Юридичні ризики приватної валюти біржі: де межа?

Коли за кордоном навчання або з інших причин потрібно велика сума валюти, багато людей розглядають можливість приватної валюти біржі, щоб уникнути щорічного ліміту на валюту в 50 000 доларів США. Але чи існує правовий ризик у такій практиці? Чи є незаконним допомагати друзям обмінювати валюту? Якщо існує ризик, які межі? У цій статті ми розглянемо ці питання з правової точки зору.

Адміністративні покарання vs кримінальні злочини

Багато людей вважають, що обмін валюти для власних потреб або лише представлення каналів обміну валюти може бути незаконним, але не доходить до кримінального злочину. Проте, реальна ситуація може бути не такою простою.

Ось кілька реальних випадків:

1. A зареєструвала компанію, через приватний спосіб "взаємного обміну" обміняла 1000 мільйонів юанів на еквівалентну валюту як іноземні інвестиції.

2. B для погашення боргу в казино Макао за допомогою підпільних обмінників "перекриття" обмінює китайський юань на гонконгські долари.

3. C займається бізнесом з навчання за кордоном та імміграції, посередницьки зв'язуючи клієнтів та друзів з іншими для обміну 9000000 доларів США на юані.

Ці дії, що здаються такими, що лише для особистого користування або посередництва, врешті-решт були засуджені за незаконне ведення бізнесу з покаранням у вигляді позбавлення волі.

Складність застосування права

Чому законодавство не визначає чітко, які дії є злочинами, але на практиці вони можуть бути визнані злочинами? Це пов'язано з складністю застосування закону, що в основному проявляється в:

1. Затримка в законодавстві: нові явища можуть ще не мати чітких правових норм.

2. Розширене тлумачення законодавства судовими органами: у конкретних випадках можливе перевищення обмежень, встановлених текстом законодавства.

Відповідні правові положення

У 2008 році «Положення про управління валютним контролем» та у 2015 році повідомлення Державної адміністрації валютного контролю визначили адміністративні санкції за несанкціоновану купівлю та продаж валюти.

У 2019 році Верховний суд та Генеральна прокуратура опублікували судове тлумачення, яке чітко визначає обставини, за яких незаконний обмін валюти підпадає під злочин незаконного ведення бізнесу:

1. Незаконна діяльність на суму понад 5 мільйонів юанів;
2. Неправомірний дохід понад 100 тисяч юанів.

Розширене тлумачення на практиці

Проте на практиці визнання злочину незаконного підприємництва часто виходить за межі вищезазначених чітких положень:

1. Валюта біржі (, якщо використовується для реєстрації компанії, погашення боргів по азартним іграм ), також може бути визнана незаконною діяльністю.

2. Незаконне введення в обіг валют, хоча і не визначено як злочин, але на практиці може бути визнано злочином за незаконну підприємницьку діяльність.

Нечіткість меж кримінального ризику

Насправді, важко провести чітку межу кримінального ризику. Однакові дії з Валюта біржі в різних справах можуть призвести до різних висновків. Наприклад, у справах Лю Хана та Хуан Гуангюя, однакові дії з Валюта біржі для погашення закордонних боргів в азартних іграх: перша справа визнана не злочином, тоді як друга отримала вирок.

Щодо незаконного введення в обіг валютних операцій, кримінальні ризики слід комплексно оцінювати з урахуванням багатьох факторів у конкретних справах:

• Чи є плата за рекомендацію та суму за послуги
• Ознайомлення з кількістю та сумою
• Ступінь участі у конкретних питаннях Валюта біржі
• Мета обміну валюти між сторонами
• Чи буде двостороннє представлення тощо

Ці фактори впливають на оцінку ступеня серйозності порушення ринкового порядку особою.

Висновок

Хоча обмін валюти в приватному порядку є прихованим, але в разі виявлення можуть бути залучені багато сторін. Навіть якщо злочин не було скоєно, адміністративні штрафи можуть бути значними. Крім того, можлива наявність інших кримінальних ризиків через отримання крадених коштів.

Тому рекомендую всім суворо дотримуватися правил валютного контролю, не мати ілюзій, щоб уникнути непотрібних юридичних суперечок. Якщо дійсно є потреба у великій сумі валюти, слід здійснювати операції через легальні канали.