Панорама ринку криптоактивів Латинської Америки: фактори зростання, відновлення інститутів та інноваційні шляхи

Швидкий розвиток Web3 та технологій шифрування переосмислює глобальну економічну структуру, а Латинська Америка в цьому процесі демонструє значний потенціал зростання та унікальні виклики. У контексті глобалізації та хвилі децентралізації, ця стаття має на меті надати професіоналам в індустрії глибокі роздуми та перспективи для дослідження через аналіз ринку криптоактивів Латинської Америки.

Один. Огляд ринку криптоактивів Латинської Америки

З липня 2023 року по червень 2024 року Латинська Америка становила 9,1% від загальної суми отриманих у світі криптоактивів, отримавши близько 4150 мільярдів доларів США у криптоактивах, трохи більше, ніж у Східній Азії.

У Латинській Америці централізовані біржі є найпопулярнішими криптоактивами-сервісами, 68,7% угод проводяться через ці платформи, що трохи нижче, ніж у Північній Америці. З точки зору обсягу торгівлі, криптоактивна торгівля в цьому регіоні в основному керується інституційними та професійними інвесторами (суб'єкти з обсягом торгівлі понад 10 000 доларів США).

Латинська Америка є другим за швидкістю зростання регіоном, темп зростання в річному вимірі становить близько 42,5%. Це зростання в основному зумовлене сильними, але різноманітними ринками криптоактивів країн, таких як Венесуела, Аргентина та Бразилія. Аргентина є країною з найбільшим обсягом отриманих криптоактивів у регіоні, приблизно 91,1 млрд доларів, трохи більше, ніж у Бразилії, де цей показник становить 90,3 млрд доларів.

У глобальному індексі прийняття криптоактивів Латинська Америка має чотири країни в першій двадцятці: Бразилія (9-те місце), Мексика (13-те місце), Венесуела (14-те місце) та Аргентина (15-те місце). Бізнес грошових переказів на основі стабільних монет поступово отримує широке визнання та застосування в цих країнах і в усій Латинській Америці.

Два, відновлення криптоактивності в Бразилії, фінансові гіганти повертаються на ринок

Бразильський крипторинок зазнав значних коливань протягом минулого року, від млявого стану на початку 2023 року до потужного відновлення в середині року, що свідчить про відновлення інтересу з боку інституційних інвесторів. Протягом останніх двох кварталів 2023 року обсяги великих інституційних угод на суму понад 1 мільйон доларів зросли на 29,2%, а між четвертим кварталом 2023 року та першим кварталом 2024 року цей приріст ще більше розширився до 48,4%.

Причинами, що сприяють цьому відновленню, є диверсифікація портфелів, поліпшення регуляторного середовища та вихід американських установ на ринок. Багато традиційних фінансових установ запустили послуги брокерства криптоактивів, а основні криптообмінники у світі активно розширюються в Бразилії. Пілотний проект гібридної цифрової валюти центрального банку Бразилії та платформи смарт-контрактів Drex ще більше спонукнув традиційні фінансові установи до більш активних стратегій у сфері цифрових активів.

У бразильських місцевих біржах обсяг торгівлі стабільними монетами зріс на 207,7% в річному обчисленні, що значно перевищує інші криптоактиви. Сьогодні стабільні монети займають близько 70% частки непрямого потоку з бразильських місцевих бірж до глобальних бірж. Основні криптовалютні компанії, такі як Circle, також звернули увагу на бразильський ринок та увійшли на нього.

Однак майбутній розвиток ринку Криптоактиви в Бразилії все ще стикається з викликами, такими як макроекономічне середовище. Тим не менш, відкритість регуляторів до Криптоактиви закладає основи для майбутнього зростання.

Три, Аргентина: стейблкоїни забезпечують стабільний шлях для тривалих економічних турбулентностей

Аргентина тривалий час стикається з проблемами інфляції та девальвації песо, що спонукає громадян шукати альтернативні рішення для захисту заощаджень. Наприкінці 2023 року економічна "шокова терапія", впроваджена новим урядом, ще більше загострила економічні коливання.

Щоб впоратися з кризою, дедалі більше аргентинців обирають стейблкоїни, пов'язані з доларом. Дані показують, що постійне зниження вартості песо спричинило збільшення обсягів торгівлі стейблкоїнами. Обсяги торгівлі стейблкоїнами в Аргентині становлять 61,8%, що вище регіонального та світового середнього рівня.

Швидке зростання торгівлі стабільними монетами рівня роздрібної торгівлі вказує на те, що аргентинці вважають стабільні монети засобом пом'якшення впливу інфляції та девальвації валюти, підкреслюючи роль Криптоактиви на нестабільних ринках.

Чотири, Венесуела: Сильне зростання криптоактивів, незважаючи на невизначеність політичної ситуації

Незважаючи на політичні заворушення, Венесуела залишається одним з найшвидше зростаючих крипторинків Латинської Америки з річним зростанням 110%. Це зростання в основному пов'язане з потребою населення протистояти знеціненню болівара, а також зростаючим інтересом до DeFi.

З 2022 року централізовані послуги займають більшу частину вартості криптоактивів, отриманих країною. Однак зростання частки ринку DeFi є областю, на яку потрібно звернути увагу в майбутньому, особливо якщо уряд чітко підтримує криптоінновації.

П'ять, Карибський регіон: шифрувальні активності прискорюються, наслідки FTX поступово зникають

Після банкрутства FTX криптоекосистема Карибського регіону зазнала невизначеності та уповільнення активності. Однак з початку 2023 року криптоактивність в регіоні почала відновлюватися, користувачі знову звернулися до основних централізованих бірж.

Особливо на Кайманових островах, протягом останнього року помітно зросла кількість закордонних клієнтів, які прагнуть створити юридичні особи, пов'язані з Web3 та блокчейном. Ці проекти охоплюють Layer 1 або Layer 2 і мають широке застосування, від штучного інтелекту, міжланцюгової інфраструктури до ігор та зберігання даних.

Активність криптоактивів у Карибському регіоні знову процвітає, закріплюючи цей регіон як важливий вузол для впровадження криптоактивів у найближчі кілька років.