Аналіз правових ризиків та можливих каналів обміну криптоактивів

Нещодавно багато людей висловлювали питання щодо обміну криптоактивів (особливо USDT), включаючи їх правові ризики, основні канали та фактичні методи операцій. У цій статті буде коротко проаналізовано правові ризики та доцільність деяких існуючих каналів обміну, з метою допомогти всім legally та відповідно до закону використовувати та розпоряджатися криптоактивами.

Потрібно особливо зазначити, що цей документ призначений лише для звичайних користувачів, у яких законне джерело коштів, а покупка та утримання криптоактивів здійснюються виключно для особистих повсякденних витрат та нормальних інвестиційних дій. Всі способи, описані в документі, ґрунтуються на інформації, отриманій в процесі професійного юридичного обслуговування, і не мають жодного корисливого зв'язку, призначені лише для довідки.

1. Ліцензована крипто-біржа в Гонконзі + канали брокерів

Гонконгська комісія з цінних паперів та ф'ючерсів наразі видала 7 ліцензій на криптоактиви для бірж (або операційних суб'єктів), що свідчить про бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі. Згідно з практичним досвідом, обмін через гонконгські канали є відносно легітимним та безпечним способом з юридичної точки зору. Проте слід зазначити, що наразі криптоактиви, такі як USDT, не можуть бути безпосередньо обміняні на ліцензованих біржах і потребують допоміжних операцій через спотові канали BTC/ETH.

Наприклад, у випадку з ліцензованою біржею, за нею стоїть брокер з повною ліцензією, який має кілька фінансових ліцензій, включаючи ліцензії на торгівлю криптоактивами, консалтинг та управлінські послуги. Користувачі можуть обмінювати USDT на BTC або ETH або іншу фіатну валюту через цей канал, торговий цикл є коротким, під впливом фінансових ризиків ринку.

Переваги:

• Хороша відповідність нормам, чіткий ланцюг фінансування
• Ймовірність отримання незаконних коштів низька
• Практично немає ризику замороження рахунку

Недоліки:

• Громадяни континентального Китаю не можуть безпосередньо відкрити рахунок для торгівлі криптоактивами.
• Можливо, потрібно буде особисто відвідати Гонконг для оформлення відповідних процедур.
• Для незначних обмінів це досить заплутано

2. Канал OTC великих бірж

Цей спосіб є найменш витратним, користувачі можуть самостійно відкривати рахунки. Але слід звернути увагу, що це стало одним із найпростіших способів отримання незаконних коштів. Якщо ви отримаєте незаконні кошти, не лише ваша банківська карта може бути заблокована, і кошти не будуть доступні, але ви також можете зіткнутися з судовими покараннями.

Рекомендація:

• Уважно перегляньте торгові записи та відгуки платформи контрагента
• Виберіть контрагента з високою репутацією
• Уникайте контрагентів з поганою торговою репутацією або аномальною торговою історією

3. Криптоактиви дебетова картка

Використання дебетових карток для криптоактивів в основному відповідає вимогам для звичайних користувачів, деякі картки навіть можна прив'язати до популярних платіжних додатків. Але все ще існують певні ризики:

• На ринку найчастіше зустрічаються дебетові картки на основі Криптоактивів Mastercard або UnionPay
• Багато агентів для відкриття картки, потрібно вибрати надійного агента з відповідним KYC-процесом
• Деякі постачальники послуг можуть раптово припинити свою діяльність, що призведе до недоступності коштів

4. Обмін торговцями поза біржею

Ризики обміну, що здійснюється позабіржовими торговцями, подібні до ризиків виводу коштів на біржі OTC, основними з яких є:

• Можливо отримати кошти з невідомих джерел, що призведе до замороження рахунку
• У крайніх випадках можуть розглядатися як підозрювані під час розслідування

Рекомендується обережно вибирати цей спосіб, якщо немає дуже надійного партнера. Не вірте на слово рекламі "замороженої картки" або "компенсації за заморожену картку".

5. Офлайн обмін у Гонконзі

Цей метод зазвичай вимагає закордонну (включаючи Гонконг) банківську картку. Фізичні пункти обміну в Гонконгу в основному поділяються на банкомати та офлайн-магазини.

• Добовий обсяг торгівлі нижче 120000 гонконгських доларів зазвичай не потребує реєстрації інформації про клієнтів
• Понад 120000 гонконгських доларів потребує просту KYC
• Комісія зазвичай коливається в межах 4%.

Для користувачів з легальним джерелом фінансування, які використовують кошти тільки для особистих витрат і інвестицій, це є відносно дешевим та зручним каналом. Але існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обмінювати в надійних магазинах з добрим репутацією та тривалим досвідом роботи.

Висновок

Наразі не існує повністю безпечного, безризикового рішення для обміну криптоактивами. Навіть ті способи, які згадуються в цій статті, все ще можуть піддаватися таким ризикам, як отримання незаконних коштів, високі торгові витрати тощо. Рекомендується ретельно обміркувати перед прийняттям рішення про обмін, щоб уникнути необачних рішень.