідомлення про те, що залучені кошти були переведені в змішані монети у формі USDT.

Варто зазначити, що в квітні цього року офіційна біржа золота та товарів Дубая (DGCX) опублікувала заяву, в якій чітко зазначено, що DGCX не має жодних пов'язаних установ або партнерів у Китаї. Крім того, з 2024 року кілька відомств материкового Китаю вже випустили попередження про ризики щодо Сінканьцзя.

Можливі злочини, пов'язані з моделлю Сінканьцзя

Хоча наразі немає офіційних установ, які б формально кваліфікували дії Сіньканьцзя, але на основі наявної інформації, його модель діяльності, ймовірно, включає організацію, керівництво злочинами щодо пірамідальних схем або незаконного залучення коштів (особливо злочином шахрайства з залученням коштів).

З точки зору судової практики, якщо кваліфікувати як незаконне залучення коштів, це призведе до величезних обсягів роботи з повернення інвестиційних коштів. А якщо це буде визнано як злочин піраміди, то процес обробки може бути спрощений, оскільки в справах про піраміди часто не визнаються потерпілі, а кошти, що підлягають розслідуванню, зазвичай конфіскуються в державну скарбницю.

Обробка коштів інвесторів у злочинах з пірамідальними схемами

На жаль, у поточній судовій практиці материкового Китаю кошти, пов'язані з шахрайством на основі мережевого маркетингу, рідко повертаються інвесторам. Основні причини включають:

1. Залучені кошти часто вважаються "незаконно здобутими", що підлягає конфіскації, замороженню та арешту відповідно до закону, а в кінцевому підсумку - вилученню на користь державної скарбниці.

2. Судові органи в першу чергу розглядають боротьбу зі злочинністю та підтримку фінансового порядку, а не захист особистих інвестиційних інтересів.

3. Більшість платформ для фінансових пірамід, коли їх перевіряють, мають дуже мало активів, і навіть якщо інвестори виграють справу, виконати повернення буде важко.

Незважаючи на це, в окремих випадках суди все ж ухвалюють рішення про повернення коштів інвесторам, але такі випадки є досить рідкісними і не можуть представляти основну практику судочинства.

Юридичні ризики інвестування в USDT

У справі Сіньканьцзя інвестори зіткнулися з деякими непорозуміннями через особливості внесення депозитів у USDT. Насправді, в рамках чинного законодавства материкового Китаю інвестиції в USDT також стикаються з багатьма ризиками:

1. Віртуальні гроші не мають законної платоспроможності, відповідні угоди не підлягають правовому захисту.

2. Визнання властивостей віртуальних грошей як майна не є рівнозначним підтримці їх торгівлі або інвестицій.

3. Залучені до справи віртуальні гроші все ще можуть бути конфісковані.

Запобігання пасткам інвестування у віртуальні гроші

"鑫慷嘉" справа знову попереджає нас, що віртуальні гроші інвестиційні проекти, що діють під прапорами "блокчейн", "USDT", "майнінг машини" часто є прихованим замилюванням очей. Інвестори повинні:

• Відмовтеся від обіцянок "гарантованого прибутку"
• Уникайте моделей "залучення людей" та "повернення комісій"
• Обережно ставтеся до "інвестиційних експертів" або "фінансових вчителів" в Інтернеті
• Виявляйте підозрілі платформи та своєчасно повідомляйте відповідні органи

У сфері інвестування у віртуальні гроші правова захист часто є недостатньою. Інвестори повинні залишатися уважними, обережно інвестувати, щоб уникнути непотрібних юридичних суперечок та економічних втрат.