DeFAI: Чи може глибока інтеграція AI та Децентралізованих фінансів стати новим трендом для AI Agent?

Одне, огляд DeFAI

1.1 Визначення DeFAI

DeFAI є поєднанням AI та Децентралізованих фінансів. Хоча концепції, пов'язані з AI, вже пережили кілька раундів спекуляцій, від обчислювальної потужності AI до AI Meme, від різних технологічних архітектур до різноманітної інфраструктури, DeFAI, як нова концепція, стає новим фокусом ринку. Наразі DeFAI можна поділити на три основні категорії: абстракція AI, автономні DeFi агенти та аналіз і прогнозування ринку.

1.2 Механізм роботи DeFAI

Основою системи DeFAI є AI агент, заснований на великих мовних моделях (LLM), чия робота включає кілька складних етапів:

1. Збір даних: отримання в реальному часі інформації з ончейн, офчейн та децентралізованих джерел даних.

2. Моделювання висновків: використання технологій, таких як контрольоване навчання, неконтрольоване навчання, навчання з підкріпленням та обробка природної мови для складного аналізу.

3. Прийняття рішень: на основі даних і результатів висновків використовувати оптимізаційний двигун і багатоагентну систему для співпраці при прийнятті рішень.

4. Хостинг та запуск: Модель може бути розміщена на централізованих або децентралізованих обчислювальних мережах.

5. Інтероперабельність: взаємодія з різними Децентралізованими фінансами протоколами через інтеграцію API та децентралізоване повідомлення.

6. Управління гаманцем: використання технології MPC-гаманців або TEE для забезпечення безпечного управління ключами та виконання транзакцій.

1.3 Зв'язок DeFAI з концепцією "намір"

Візія DeFAI тісно пов'язана з концепцією "наміру". DeFAI прагне через AI-агенти та платформу дозволити користувачам легко управляти своїми портфелями та брати участь у торгівлі на крипторинку. Ця мета схожа на торгову модель, що керується "намірами", де користувачі повинні лише зосередитися на результатах торгівлі, не вказуючи конкретні шляхи виконання.

Майбутня форма застосування блокчейну може бути комплексом AI Agent, Solver, Intent-Centric та DeFAI.

Два, огляд проектів, пов'язаних з DeFAI

На сучасному ринку з'явилося кілька проектів DeFAI, включаючи Griffain, Hey Anon, Orbit, Neur, Modenetwork, The Hive, Bankr, HotKeySwap, Gekko AI, ASYM, Wayfinder Foundation, Slate, Cod3x, Almanak та HIERO. Ці проекти досліджують поєднання AI та Децентралізованих фінансів в різних аспектах, таких як спрощення взаємодії з користувачем, надання інтелектуальних торгових стратегій, реалізація крос-чейн операцій тощо.

Три, напрямки розвитку AI Agent

Розвиток AI Agent у фінансовій сфері в основному стикається з двома напрямками: ігри (GameFAI) та Децентралізовані фінанси (DeFAI).

3.1 GameFAI напрямок

З M3 (Metaverse Makers _) в якості представника, досліджується застосування ШІ у іграх та метавсесвіті. Проте наразі на ринку Web2 ще не з'явилося справжньо популярних AI-ігор, а також тривалість розробки ігор є досить великою, тому цей напрямок стикається з великими викликами.

3.2 Децентралізовані фінанси напрямок

Серед проектів DeFAI, які займають передові позиції за ринковою капіталізацією, є GRIFFAIN, ANON, OLAS та інші. Зокрема, ринкова капіталізація GRIFFAIN і ANON складає 37,29% від загальної ринкової капіталізації DeFAI. GRIFFAIN побудований на Solana і пропонує функції створення гаманців і швидкої торгівлі. Hey Anon використовує багатоланцюгову модель, підтримує кілька публічних блокчейнів, а особистий вплив засновника Даніеля приносить проекту значну увагу.

Чотири, висновок

Зростання DeFAI відображає природну відповідність між технологією блокчейн і фінансовими сценами. Як GameFAI, так і DeFAI демонструють величезний ринковий потенціал. GameFAI може продовжити концепцію метавсесвіту, управляючи віртуальними активами та економічними системами за допомогою AI. DeFAI має перейти від емоційного спекулювання до створення реальної вартості. Майбутній розвиток AI Agent не повинен покладатися лише на мем-спекуляції, а повинен базуватися на реальних застосуваннях і створенні вартості. Остаточний результат ринкової конкуренції викликає очікування, проекти, які справді можуть створити цінність для користувачів, виявляться на передньому плані в довгостроковій перспективі.