Web3 yatırımcılarının fon güvenliği yolu: Uyumluluk yatırma ve risk kontrolü

Web3 yatırım alanında, kripto para ödeme teknolojisi sürekli gelişmesine rağmen, fiat para ile kripto para arasındaki dönüşüm, yatırımcıların kaçınamadığı kritik bir aşamadır. Kripto varlıklar fiat paraya sorunsuz bir şekilde dönüştürülemezse, değeri sınırlı kalacaktır. Ancak, yatırma ve çekme, fon güvenliği ile doğrudan ilişkilidir; hesap dondurma, dolandırıcılık gibi potansiyel risklerle karşılaşıldığında, güvenli ve güvenilir yatırma ve çekme kanallarını seçmek ve riskleri her yönüyle kontrol altına almak, her Web3 yatırımcısının dikkate alması gereken bir konudur.

1. Uyumluluk platformu: Güvenli yatırma ve çekme için ilk tercih

1.1 Uyumluluk platformunun avantajları

Birçok yatırım yapma ve çekme seçeneği arasında, uyumluluk platformları güvenliği ve güvenilirliği nedeniyle yatırımcıların ilk tercihi haline gelmiştir. Ana avantajları şunlardır:

• Düzenleyici onay: MSB veya VASP gibi lisanslara sahip olmak, düzenleyici kurumlar tarafından incelenmekte ve sürekli denetim altında tutulmaktadır.
• Kara para aklama önlemleri: Sıkı fon tarama mekanizması, hesapların dondurulma riskini azaltır.
• Şeffaf banka işbirliği: Kamuya açık işbirliği banka bilgileri, kamu denetimini kabul eder.
• Risk yönetimi: Yasadışı fonları engellemek için teknik ve iç kontrol sistemleri aracılığıyla.

Her ne kadar uyumluluk platformları kullanıcıların KYC doğrulaması yapmasını ve inceleme için beklemesini gerektirse de, bu genel güvenlik açısından önemlidir ve uzun vadede faydası zarardan fazladır.

Buna karşılık, sosyal medya üzerindeki bazı bireylerin sağladığı para çekme kanalları daha çok P2P modeline yakın olup, riskleri daha yüksektir. Bu model, üçüncü taraf denetiminden yoksundur; bir sorun ortaya çıktığında, yatırımcıların varlıklarını geri alma şansı zorlaşabilir. Bu nedenle, uyumlu platformlar hâlâ çoğu kripto yatırımcısının tercih ettiği para yatırma ve çekme yöntemidir.

1.2 Uyumluluk platformunu tanıma yöntemleri

Birçok platformla karşılaşan yatırımcılar, uyumlu platformları aşağıdaki dört adımda tanıyabilir:

1. Lisans kontrolü: Platformun lisanslı faaliyet yürütüp yürütmediğini kontrol edin, resmi web sitesinden veya ilgili düzenleyici kurumların web sitelerinden doğrulayabilirsiniz.
2. KYC'ye Bakın: Platformun net bir KYC süreci ve gizlilik politikası olup olmadığını kontrol edin.
3. Denetim: Platformun işbirliği yaptığı banka ve saklama bilgilerini yayımlayıp yayımlamadığını kontrol edin.
4. Sinyallere Dikkat: Kişisel hesaplara para transferi talep eden, risk yönetimini atlatma veya yüksek geri dönüş vaat eden şüpheli davranışlara karşı dikkatli olun.

1.3 Platform anlaşmazlıklarını çözme yöntemleri

Uyumluluk platformlarının ihtilaf çıkma olasılığı düşük olsa da, yatırımcıların yine de hazırlıklı olmaları gerekir:

• İşlem belgelerini saklayın: Günlük kullanımda çeşitli işlem kanıtlarını saklayın.
• İletişim sürecini kaydedin: Müşteri hizmetleri ile yapılan iletişim kayıtlarını, iş emri numarası, tarih ve içerik dahil olmak üzere saklayın.
• Düzenleyici yardım arayışı: Eğer platform içindeki sorunlar çözülemezse, ilgili düzenleyici kuruma şikayette bulunabilirsiniz.

2. KYC: Uyumluluk platformunun güvenlik bariyeri

KYC (Müşterinizi Tanıyın), finansal hizmetler alanında yaygın olarak kullanılan bir kimlik doğrulama ve risk değerlendirme prosedürüdür. Bu, uyumluluk yatırma ve çekme süreçlerindeki temel bir kavramdır ve çoğu uyumlu platformun uygulaması gereken bir prosedürdür.

KYC'nin uyumlu platformlar için önemi şunlarda kendini gösterir:

• Regülasyon açısından: Bu, düzenleyici kurumların platformun uyumluluğunu değerlendirmeleri için önemli bir dayanak.
• İşletme açısından: Riskleri kontrol etmeye yardımcı olur, yasadışı fon akışını engeller.

Bilgi sızıntısı riskine karşı, uyumlu platformlar genellikle aşağıdaki önlemleri alır:

• Kullanıcı bilgilerinin en az düzeyde toplanması
• Verileri korumak için uçtan uca şifreleme gibi teknolojiler kullanın
• İç veri izolasyonu ve yetki yönetimi uygulamak
• Üçüncü taraf denetimini kabul et

3. Vergi: Çekim sonrası Uyumluluk yükümlülüğü

3.1 Vergi Ödeme Gerekliliği

Yatırımcı türü ne olursa olsun, bulundukları yerin vergi yasalarına uymaları gerekmektedir. Aslında, vergi daireleri vergi mükelleflerinin vergi bilgilerine çeşitli kanallar aracılığıyla ulaşabilir. Örneğin, CRS çerçevesinde bankacılık bilgi değişimi yoluyla.

Bu nedenle, "kripto para yatırımlarının vergilendirilmemesi" görüşü yanlıştır. Web3 yatırımcıları, aktif bir vergi bilinci geliştirmeli ve olası vergi sorgularına yanıt verebilmek için ilgili işlem kayıtlarını ve kanıt belgelerini saklamalıdır.

3.2 Olası vergi türleri: Hong Kong ve Singapur örnek alınarak

Kripto paraların vergi işlemleri, esas olarak elde edilme ve birikme şekline bağlıdır. Hong Kong ve Singapur örneğinde olduğu gibi:

Hong Kong:

• Ticari faaliyetler için gelir vergisi alınması
• Bireysel yatırımlar genellikle sermaye kazancı vergisine tabi değildir
• Yurt dışı kazançlar için offshore muafiyet mekanizması.
• Kripto para türüne (ödeme, menkul kıymet, kullanım) göre farklı vergi işleme yöntemleri vardır.

Singapur:

• Vergi sistemi Hong Kong'a benzer
• Bireysel yatırımcılardan sermaye kazancı vergisi alınmaz
• Ticari faaliyetlerden vergi almak

Yatırımcıların çekim sonrası vergi işlemleri, esas olarak kazancın niteliğine bağlıdır:

• Ticari işletme gelirleri (örneğin uzun vadeli madencilik) muhtemelen kazanç vergisine tabi olabilir.
• Sermaye kazançları genellikle vergiden muafdır
• Kripto para biçimindeki maaşlar, gelir vergisine tabi olabilir.

Ticari madencilik gibi işletme faaliyetlerinden elde edilen kazançlar için yatırımcılar maliyet düşümü konusuna da dikkat etmelidir. Örneğin, Hong Kong'da madencilikle ilgili elektrik, personel, ofis, sunucu gibi maliyetler belirli şartlar altında vergi öncesi düşüm kalemleri olarak kabul edilmektedir.

Ayrıca, yatırımcılar offshore muafiyet koşullarını karşılayıp karşılamadıklarını da değerlendirebilir, ancak vergi dairesine muafiyet talebinin makul olduğunu kanıtlamaları gerekebilir.