Аналіз стратегії інвестування в стейблкоїни: порівняння доходності проектів USDD, Canto, Velodrome тощо

Нинішній індекс долара США високий, ризикові активи піддаються тиску зниження, тому утримання доларових активів і отримання прибутку стає непоганим вибором. Провідні DeFi проекти також активно використовують бездіяльні доларові активи для отримання прибутку. У цій статті буде проведено аналіз і порівняння кількох проектів доходності стейблкоїнів.

USDD+3Crv стратегія

USDD є стейблкоїном, що управляється TRON DAO Reserve. Станом на 27 жовтня, обсяг випуску USDD становить 725 мільйонів, вартість забезпечення – 2,23 мільярда доларів, а коефіцієнт забезпечення перевищує 300%. З них забезпечення USDC складає 990 мільйонів, що значно перевищує обсяг випуску USDD, а ризиковий коефіцієнт є відносно низьким.

На певній торговій платформі було додано кілька торгових пар USDD, і скасовано відповідні торгові комісії, що має позитивний вплив на USDD.

Деякий протокол показує, що APR для USDD+3Crv пулу становить 19.66%, а APR для USDD+FRAXBP становить 21.18%. Під час операцій спочатку можна внести підтримувані стейблкоїни в відповідний пул, а потім закласти LP токени в цей протокол.

У екосистемі Tron USDD використовується більш широко. На платформі кредитування пара торгівлі USDD-USDT має максимальний APY 41.9% (, необхідно заблокувати ), на іншій платформі кредитування APY депозиту USDD становить 9.52%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Canto:USDT+NOTE стратегія

Canto є DeFi публічною ланцюгом, сумісною з EVM в екосистемі Cosmos, що має функції DEX, кредитування та стейблкоїн NOTE. Зараз TVL приблизно 1 мільярд доларів.

Платформа Canto для кредитування показує, що APR для LP NOTE/USDT становить 32,14%, а для LP NOTE/USDC - 29,47%. NOTE - це стейблкоїн, випущений в Canto через надмірне забезпечення, який не буде ліквідований, якщо забезпеченням є USDC та USDT.

Рекомендації щодо дій: використовуйте частину USDT як заставу для випуску NOTE, використовуйте NOTE та залишок USDT для надання ліквідності, а потім ставте LP токени на заставу на платформі кредитування.

Слід звернути увагу, що кросчейн-операції Canto є досить складними, вхід та вихід потребують багаторазових перетворень та кросчейнів.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Велодром: стратегія sUSD+LUSD

Velodrome є DEX на Optimism, TVL складає 8200 мільйонів доларів. sUSD та LUSD відповідно є стейблкоїнами Synthetix та Liquity, відносно безпечними.

В даний час APR ліквідного майнінгу для торгової пари sUSD/LUSD у Velodrome становить 16,12%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Helio:HAY+BUSD стратегія

Helio Protocol є ліквідним стейкінгом та кредитним протоколом на BNB ланцюзі, який дозволяє надмірно закладати та позичати HAY стейблкоїн. TVL становить 92 мільйони доларів.

На деякому DEX спеціально додано вхід для обміну StableSwap HAY та BUSD. Можна надати ліквідність HAY/BUSD на цьому DEX, а потім заставити LP токени на Helio, наразі APR становить 19.77%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Екосистемна стратегія Wombat Exchange

Wombat Exchange є DEX стейблкоїн на BNB-ланцюгу, який має низький сліп, спільну ліквідність та інші особливості. Має добрі відносини з певною провідною біржею.

Основний пул показує медіану APR для USDC, USDT, DAI, BUSD відповідно 11.44%, 11.14%, 10.85%, 7.57%( з прискоренням заморожування).

Навколо Wombat з'явилися подібні застосування, як Convex. Wombex Finance ( TVL 8949 мільйонів доларів ) та Magpie ( TVL 2590 мільйонів доларів ) пропонують вищу доходність, APR для USDC, USDT, DAI, BUSD коливається між 9%-17%.

! Оновлення стратегії прибутковості стабільних монет: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Попередження про ризики: ризики на криптовалютному ринку вищі, ніж на традиційному фінансовому ринку, перед інвестуванням будь ласка, ретельно ознайомтеся з ризиками та приймайте обдумані рішення.