Прогноз 13 великих тенденцій у Блокчейн-індустрії на 2022 рік

2021 рік став важливим для Блокчейн. Капіталізація криптовалют перевищила 3 трильйони доларів, обсяг торгівлі NFT перевищив 23 мільярди доларів, США запустили перший ETF на ф'ючерси Bitcoin, Сальвадор зробив Bitcoin законним платіжним засобом, Ethereum змінив механізм стягнення комісій, обсяг блокування DeFi перевищив 200 мільярдів доларів, зросли в 7 разів, з'явилося кілька нових публічних блокчейнів, кількість користувачів гаманців Блокчейн зросла до 70 мільйонів.

Нещодавно криптовалюти почали використовуватися як спосіб трансакцій через кордон. Після початку війни в Україні крипторинок спочатку впав, а потім зріс. Українська армія продовжує отримувати криптопожертвування. Під час протестів водіїв вантажівок у Канаді, протестувальники отримали криптопожертвування після того, як традиційні канали краудфандингу були закриті. У майбутньому люди зможуть використовувати криптовалюти для благодійних пожертв, що неможливо здійснити за допомогою традиційних фінансів.

Зростання використання криптовалюти сприяє розвитку багатьох сфер екосистеми Блокчейн, включаючи покращення інфраструктури, розробку застосунків, впровадження мов, дружніх до розробників, а також збільшення регуляторного та інституційного прийняття. Цей звіт аналізує основні тенденції Блокчейн 2022 року.

!

1. Зростання рішень для багатоланкової взаємодії

У 2021 році з'явилося кілька L1 блокчейнів і L2 рішень, потреба в крос-лінійній ліквідності стала як перешкодою, так і можливістю. У період з 2017 по 2021 рік з'явилися кілька L1 і L2 рішень, спрямованих на підвищення швидкості та зниження витрат, таких як Polygon, Avalanche, Optimism, Terra та Solana. Ці блокчейни залучають розробників для створення фінансових додатків та ігор через смарт-контракти.

Щоб скористатися різними характеристиками публічних блокчейнів і максимізувати інвестиційний прибуток, можливості крос-чейн переказів стають важливими. Наразі агрегатори DEX, такі як Paraswap, починають інтегруватися з крос-чейн мостами, що дозволяє обмін токенами між блокчейнами. Для додатків, які ще не розгорнуті на кількох блокчейнах, існують крос-чейн рішення, такі як Symbiosis Finance, Multichain або Atlasdex. Multichain вже залучив понад 7,7 мільярдів доларів заблокованих коштів.

Деякі відомі DeFi-додатки, такі як Aave, Curve та Uniswap, спочатку були розгорнуті лише в Ethereum, але тепер розгорнуті на кількох блокчейнах. Це означає, що користувачі можуть взаємодіяти з конкретними додатками без необхідності переміщення ліквідності.

!

2. Покращення досвіду користувачів DEX та ефективності розподілу коштів

Цього року DEX покращить зручність використання та капітальну ефективність.

Алгоритм DEX на базовому рівні стане більш складним. Uniswap слідує простій ціновій формулі x * y = k. Хоча це легко зрозуміти, але це призводить до значних втрат через великий вплив на ціну торгівлі подібними активами.

Багато нових DEX покращили алгоритми/криві, ставши більш складними, але ефективними. Відомими прикладами є:

• Curve: торгівля стейблами
• Balancer:Багатофункціональний пул активів
• Dodo: активний маркет-мейкер ( PMM )
• Bancor: одностороння ліквідність

Ці алгоритми знижують вплив на ціну угод, дозволяючи створювати менші ліквідні пул.

Багато DEX використовують модель книги замовлень. Uniswap v3 перетворює AMM модель на більш схожу на книгу замовлень, де постачальники ліквідності можуть обмежити ліквідність у певному ціновому діапазоні. Це називається концентрованою ліквідністю.

dYdX є новим DEX, який використовує модель книги замовлень. Його TVL швидко зростає ( у листопаді 2021 року досягнув 1,1 мільярда доларів ), обсяг торгівлі наближається до Uniswap (. Добовий обсяг торгівлі Uniswap становить близько 1,3 мільярда доларів, dYdX близько 950 мільйонів доларів ). Але доходи Uniswap все ще значно перевищують доходи dYdX, максимальний денний дохід 17,7 мільйона доларів проти 6,8 мільйона доларів. Sushiswap планує випустити подібний продукт, більше DEX можуть наслідувати його приклад.

Інші вдосконалення в сфері DEX включають розгортання односторонньої ліквідності, страхування від непостійних збитків, пакетну обробку та чистий облік угод, обмежені ордери, торгівлю з важелем та впровадження рішень L2.

!

3. Зростання впровадження DeFi на L2

Станом на 31 грудня 2021 року, загальна вартість активів різних dApp перевищила 2410 мільярдів доларів. Протоколи кредитування, такі як MakerDAO, Aave, Curve та Anchor Protocol, є лідерами, займаючи близько 25% TVL. DEX, такі як Uniswap, PancakeSwap, spookswap, Serum, створили TVL у 13 мільярдів доларів.

Окрім швидкого зростання TVL L1 публічних блокчейнів, завдяки високим доходам від ліквідності, у першій половині 2021 року TVL рішень L2 суттєво збільшився, Polygon швидко зріс з 100 мільйонів доларів до максимуму 8 мільярдів доларів. Рішення L2, такі як Arbitrum та Optimism, були випущені в другій половині 2021 року, привернувши увагу учасників DeFi та розробників.

Зі збільшенням кількості учасників і розробкою нових додатків, сфера DeFi швидко переповнюється, що призводить до зниження швидкості зростання витрат. Зі збільшенням кількості учасників ці проблеми загостряться, основні L1 блокчейни будуть насичені. Тому більшість L1 блокчейн газових зборів зросте.

Висока волатильність і затримки газових зборів призведуть до ковзання угод, що стане вічною проблемою Ethereum, тому все більше активів переміщається на різні рівні.

Рішення L2 та бокові ланцюги не лише підвищують швидкість транзакцій, але й економлять gas-кошти, розвиток DeFi стане ще потужнішим. Очікується, що в 2022 році більше DeFi-додатків впровадять рішення L2. Рішення L2, такі як Arbitrum, Optimism та Boba, збільшення TVL свідчить про те, що спільнота почала приймати rollup.

Зі збільшенням швидкості, зниженням витрат та інноваціями, такими як Optimism V2, процес розгортання L1 смарт-контрактів на L2 буде спрощено, тому можна очікувати, що незабаром всі основні токени запустять L2 версії, а мости забезпечать їх ефективний перехід між різними шарами.

Окрім розвитку основної інфраструктури Блокчейн, кілька Блокчейн-додатків у 2021 році демонстрували величезний розквіт, а в 2022 році продовжать зростати. Нижче детально описані ці додатки.

!

4. "NFT-Fi" визначить 2022 рік

Багато платформ NFT обсяги торгів вже перевищили 230 мільярдів доларів США, OpenSea лідирує. У третьому кварталі 2021 року обсяги торгів NFT перевищили 100 мільярдів доларів США, що майже складає половину від загальної суми 2021 року.

Технологія кредитування/гарантії NFT домінуватиме в цій сфері, конкуруючи з ринком обміну токенів. У 2021 році NFT потрапили в поле зору громадськості, справивши значний вплив на мистецьку індустрію та отримавши визнання серед мас. У 2022 році NFT можуть продовжити цю тенденцію. Компанії, такі як Swap.Kiwi, дозволяють безпосередній обмін NFT з іншими сторонами в умовах ескроу. NFT не тільки можуть токенізувати активи, але й позиції. Наприклад, великі установи можуть створювати токени з існуючих позицій у ліквіднісних пулах, не закриваючи їх спочатку, а потім обмінювати ці активи. Крім того, компанії, такі як Taker Protocol, дозволяють користувачам використовувати NFT як заставу для отримання кредиту, що дозволяє власникам NFT отримувати ліквідність.

У 2021 році 75%交易 NFT проводилися на Ethereum. У 2022 році交易 NFT можуть переміститися на інші L1 та L2 ланцюги, включаючи Ronin, Flow, Immutable та Solana. Мульти-ланцюгові рішення, що дозволяють міжланцюгові трансфери NFT, переосмислять цю сферу. Від моменту запуску Solana та її ринку NFT в другій половині 2021 року загальний обсяг交易 NFT Solana перевищив 1,3 мільярда доларів, а SolanArt є лідером. Тим часом Polygon завершив交易 NFT на суму понад 480 мільйонів доларів, з яких 413 мільйонів доларів надійшли з OpenSea, що в основному сталося завдяки можливості користувачів публікувати NFT безпосередньо на Polygon через платформу OpenSea.

Застосування NFT в іграх стане ще однією важливою темою. Торгівля ігровими предметами сприятиме виникненню різноманітних бізнес-моделей, таких як підкреслення характеристик предметів, їхньої рідкості та корисності через аналіз в Блокчейн.

Деякі приклади застосування NFT у DeFi включають:

• Позиції постачальників ліквідності в Uniswap V3 представлені NFT, оскільки вони незамінні.
• NFT платформа Ubisoft Quartz дозволяє людям купувати рідкісні цифрові продукти за допомогою криптовалюти.
• Університет Каліфорнії в Берклі продав два NFT патенти на винаходи Нобелівської премії: редагування генів CRISPR-Cas9 та імунотерапія раку
• NFT як квиток для участі в ексклюзивних заходах
• Артисти продають фанатам авторські права на потокову музику і дозволяють фанатам ділитися авторськими правами на потокову музику

!

5. Посилення уваги до безпеки

У 2021 році було вкрадено 14 мільярдів доларів США в криптовалюті, що стало новим рекордом. Загалом з платформ DeFi було вкрадено 2,2 мільярда доларів США. Ця цифра викликає занепокоєння і може завадити участі установ у блокчейн-протоколах.

Централізовані ринки Crypto.com та протокол Wormhole стали останніми цілями хакерів. За даними Crypto.com, 17 січня 2022 року було вкрадено близько 30 мільйонів доларів у біткойнах та ефірах, приблизно 500 облікових записів користувачів було атаковано. Протокол Wormhole, який дозволяє користувачам переміщати активи між Ethereum і Solana, був атакований хакерами 2 лютого 2022 року, втративши близько 3,2 мільярда доларів. Ці події підтверджують, що платформам цифрових активів ще потрібно багато роботи перед тим, як вони будуть широко прийняті.

Через відкритий характер крипто-проектів, білий капелюшник відіграватиме важливу роль у захисті екосистеми. На конференції ETHDenver 2022 білий капелюшник Джей Фрімен виявив критичну уразливість у коді L2 рішення Optimism, підкреслюючи важливість винагороди за уразливості для стимулювання білих капелюшників та стримування зловмисних хакерів, що сприяє підвищенню безпеки всієї системи. Білі капелюшники активно беруть участь у пошуку уразливостей, відкрито контактують з командами або атакують платформи і повертають кошти. У серпні 2021 року під час хакерської атаки на Poly Network на 600 мільйонів доларів, білі капелюшники повернули кошти команді проекту, а потім прийняли цю роботу.

З поширенням криптовалют шахрайство стане неминучим. Наприклад, деякі власники BAYC були обмануті, продавши BAYC за низькою ціною, тому зміцнення безпеки користувачів в мережі та освіти з безпеки операцій у Блокчейні стає вкрай важливим.

З ростом обсягу коштів, що направляються на DeFi протоколи, безпеці аудиту слід приділити увагу. З появою нових інновацій у DeFi буде виявлено більше вразливостей, що, в свою чергу, стимулюватиме інновації в сфері безпеки. З посиленням вимог регулювання, безпека на блокчейні викликатиме ще більшу увагу.

!

6. Інноваційна розробка DeFi та протоколів стейкінгу

Децентралізоване фінансування

У 2021 році маркетмейкери Uniswap V3 заробили 200 мільйонів доларів комісії, зазнавши тимчасового збитку в 260 мільйонів доларів, чистий збиток становив 60 мільйонів доларів, що складає 30% від доходу від комісії. Пошук рішень для величезних тимчасових втрат, викликаних волатильністю ( токенів, стане пріоритетом у 2022 році. Управління позиціями LP у Univ3 значно складніше, ніж у UniV2, алгоритм буде коригувати діапазон ліквідності на основі різних точок даних як в онлайні, так і офлайн. Попит на точні індексні протоколи також зросте. Протоколи, як-от Chainlink, також будуть використовуватися більше і стикнуться з більшою конкуренцією. Для зменшення тимчасових втрат буде створено більше рішень.

Хоча у 2021 році NFT та метавсесвіт привернули велику увагу. У 2022 році інтерес до нових протоколів у сфері DeFi знову розгориться. Більш традиційні фінансові застосування, такі як свопи процентних ставок, ф'ючерси, хедж-фонди та страхування, будуть запущені на Блокчейн. Також з'являться зовсім нові протоколи.

Багато нових проектів отримають натхнення від токеноміки Curve та способів, якими вона допомагає еволюції таких протоколів, як Convex і Votium. Токеноміка Curve дозволяє користувачам голосувати за те, який пул отримує CRV нагороди ) відсотки (.

Згідно з поточними тенденціями використання, основна мережа Ethereum стане дорожчою, що ще більше підвищить поріг використання основної мережі, тоді як L2 буде більш вигідним для новачків. Врешті-решт, лише китові трейдери та професійні трейдери зможуть використовувати основну мережу Ethereum. Навіть нові протоколи DeFi більше підходять для професіоналів. Наприклад, централізована ліквідність дійсно вигідна для маркет-мейкерів, але не є дружньою до роздрібних трейдерів, оскільки їхній прибуток значно зменшується через додаткові торгові витрати.

Ставка

Новий протокол ліквідного стейкінгу буде запущено, що дозволить людям ставити токени в різних Блокчейн та проектах, а потім використовувати ці стейкингові токени деривативів ), відомі як ліквідні стейкінгові токени (, для участі в DeFi. Ці ліквідні стейкінгові токени будуть підтримуватися токенами, які наразі є в наявності та заблоковані.

Наприклад, ETH-merge буде використовувати метод підтвердження стейку ) PoS ( для верифікації транзакцій в Ефірі. Люди почнуть використовувати ліквідні стейкінгові токени, такі як stETH, щоб постійно заробляти відсотки, наразі річна дохідність становить близько 4.4%.

! [])https://img-cdn.gateio.im/social/moments-a1689fb977f44a8399a084cf2e4bb13(

7. Виникнення DAO

децентралізоване самоврядування