Maple Finance: Kurumsal Sermaye Döneminin On-Chain Varlık Yönetim Platformu
Özet
Kurumsal yatırımcıların kripto para piyasasına girmesiyle birlikte, profesyonel varlık yönetim çözümlerine olan talep artmaktadır. Maple Finance, bu boşluğu doldurarak on-chain varlık yönetim platformu konumunu sağlamlaştırmıştır.
Maple sadece borç verenler ve borç alanları bağlamakla kalmaz, aynı zamanda borç alanları değerlendirir, teminatları stratejik olarak yönetir ve geleneksel varlık yönetim şirketleri gibi davranır. Son zamanlarda, Bitcoin'i gelir üretebilen bir varlığa dönüştüren Bitcoin kazanç ürünlerini de piyasaya sürdü.
Kurumsal katılımın artmasıyla, Maple Finance gibi varlık yönetim platformlarının erken dönem kurumsal ilişkiler kurması ve bunun uzun vadeli piyasa liderliğine dönüşmesi bekleniyor.
1. Kripto piyasasının varlık yönetimine olan talebi
Geleneksel finans alanında, büyük varlık sahipleri genellikle profesyonel varlık yönetim hizmetlerine güvenmektedir. Ancak kripto piyasasında, büyük ölçekli varlıkları yönetmek karmaşık ve risklidir. Stake etme veya doğrudan borç verme mümkün gibi görünse de, pratikte uzman kişiler ve sağlam kontrol mekanizmaları gerekmektedir. Ancak kripto piyasasında yapılandırılmış güvenilir varlık yönetim kurumları kıttır.
Bu, kripto varlık yönetimi için fırsatlar sunuyor. Geleneksel finansal modellerin dijital varlıklara uygulanması, büyük piyasa potansiyelini ortaya çıkarabilir. Kurumsal katılımın derinleşmesiyle birlikte, profesyonel ve yapılandırılmış varlık yönetimine olan talep giderek daha önemli hale geliyor.
Bu talep, rastgele katılımın hızlanmasıyla önemli ölçüde arttı. Ana örnek, Strategy şirketinin 2020'den itibaren büyük ölçekli Bitcoin alımları ve 2024'te ABD ve Hong Kong'un spot Bitcoin ETF'sini onaylamasıdır.
Bu nedenle, daha önce perakende yatırımcıların yönettiği piyasa sınırına yaklaşıyor. Mevcut ortam, kurumsal taleplere özel profesyonel varlık yönetim çözümleri gerektiriyor.
Maple Finance, bu ihtiyacı karşılamak amacıyla kurulmuştur. 2019 yılında kurulan Maple, geleneksel finans uzmanlığını blockchain altyapısı ile birleştirerek, öncü on-chain varlık yönetim sağlayıcısı konumunu sağlam bir şekilde tesis etmiştir.
2. on-chain varlık yönetimi: Maple Finance
Maple Finance, kredi temellı on-chain borçlanmayı teşvik etmek için sermaye sağlayıcılarını kurumsal borçlularla birleştirir.
Maple, basit kredi eşleştirmesinin ötesine geçen profesyonel varlık yönetimi uygulamalarını benimsemektedir. Kurumsal borçlular için kredi değerlendirmesi yapar, fon tahsisi ve kredi şartları hakkında stratejik kararlar alır. Kredi sürecinde, Maple aktif fon yönetimi gerçekleştirir ve teminat kalitesini teminat gösterme ve yeniden borç verme gibi mekanizmaları kullanır. Bu model, modern varlık yönetimi şirketlerinin işlevine daha yakındır.
3. Maple Finance'ın temel katılımcıları ve işletim mekanizması
Maple Finance'in ürünleri üç ana katılımcı rolü etrafında inşa edilmiştir:
Havuz Vekili: Kredi havuzunu yönetir ve borçlunun kredi değerliliğini değerlendirir.
Alacaklı: Fon sağlamak
$SYRUP sahipleri: yönetim kararlarına katılma
Bu yapı, geleneksel finansın güvenlik mekanizmasını yansıtmaktadır. Maple'ın işleyişi, banka kurumsal kredi işine benzemektedir, ancak $SYRUP sahipleri ayrıca protokol gelirinden finanse edilen stake ödülleri de elde edebilirler.
Maple Finance, temel kredi aracılığını aşarak, ikinci kredi ve teminat staking'i de içeren teminatları aktif bir şekilde yönetmektedir. Bazı durumlarda, ana şirket teminatına dayalı krediler de oluşturulmaktadır.
Maple'in sunduğu hizmetler, geleneksel finansal kurumlarla karşılaştırılabilir olup, güvenilir bir kurumsal varlık yönetimi şirketi olarak konumunu güçlendirmektedir.
4. Maple Finance'ın ana ürünleri
4.1 Maple Kurumsal
Maple Finance, kredi ürünleri ve varlık yönetim ürünleri de dahil olmak üzere çeşitli, yapılandırılmış bir ürün yelpazesi sunmaktadır:
Kredi ürünleri:
Mavi çip ürünleri: Muhafazakar yatırımcılar için, olgun varlıkların teminat olarak kabul edildiği.
Yüksek Getiri Ürünleri: Yüksek risk toleransı olan yatırımcılar için, aşırı teminatlı varlıkları aktif bir şekilde yönetmek.
Varlık Yönetim Ürünleri:
BTC gelir ürünü: Kurumların BTC yatırarak faiz kazanmalarına izin verir.
BTC gelir ürünleri, Core DAO tarafından sağlanan çift staking'i kullanarak, kurumların Bitcoin'i saklama kuruluşlarında depolayıp staking getirisi elde etmelerini sağlar. Bu, kurumların gelir üretme teknoloji altyapısı ve uzmanlık eksikliği sorununu çözer.
Maple Finance, kurumsal yatırımcılar ile kripto pazarları arasındaki uçurumu kapatmak için daha geniş varlık yönetim ürünlerine genişlemeyi planlıyor.
4.2 syrupUSDC
Genel yatırımcıların katılım kısıtlamalarını çözmek için, Maple syrupUSDC ve syrupUSDT likidite havuzlarını piyasaya sürdü. Bu fonlar, Maple'ın mavi çip ve yüksek getirili havuzlarındaki kurumsal borçlulara borç veriliyor, faizler ise tasarruf sahiplerine dağıtılıyor.
Kurumsal ürünlere kıyasla getiri oranı biraz düşük olsa da, Maple uzun vadeli katılımı artırmak için "Drips" ödül sistemini devreye aldı. Bu mekanizma sayesinde, Maple yaklaşık 1.9 milyar dolarlık USDC ve USDT çekti.
5. Maple Finance'ın Anahtar Farklılaştırıcı Avantajları
5.1 Geleneksel finans uzmanları tarafından geliştirilen hizmet
Maple ekibi, geleneksel finans ve kredi değerlendirme konusunda deneyimli profesyonellerden oluşmaktadır ve titiz kredi değerlendirmeleri ve sağlam risk yönetimi yapabilmektedir.
Liderlik ekip arka planı:
CEO Sidney Powell: Avustralya Ulusal Bankası ve Angle Finance varlık yönetimi deneyimi
Ortak Kurucu Joe Flanagan: PwC Danışmanı, Axsesstoday CFO
CTO Matt Collum: Wave HQ Kıdemli Mühendisi, Every Kurucusu
COO Ryan O'Shea: Kraken stratejik iş tecrübesi
Maple'in temel avantajı, geleneksel finans ile blockchain uzmanlığının birleşiminde yatmaktadır; bu, kurumların beklentilerini karşılamakta ve yüksek güvenilirlikte on-chain çözümler sunmaktadır.
5.2 Farklılaştırılmış risk yönetim sistemi
Maple Finance, geleneksel finans doğrulama yöntemlerini on-chain uygulamaktadır:
Kredi Değerlendirmesi: Maple Direct tarafından borçlu seçimi ve kredi değerlendirmesi yapılır.
Likidasyon süreci: 24 saat öncesinden bildirim gönderilir, teminat eklenmesine izin verilir.
Likidite uygulaması: Önceden düzenlenmiş OTC işlemleri ile dalgalanmaları azaltmak
Çekim sistemi: Sıralı veya zamanlanmış parti işleme, kesinliği artırır.
5.3 Entegre Ekosistem Yapısı
Maple, iç risk yönetimi ve stratejik işbirliğini önceliklendirerek, sağlam bir büyüme stratejisi benimsemektedir. Spark ve Pendle gibi platformlarla işbirliği yaparak, çeşitlendirilmiş gelir yapıları ve çoklu erişim noktaları sağlamaktadır.
BTC kazanç ürünleri, BitGo, Copper ve Core DAO ile iş birliği yaparak kurumsal düzeyde saklama ve etkili dağıtım sunmaktadır.
6. 2025 ve Gelecekteki Maple Finance
2024 Aralık'ta yayımlanan stratejik yol haritası hedeflerinin çoğu gerçekleştirilmiştir:
TVL 40 milyar doları aştı
İlk TradFi iş ortağı 100 milyon dolardan fazla borç verdi
Syrup.fi'nin 100 milyon doları aşan ilk DeFi entegrasyonu
Protokol geliri 25 milyon doları aştı
2030 hedefi: 100 milyar dolar yıllık kredi hacmi yönetimi
Stratejik Öncelik:
BTC kazanç ürünlerini genişletme
Varlık ürün yelpazesini çeşitli dijital varlıklara genişletmek
7. Maple Finance: Daha Belirgin Bir Pozisyona Doğru
Kurumsal yatırımcıların kripto pazara girmesiyle birlikte, Maple Finance bu niş pazara hizmet etmeyi hedefliyor. Kapsamlı finansal hizmetleri, kurumsal standartları karşılamak ve geleneksel finansal kuruluşlarla işbirliğini genişletmek amacıyla tasarlanmıştır.
Cantor Fitzgerald ile yapılan Bitcoin destekli finansman düzenlemesi, Maple'in kurumsal güvenilirliğini vurgulamaktadır. Strategy gibi yüksek profilli müşterilerin kazanılması, BTC gelir ürünlerinin benimsenmesini daha da hızlandıracaktır.
Önümüzdeki 2-3 yıl, hangi platformların kurumsal kripto finans alanında lider olacağını belirleyecek. Maple'in deneyimi, kurumsal geçmişi ona güçlü bir avantaj sağlıyor.
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
6 Likes
Reward
6
7
Share
Comment
0/400
RunWhenCut
· 5h ago
Sadece TradFi'nın oyununu kopyalıyor!
View OriginalReply0
BlockchainGriller
· 07-31 14:29
Siyah beyaz zıplayan hala geleneksel finans hizmetleri.
View OriginalReply0
AlphaLeaker
· 07-31 14:28
Bir başka para kazanma aracı.
View OriginalReply0
MemeCurator
· 07-31 14:28
Birçok kurumun bunu çoktan oynadığını gördüm, geç kaldım.
View OriginalReply0
quiet_lurker
· 07-31 14:24
Bu getiri oranı gerçekten bu kadar yüksek mi?
View OriginalReply0
EntryPositionAnalyst
· 07-31 14:14
Büyük kuruluşlar yerinde duramıyor.
View OriginalReply0
LiquidationAlert
· 07-31 14:04
Sonunda büyük kurumların parasıyla ilgilenen birileri var.
Maple Finance: Kurumsal sermaye çağının on-chain varlık yönetimi öncüsü
Maple Finance: Kurumsal Sermaye Döneminin On-Chain Varlık Yönetim Platformu
Özet
Kurumsal yatırımcıların kripto para piyasasına girmesiyle birlikte, profesyonel varlık yönetim çözümlerine olan talep artmaktadır. Maple Finance, bu boşluğu doldurarak on-chain varlık yönetim platformu konumunu sağlamlaştırmıştır.
Maple sadece borç verenler ve borç alanları bağlamakla kalmaz, aynı zamanda borç alanları değerlendirir, teminatları stratejik olarak yönetir ve geleneksel varlık yönetim şirketleri gibi davranır. Son zamanlarda, Bitcoin'i gelir üretebilen bir varlığa dönüştüren Bitcoin kazanç ürünlerini de piyasaya sürdü.
Kurumsal katılımın artmasıyla, Maple Finance gibi varlık yönetim platformlarının erken dönem kurumsal ilişkiler kurması ve bunun uzun vadeli piyasa liderliğine dönüşmesi bekleniyor.
1. Kripto piyasasının varlık yönetimine olan talebi
Geleneksel finans alanında, büyük varlık sahipleri genellikle profesyonel varlık yönetim hizmetlerine güvenmektedir. Ancak kripto piyasasında, büyük ölçekli varlıkları yönetmek karmaşık ve risklidir. Stake etme veya doğrudan borç verme mümkün gibi görünse de, pratikte uzman kişiler ve sağlam kontrol mekanizmaları gerekmektedir. Ancak kripto piyasasında yapılandırılmış güvenilir varlık yönetim kurumları kıttır.
Bu, kripto varlık yönetimi için fırsatlar sunuyor. Geleneksel finansal modellerin dijital varlıklara uygulanması, büyük piyasa potansiyelini ortaya çıkarabilir. Kurumsal katılımın derinleşmesiyle birlikte, profesyonel ve yapılandırılmış varlık yönetimine olan talep giderek daha önemli hale geliyor.
Bu talep, rastgele katılımın hızlanmasıyla önemli ölçüde arttı. Ana örnek, Strategy şirketinin 2020'den itibaren büyük ölçekli Bitcoin alımları ve 2024'te ABD ve Hong Kong'un spot Bitcoin ETF'sini onaylamasıdır.
Bu nedenle, daha önce perakende yatırımcıların yönettiği piyasa sınırına yaklaşıyor. Mevcut ortam, kurumsal taleplere özel profesyonel varlık yönetim çözümleri gerektiriyor.
Maple Finance, bu ihtiyacı karşılamak amacıyla kurulmuştur. 2019 yılında kurulan Maple, geleneksel finans uzmanlığını blockchain altyapısı ile birleştirerek, öncü on-chain varlık yönetim sağlayıcısı konumunu sağlam bir şekilde tesis etmiştir.
2. on-chain varlık yönetimi: Maple Finance
Maple Finance, kredi temellı on-chain borçlanmayı teşvik etmek için sermaye sağlayıcılarını kurumsal borçlularla birleştirir.
Maple, basit kredi eşleştirmesinin ötesine geçen profesyonel varlık yönetimi uygulamalarını benimsemektedir. Kurumsal borçlular için kredi değerlendirmesi yapar, fon tahsisi ve kredi şartları hakkında stratejik kararlar alır. Kredi sürecinde, Maple aktif fon yönetimi gerçekleştirir ve teminat kalitesini teminat gösterme ve yeniden borç verme gibi mekanizmaları kullanır. Bu model, modern varlık yönetimi şirketlerinin işlevine daha yakındır.
3. Maple Finance'ın temel katılımcıları ve işletim mekanizması
Maple Finance'in ürünleri üç ana katılımcı rolü etrafında inşa edilmiştir:
Bu yapı, geleneksel finansın güvenlik mekanizmasını yansıtmaktadır. Maple'ın işleyişi, banka kurumsal kredi işine benzemektedir, ancak $SYRUP sahipleri ayrıca protokol gelirinden finanse edilen stake ödülleri de elde edebilirler.
Maple Finance, temel kredi aracılığını aşarak, ikinci kredi ve teminat staking'i de içeren teminatları aktif bir şekilde yönetmektedir. Bazı durumlarda, ana şirket teminatına dayalı krediler de oluşturulmaktadır.
Maple'in sunduğu hizmetler, geleneksel finansal kurumlarla karşılaştırılabilir olup, güvenilir bir kurumsal varlık yönetimi şirketi olarak konumunu güçlendirmektedir.
4. Maple Finance'ın ana ürünleri
4.1 Maple Kurumsal
Maple Finance, kredi ürünleri ve varlık yönetim ürünleri de dahil olmak üzere çeşitli, yapılandırılmış bir ürün yelpazesi sunmaktadır:
Kredi ürünleri:
Varlık Yönetim Ürünleri:
BTC gelir ürünleri, Core DAO tarafından sağlanan çift staking'i kullanarak, kurumların Bitcoin'i saklama kuruluşlarında depolayıp staking getirisi elde etmelerini sağlar. Bu, kurumların gelir üretme teknoloji altyapısı ve uzmanlık eksikliği sorununu çözer.
Maple Finance, kurumsal yatırımcılar ile kripto pazarları arasındaki uçurumu kapatmak için daha geniş varlık yönetim ürünlerine genişlemeyi planlıyor.
4.2 syrupUSDC
Genel yatırımcıların katılım kısıtlamalarını çözmek için, Maple syrupUSDC ve syrupUSDT likidite havuzlarını piyasaya sürdü. Bu fonlar, Maple'ın mavi çip ve yüksek getirili havuzlarındaki kurumsal borçlulara borç veriliyor, faizler ise tasarruf sahiplerine dağıtılıyor.
Kurumsal ürünlere kıyasla getiri oranı biraz düşük olsa da, Maple uzun vadeli katılımı artırmak için "Drips" ödül sistemini devreye aldı. Bu mekanizma sayesinde, Maple yaklaşık 1.9 milyar dolarlık USDC ve USDT çekti.
5. Maple Finance'ın Anahtar Farklılaştırıcı Avantajları
5.1 Geleneksel finans uzmanları tarafından geliştirilen hizmet
Maple ekibi, geleneksel finans ve kredi değerlendirme konusunda deneyimli profesyonellerden oluşmaktadır ve titiz kredi değerlendirmeleri ve sağlam risk yönetimi yapabilmektedir.
Liderlik ekip arka planı:
Maple'in temel avantajı, geleneksel finans ile blockchain uzmanlığının birleşiminde yatmaktadır; bu, kurumların beklentilerini karşılamakta ve yüksek güvenilirlikte on-chain çözümler sunmaktadır.
5.2 Farklılaştırılmış risk yönetim sistemi
Maple Finance, geleneksel finans doğrulama yöntemlerini on-chain uygulamaktadır:
5.3 Entegre Ekosistem Yapısı
Maple, iç risk yönetimi ve stratejik işbirliğini önceliklendirerek, sağlam bir büyüme stratejisi benimsemektedir. Spark ve Pendle gibi platformlarla işbirliği yaparak, çeşitlendirilmiş gelir yapıları ve çoklu erişim noktaları sağlamaktadır.
BTC kazanç ürünleri, BitGo, Copper ve Core DAO ile iş birliği yaparak kurumsal düzeyde saklama ve etkili dağıtım sunmaktadır.
6. 2025 ve Gelecekteki Maple Finance
2024 Aralık'ta yayımlanan stratejik yol haritası hedeflerinin çoğu gerçekleştirilmiştir:
2030 hedefi: 100 milyar dolar yıllık kredi hacmi yönetimi
Stratejik Öncelik:
7. Maple Finance: Daha Belirgin Bir Pozisyona Doğru
Kurumsal yatırımcıların kripto pazara girmesiyle birlikte, Maple Finance bu niş pazara hizmet etmeyi hedefliyor. Kapsamlı finansal hizmetleri, kurumsal standartları karşılamak ve geleneksel finansal kuruluşlarla işbirliğini genişletmek amacıyla tasarlanmıştır.
Cantor Fitzgerald ile yapılan Bitcoin destekli finansman düzenlemesi, Maple'in kurumsal güvenilirliğini vurgulamaktadır. Strategy gibi yüksek profilli müşterilerin kazanılması, BTC gelir ürünlerinin benimsenmesini daha da hızlandıracaktır.
Önümüzdeki 2-3 yıl, hangi platformların kurumsal kripto finans alanında lider olacağını belirleyecek. Maple'in deneyimi, kurumsal geçmişi ona güçlü bir avantaj sağlıyor.