Судові органи щодо віртуальних грошей: еволюція моделей та обговорення спірних питань

Нещодавно новина про утилізацію віртуальних грошей у справі викликала широкий інтерес у галузі. Відповідні органи заявили, що відкрили "нові канали" для утилізації віртуальних грошей, але насправді ця модель не є новаторською і не є справжнім новим каналом. Як професіонал, який довгий час слідкує за цією сферою, я вважаю, що необхідно систематизувати та обговорити відповідні питання.

Суть "нових каналів"

Згідно з відкритою інформацією, певна місцева поліція підписала угоду про співпрацю з місцевою біржею прав власності, маючи намір ліквідувати залучені до справи віртуальні гроші наступним чином:

1. Правоохоронні органи передали віртуальні гроші, що стали предметом справи, для розпорядження на біржу прав власності.
2. Біржа права власності обирає третю сторону для виконання технічних операцій та реалізує через закордонну відповідну біржу.
3. Після затвердження зовнішнім управлінням, кошти, що підлягають конвертації, будуть переведені на рахунок органів внутрішніх справ.

Ця спільна модель, що передбачає внутрішнє делегування та зовнішнє управління, була впроваджена компаніями щодо управління активами ще у 2023 році, і не є новаторською.

Еволюція моделі обробки віртуальних грошей в нашій країні

Оглядаючи історію, судове вирішення віртуальних грошей в Україні в основному пройшло три етапи:

1. Утилізація періоду 1.0 ( 2018-2021 роки ): пряме перетворення через позабіржові OTC та інші канали, існує значний ризик відповідності.
2. Утилізація періоду 2.0 ( 2021-2023 роки ): Операції з іноземними активами після реалізації, але існують суперечки щодо предмета обміну.
3. Утилізація 3.0 періоду ( з кінця 2023 року до сьогодні ): спільна модель утилізації з внутрішніми та закордонними учасниками, де внутрішня компанія доручає закордонному суб'єкту реалізацію на платформі, що відповідає вимогам.

Як видно, нині широко обговорюваний "новий канал" насправді є конкретною практикою моделі управління 3.0.

Спірні питання в режимі розпорядження

Хоча нова модель покращилася в порівнянні з минулими, все ж існують деякі питання, які варто обговорити:

1. Біржові платформи насправді є лише посередниками, а не справжніми сторонами, що здійснюють розпорядження.
2. Вимога надати 110% гарантії виконання зобов'язань є занадто високою, не відповідає фактичним потребам операції
3. Проблема з комісією: встановлення резервної ціни відповідно до "Положення про управління конфіскованими активами" може не застосовуватися до ліквідації віртуальних грошей.

Варто зазначити, що деякі місцеві правила містять більш чіткі вимоги до ціни на Віртуальні гроші, такі як те, що ціна викупу в принципі не повинна бути нижчою за 80% номінальної вартості або залишку. А на практиці деякі компанії з утилізації стягують до 35% комісії за послуги, що очевидно є нерозумним.

Висновок

Щодо судового розгляду віртуальних грошей, держава ніколи не забороняла цього. З 2017 року судові органи в різних регіонах постійно досліджують відповідні практики. Однак це не означає, що наша країна незабаром відкриє торгівлю віртуальними грошима. Очікується, що протягом найближчого часу жорсткий контроль залишиться основним тоном, обмеження на участь звичайних громадян у торгівлі віртуальними грошима в короткостроковій перспективі навряд чи будуть зняті.

В цілому, постійне вдосконалення моделі судового розгляду у сфері віртуальних грошей відображає прогрес відповідних відомств на правовому та технічному рівнях. Але в той же час, ми також повинні усвідомлювати, що в цій сфері все ще існує безліч викликів і суперечок, які потребують постійної уваги та обговорення з боку всіх учасників.