Інтерпретація американського «Звіту про шахрайство з криптоактивами 2024 року»

У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало річний звіт про шахрайство з криптоактивами у 2024 році. Звіт базується на даних Центру повідомлень про кіберзлочини і детально аналізує різні показники скарг, пов'язаних з криптоактивами. У цій статті буде проаналізовано основні моменти звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти останні зміни в тенденціях та підвищити обізнаність і здатність до запобігання складним загрозам у сфері кібербезпеки.

Один. Загальний огляд даних про скарги за 2024 рік

1. Загальний стан

У 2024 році Центр повідомлень про кіберзлочини отримав 859,532 скарги, що призвело до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у попередньому році. З них 256,256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середній збиток на випадок становив приблизно 19,372 доларів. Приблизно 83% втрат було спричинено кібершахрайством.

2. Стан справ із криптоактивами

Криптоактиви пов'язані зі скаргами досягли 149,686, завдавши збитків у 9,3 мільярда доларів, сума збитків зросла на 66% у річному вираженні. Група людей старше 60 років є основними жертвами.

3. Ситуація серед людей старше 60 років

У цій віковій групі було подано 147,127 скарг, що призвело до збитків у 48,85 мільярдів доларів. Кількість скарг зросла на 46% в річному вимірі, а сума збитків зросла на 43%. Серед них 7,500 осіб повідомили про збитки понад 100,000 доларів, середній збиток становив 83,000 доларів.

Два, аналіз постраждалої групи

1. Загальний розподіл віку

• До 20 років: 17,993 скарги, збитки 2,250,000 доларів США
• 20-29 років: 71,399 початків скарг, збитки 5.401 мільярдів доларів
• 30-39 років: 108,899 початків скарг, збитки 1,4 мільярда доларів
• 40-49 років: 112,755 початків скарг, збитки 2,2 мільярда доларів
• 50-59 років: 84,540 скарг, збитки 2,5 мільярда доларів
• 60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів

2. Криптоактиви受害群体

Група людей старше 60 років має найбільшу кількість скарг на шахрайство з інвестиціями в криптоактиви (8,043), а сума збитків досягла 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові категорії. Ця група стала основною мішенню шахраїв через недостатню обізнаність про захист від шахрайства та незнайомство з новими способами оплати. У справах про шантаж/сексуальний шантаж вони також є найбільш скарженою групою (20,445, сума збитків 724,288,735 доларів).

Три, аналіз типів злочинів

1. Рейтинг кількості скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагання: 86,415 початків
3. Витік особистих даних: 64,882 випадків
4. Відмова від платежу/шахрайство з невдалими транзакціями: 49 572 випадки
5. Інвестиційні шахрайства: 47 919 випадків

2. Рейтинг сум втрат

1. Інвестиційне шахрайство: 65,7 мільярда доларів
2. Комерційне шахрайство з електронною поштою: 27,7 мільярдів доларів
3. Шахрайство з технічною підтримкою: 14,6 мільярда доларів
4. Витік особистих даних: 1,45 мільярда доларів
5. Відмова від платежу/шахрайство з невдалою угодою: 7.85 мільярдів доларів

3. Криптоактиви пов'язані з злочинами

Найбільше скарг на шантаж (47,054 випадків) та інвестиційні шахрайства (41,557 випадків). Найбільші збитки завдані інвестиційними шахрайствами (58 мільярдів доларів) та витоком особистих даних (11 мільярдів доларів).

4. Основні типи шахрайства, з якими стикаються люди старше 60 років

Найбільша кількість скарг: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційні шахрайства. максимальні втрати: інвестиційні шахрайства, технічна підтримка, шахрайство з емоціями, шахрайство з комерційною електронною поштою, витік особистих даних.

Чотири, мережеві шахрайства та повернення активів

1. Загальна ситуація з мережевим шахрайством

У 2024 році було отримано 333,981 скаргу на мережеві шахрайства, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних збитків за рік. Основними способами проведення транзакцій є криптоактиви, електронні перекази, кредитні картки тощо.

2. Типові шахрайські схеми

• Шахрайство через кол-центри: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
• Термінове шахрайство (підробка родичів для допомоги): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів
• Шахрайство з платними дорогами (фішинг через SMS): 59,271 випадків, збитки 12,9 тисяч доларів США
• Шахрайство з золотими доставки: 525 випадків, збитки 2,19 мільярдів доларів США

3. Мережеві загрози

263,455 пов'язаних зі зловживаннями в мережі скарг призвели до збитків у 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Результати повернення активів

• Відповідні органи обробили 3 020 запитів на замороження, заморозивши кошти на суму 5,6 мільярда доларів, а рівень успішності повернення становить 66%.
• "Операція з оновлення" успішно повідомила 4,323 жертвам криптошахрайства, допомігши повернути приблизно 2,85 мільярда доларів потенційних втрат.
• Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби з шахрайством у кол-центрах, затримано 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
• Успішно заморожено та повернуто кілька великих сум коштів у фінансових шахрайських проєктах.

5. Поради, як запобігти шахрайству з криптовалютою

Щодо поширеності криптошахрайства, пропонуємо наступні запобіжні заходи:

1. Підвищте обережність, уникайте спокус високого доходу: інвестиції з високим доходом і нульовим ризиком зазвичай є шахрайством.
2. Перевірте легітимність торгової платформи: використовуйте офіційні, регульовані біржі та уникайте натискання на невідомі посилання в рекламних оголошеннях у соціальних мережах.
3. Уникайте переказувати гроші незнайомцям: не вірте в "інвестиційних наставників" або "друзів", яких ви знаєте в Інтернеті.
4. Будьте обережні з транзакціями через криптоактиви ATM: шахраї часто вимагають від жертв здійснити оплату через ATM, обов'язково підвищте обережність.
5. Використовуйте двофакторну автентифікацію: підвищте безпеку облікового запису, щоб запобігти зломам.

Підсумок

Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік розкриває нові тенденції кіберзлочинності в умовах сучасного середовища криптоактивів: випадки, пов'язані з криптовалютою, значно зросли, а старша група людей старше 60 років стала основними жертвами; методи шахрайства стали високо спеціалізованими та міжнародними, в той же час криптовалюта стала переважним інструментом для злочинців для відмивання грошей та переміщення коштів.

Незважаючи на те, що відновлення активів і міжнародна співпраця в правоохоронній діяльності досягли певного прогресу, з огляду на загальний обсяг втрат і тенденцію зростання, звичайним користувачам слід залишатися надзвичайно обережними, реально підвищуючи обізнаність про заходи безпеки, щоб уникнути потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Для урядів і фінансових установ постійне посилення міжнародної співпраці, регуляторного контролю та відстеження фінансових потоків буде ключовим заходом для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.