Нові тенденції злочинів з криптоактивами: зміни в акцентах регулювання на основі справи про відмивання грошей на 2 мільярди

В останні роки, у зв'язку з постійним розширенням ринку шифрування активів та глибоким вивченням злочинцями регуляторних норм різних країн, методи використання шифрування активів для відмивання грошей постійно вдосконалюються. Це не лише впливає на фінансовий порядок країн, а й призводить до ризиків, таких як втрата іноземної валюти та різке зростання кількості нових видів кіберзлочинності.

Нещодавно було викрито велику справу, що стосується відмивання грошей на суму 2 мільярди юанів з використанням шифрованих активів та продажу особистої інформації громадян Китаю за кордон. Ця справа не лише виявила складність сучасних злочинів, пов'язаних з шифрованими активами, але й відобразила останні тенденції Китаю в боротьбі з такими злочинами.

Один, особлива справа "в справі" з відмиванням грошей, пов'язана з шифруванням активами

Згідно з відкритою інформацією, правоохоронні органи спільно викрили справу, пов'язану з відмиванням грошей та порушенням особистої інформації громадян, сума збитків якої перевищує 20 мільярдів юанів. Злочинні методи, що використовувалися в цій справі, були надзвичайно прихованими та різноманітними, а також охоплювали 15 провінцій та міст Китаю.

Масштабне перепродаж громадянської особистої інформації

Дослідження показують, що головний підозрюваний використовував закордонні миттєві комунікаційні засоби для створення кількох соціальних груп, в яких масово продавав особисту інформацію громадян України. Ця інформація включає в себе номери посвідчень особи, номери телефонів та адреси проживання, що можуть бути конкретними для кожної особи, чутливі дані. За статистикою, загальна кількість проданої особистої інформації громадян перевищує понад мільйон записів.

Варто зазначити, що ця особиста інформація, яка відправляється за кордон, може бути використана не лише для цілеспрямованих шахрайств та онлайн-азартних ігор, але й може бути використана закордонними установами для аналізу економічного та соціального розвитку нашої країни, а також може становити загрозу національній безпеці. Це також відображає те, що в Україні ще є значний простір для покращення захисту особистої інформації громадян.

Використання шифрування валюти для відмивання грошей

Щоб уникнути перевірки на відмивання грошей традиційною фінансовою системою, злочинці вибирають приймати лише шифровані активи як спосіб угоди. Під час розслідування правоохоронні органи виявили професійний угрупування, яке займається відмиванням шифрованих активів. Фінансові потоки цього угрупування мають такі характеристики:

1. Джерела фінансування складні, пов'язані з різними операціями з шифрування активів;
2. Часті угоди, кошти залишаються на рахунку короткий час;
3. Сума угоди виходить без залишку, суми входу і виходу в основному однакові.

За результатами розслідування, цей злочинний угруповання з відмивання грошей за рік відмило приблизно 2 мільярди юанів, отримавши прибуток понад 2 мільйони юанів.

Два, нові тенденції злочинів з криптоактивами та зміни в акцентах регулювання

Згідно з даними Генеральної прокуратури, у 2023 році кількість фінансових злочинів хоча й зменшилася, але залишається на високому рівні. У сфері шифрування активів кількість злочинів зменшилася, але суми, що підпадають під розслідування, значно зросли, в основному зосереджуючись на відмиванні грошей та незаконному обміні валют.

Регуляторна увага переміщується на відмивання грошей та контроль за валютними операціями

З розвитком ринку шифрованих активів зростають й ризики їх використання для Відмивання грошей. Наразі увага регуляторних органів нашої країни зосереджена на боротьбі з Відмиванням грошей та валютним контролем. Економічні та фінансові злочини, що пов'язані з великими трансакціями через кордон, стали об'єктом суворих перевірок, до яких входять злочини, пов'язані з Відмиванням грошей, азартними іграми, незаконною діяльністю (незаконна купівля-продаж валюти, незаконний виїзд капіталу) та шахрайством (телефонне шахрайство) тощо.

Ставлення до особистої "торгівлі криптовалютою" стає більш м'яким

З процесу розслідування цієї справи видно, що правоохоронні органи стали більш терпимими до особистого "торгівлі криптовалютою" та інших подібних дій. Хоча під час розслідування виявлено велику кількість громадян країни, які беруть участь у торгівлі шифрованими активами, наразі не було вжито подальших заходів покарання проти цих осіб. Це свідчить про те, що поточна регуляторна політика не зосереджена на індивідуальному володінні та торгівлі шифрованими активами, а відповідне регуляторне ставлення стало більш м'яким.

Три, Заключення

Суворе переслідування великомасштабного відмивання грошей з криптоактивів та пов’язаних злочинів верхнього рівня є основною тенденцією глобального регулювання криптоактивів в останні роки. Незважаючи на те, що криптоактиви забезпечують зручність для трансакцій через кордон, з розвитком технологій аналізу даних у блокчейні так звані переваги "анонімності" більше не існують. Щодо відмивання грошей у подібних справах, розслідування та отримання доказів для правоохоронних органів є лише питанням часу та технологічних витрат.