Справа з відмиванням грошей у Гонконзі оголила проникнення шахрайської індустрії Південно-Східної Азії та виклики регулювання

Гонконг, як міжнародний фінансовий центр, швидко розвиває свою криптоекономічну екосистему. Постачальники позабіржових торгових послуг з віртуальних активів (VAOTC) та платформи для торгівлі віртуальними активами (VATP) спільно надають інвесторам послуги обміну токенів і введення/виведення коштів, формуючи унікальну ринкову структуру. Проте анонімність і прикордонний характер віртуальних активів на основі блокчейн-технологій також забезпечують зручність для незаконної діяльності. Велика кількість криптоактивів, що пов'язані зі злочинами, особливо стабільні монети, потайки потрапляє в криптоекосистему Гонконгу, що створює фінансові ризики та проблеми з правовою відповідністю для учасників і інвесторів.

Нещодавно випадок з університетським студентом з материкового Китаю, який допоміг обміняти USDT в Гонконзі, привернув увагу. Цей студент спочатку вважав, що торгівля віртуальними валютами в Гонконзі є законною, але виявив, що його банківська картка та платіжний рахунок були заморожені поліцією материкового Китаю. Розслідування виявило, що це насправді типовий випадок відмивання грошей "карта назад до U", що тісно пов'язаний з організованими злочинними мережами в Південно-Східній Азії.

Після аналізу в ланцюзі, професійна команда виявила, що 2396 монет USDT, придбаних цим студентом, врешті-решт потрапили на адресу, яка має бізнесові зв'язки з платформами гарантії в Південно-Східній Азії. Ці платформи протягом тривалого часу надають послуги для незаконних мережевих азартних ігор, чорної та сірої економіки в регіоні Південно-Східної Азії. Цей інцидент виявив злочинну поведінку південно-східноазіатських шахрайських груп, які використовують обмінники криптовалюти в Гонконзі для відмивання грошей.

Додаткове розслідування показало, що це не поодинокий випадок, а частина операцій великої промислової групи з відмивання грошей. Лише за три місяці один конвой з відмивання грошей незаконно очистив понад 310 тисяч доларів через Гонконг, а реальний масштаб може бути ще більшим.

На сьогоднішній день регулювання галузі позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC) у Гонконгу все ще не є досконалим, багато платформ через відсутність ефективних механізмів дотримання законодавства стали важливими каналами для відмивання коштів шахраїв. Департамент фінансових послуг та казначейства Гонконгу опублікував у лютому 2024 року законодавчий консультаційний документ щодо послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами, запланувавши створення системи ліцензування для OTC-торговців відповідно до «Закону про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму» (AMLO).

Перед наближенням до нових регуляторних політик, оператори VAOTC повинні систематично переглянути процеси перевірки клієнтів (KYC) та механізми перевірки джерел фінансування (AML), щоб всебічно перевірити потенційні ризики незаконних фінансів у бізнесі. Вони також повинні активно ознайомитися з новими вимогами до комплаєнсу, створити досконалу внутрішню систему контролю ризиків, щоб забезпечити відповідність усіх торгових операцій стандартам протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.

Крім того, OTC платформи повинні зміцнити комунікацію з регуляторними органами та галузевими саморегулівними організаціями, своєчасно відстежувати політичні зміни та за допомогою технологічних засобів посилити моніторинг угод, виявляти підозрілі дії. Платформи повинні суворо відмовлятися від будь-яких зв'язків із фінансами, які підозрюються у відмиванні грошей, та переривати можливість використання незаконних коштів для оббілу через OTC канали.

В цілому, майбутня політика щодо відповідності OTC, яку запроваджує Гонконг, надає важливу можливість для регульованого розвитку індустрії позабіржової торгівлі віртуальними активами. Учасники галузі повинні активно адаптуватися до змін у регуляторному середовищі та постійно підвищувати рівень відповідності, щоб досягти довгострокового стабільного розвитку на цьому динамічному ринку.