AgentFi: Stablecoin Getirilerinin Yeni Paradigması

Stablecoin kazanç stratejilerinin giderek çeşitlendiği, ancak kullanıcıların dikkat ve uygulama verimliliğinin sınırlı olduğu bir ortamda, AgentFi, "AI + DeFi" entegrasyonunun bir sonraki aşama paradigması olarak, DeFi kullanıcılarına takip etmeye gerek kalmadan otomatik olarak optimize edilmiş akıllı temsilci çözümleri sunmaktadır.

DeFAI ve AgentFi'nin Sınıflandırılması ve Karşılaştırılması

DeFAI ve AgentFi, "AI + DeFi" kesişim alanında yer alsalar da, teknolojik doğası, ürün biçimleri ve paradigma misyonları tamamen farklıdır. AgentFi, geleneksel DeFi veya genelleştirilmiş DeFAI projelerinden farklıdır; temel özelliği, AI Agent akıllı varlığının ana yürütücü ve karar alma aracı olması, tamamen otomatik karar verme ve kapalı döngü yürütme olmasıdır; bu, AI'nın yalnızca veri analizi ve strateji geliştirme için bir karar destek aracı olarak kullanılmasından farklıdır.

DeFAI büyük kategorisi: AI destekli veya DeFi ile ilgili işlevleri artıran, strateji optimizasyonu, veri analizi, yatırım tavsiyeleri gibi araç uygulamalarıdır. AI modelleri insan kararlarını destekler. Bu tür finansal otomasyon ürünleri, kullanıcıların net talimatlar ve stratejilere dayanır ve "talimattan operasyonlara" sürecini gerçekleştirir.

AgentFi büyük kategorisi: Zincir üzerindeki AI akıllı ajanlarını birinci yürütücü olarak kullanan bir finansal sistem inşa etmek, ajanlar bağımsız olarak akıl yürütme, karar verme ve ticaret veya yönetim işlemlerini tamamlama yeteneğine sahiptir, kullanıcı ajanı temsil etmesi için yetkilendirir, akıllı ajan (Agent) proaktif olarak karar verir ve uygular. "Niyetlerden sonuçlara" paradigmasını benimseyen bu sistemde, kullanıcı yalnızca hedefini ifade etmelidir, sistem strateji oluşturma ve uygulama işlemlerini tamamlayabilir.

Şu anda piyasadaki AgentFi projeleri basitçe şu şekilde sınıflandırılabilir:

• stablecoin getiri optimizasyonu
• Strateji Kombinasyonu/Likitite Madenciliği Türü
• Zincir üzerindeki işlem yürütme türü

AgentFi'deki stablecoin getirisi optimizasyonu

Stablecoin getirisi optimizasyonu alanı, DeFi dünyasında yeni değil. En erken dönemlerdeki Yearn Finance (YFI) otomatik getirisi toplayıcısı ve Idle Finance'ın otomatik varlık yeniden dengelenmesi ve strateji kombinasyon platformundan, kurumsal müşterilere yönelik profesyonel DeFi risk modelleme ve protokol seviyesinde getirisi optimizasyon platformuna kadar, AgentFi'den önceki oldukça temsilci otomatik getirisi optimizasyon projeleri arasında yer alıyor.

Akıllı Varlık Finansmanı (AgentFi ), Crypto ile AI'nın karşılıklı entegrasyon vizyonunu ilk aşamada gerçekleştirmiştir: AI, zincir üzerindeki bilgi toplama ve karar verme yetenekleri aracılığıyla kullanıcıların Crypto'nun yerel Defi dünyasına daha iyi katılmalarını sağlarken, aynı zamanda blok zincirinin değiştirilemezliğinden yararlanarak, işlem detaylarının zincir üzerinde kayıt altına alınmasını ve böylece mantığın doğrulanabilir, eylemlerin izlenebilir olmasını sağlamaktadır.

Giza Projesi Vizyonu ve Paradigma İlkesi

Giza, "Doğrulanabilir Yapay Zeka Ajanları" inşa etmeye odaklanan bir blockchain altyapı projesidir ve Akıllı Ajanlara Dayalı Finans (Agent-native Finance) olarak bilinen yeni bir paradigmayı teşvik etmektedir. Giza, merkeziyetsiz finans içerisinde yeni bir arayüz olarak yapay zeka ajanlarını (AI agents) tanıtarak insan katılımcıların bilişsel darboğazlarını çözmeyi ve piyasa zekasını ve yapısını yeniden inşa etmeyi amaçlayan, farklı bilişsel finans (Xenocognitive Finance) kavramını ortaya koymuştur.

Giza Protokolü'nün mimarisi aşağıdaki üç katmanı içerir:

• Semantik Soyutlama Katmanı
• Merkeziyetsiz İcra Katmanı
• Yetki Yetkilendirme Katmanı

Giza'nın temsilci yürütme süreci üç ana modülün işbirliği ile tamamlanır ve dört ana adıma ayrılır: istek işleme, protokol etkileşimi, yürütme doğrulama ve sonuç geri bildirim.

Temsilci Ürün ARMA: Stablecoin Getiri Optimizasyon Akıllı Temsilcisi

ARMA (Otonom Gelir Yönetim Ajanı), Giza tarafından sunulan bir stablecoin gelir optimizasyonu akıllı aracıdır ve kullanıcıların protokoller arası otomatik gelir maksimize etmelerini sağlamayı amaçlamaktadır. Şu anda Base ağında dağıtılmıştır ve AAVE, Morpho, Compound, Moonwell gibi ana akım borç verme protokollerini desteklemek için daha fazla Layer2 ekosistemine genişlemeyi planlamaktadır.

ARMA'nın başlıca özellikleri şunlardır:

• Akıllı Strateji Zamanlaması
• APR optimizasyon sistemi
• Otomatik bileşik faiz mekanizması
• Akıllı coin değiştirme mantığı

ARMA, kullanıcıların fonlarını ve işlemlerini güvence altına almak için üç katmanlı bir koruma mekanizması ile çalışır:

• Akıllı hesap güvenliği
• Erişim kontrol mekanizması
• Risk yönetim sistemi

ARMA'nın ücret ve gelir mekanizması, kullanıcı dostu ve şeffaf verimlilik odaklıdır ve üç ana alanı kapsar: ücret yapısı, ödül yönetimi ve varlık yönetimi.

Token tokenin temel konumu ve teşvik mekanizması

$GIZA, Giza akıllı ajan ağına ait yerel bir varlıktır ve anlık kullanılabilirlik, uzun vadeli değer elde etme yeteneği ile birlikte topluluk odaklı, ürün odaklı ve mekanizma kısıtlaması gibi temel tasarım ilkelerine sahiptir.

Giza büyüme döngüsü, akıllı ajanların faydası, protokol kullanım miktarı, token değeri ve ekosistem katılımının karşılıklı olarak yönlendirdiği bir büyüme döngüsü oluşturur.

Giza'nın yönetim mekanizması, güvenli ve istikrarlı bir temel üzerinde aşamalı bir evrim modeli benimsemekte olup, uzman komiteleri ve topluluk temsilcileri ile bir araya gelerek protokolün kademeli olarak merkeziyetsizleşmesini sağlamaktadır.

Yatırım Analizi Mantığı ve Potansiyel Riskler

Yatırım mantığı:

• Paradigma yenilik anlatısı
• Ürün işlevselliği öncüdür
• Erken madencilik kazanç penceresi

Potansiyel riskler:

• Kullanıcı güven inşası hala erken aşamada
• Karmaşık sistemlerin birikimi güvenlik riskleri
• Token değerinin serbest bırakılma yolu belirsiz

Özet

AgentFi, "AI + DeFi" entegrasyonunun bir sonraki aşama paradigmalarından biri olarak, DeFi kullanıcılarına takip etmeye gerek kalmadan otomatik optimizasyon sağlayan akıllı ajan çözümleri sunmaktadır. Giza, "farklı bilişsel finans" felsefesini temel alarak, AI stratejisi + yönetilmeyen uygulama ile tam bir kapalı döngüyü ilk kez gerçekleştirmiştir ve şu anda hem derin bir felsefeye hem de pratik ürünlere sahip olan az sayıdaki AgentFi projelerinden biridir. ARMA, stablecoin getiri optimizasyonuna odaklanarak, birden fazla zincirde çalışmakta ve ana akım kredi protokollerini entegre etmektedir. Yapılandırılmış token teşvik mekanizması ile erken aşama madencilik etkisi göstermektedir.

AgentFi hala çok erken bir aşamada, kullanıcı güveni, uygulama istikrarı ve token değer yakalama mekanizması piyasanın daha fazla doğrulamasını bekliyor. Ancak ürün perspektifine önem veren, paradigma dönüşümünün erken dönem kazançlarına yatırım yapmaya istekli kullanıcılar ve yapıcılar için, özellikle Giza/ARMA, akıllı finans çağının öncüsü ve fırsatı olabilir.