Kripto piyasası dalgalanmasındaki Otomatik Yatırım stratejisi: Riski nasıl düşürüp uzun vadeli kazançlar elde edilir

Son günlerde kripto varlıklar piyasasında dalgalanmalar yaşanıyor, birçok yatırımcı altcoinler hakkında endişeler taşıyor. Ancak, başka bir açıdan bakıldığında, bu piyasa düzeltmesi aynı zamanda olumlu bir gelişme olabilir. Mevcut piyasa ortamında, kaliteli projelerin öne çıkma ihtimali var, düşük kaliteli projeler ise yok olma riski taşıyor. Çoğu altcoin yüzde 30'un üzerinde düşüş yaşarken, ana akım kripto varlıklar da düşüş göstermiş olsa da hala piyasanın yön belirleyicisi konumunda.

Bu olay, yatırımcılar için bir uyarı niteliği taşıyor: Tüm fonları tek bir coin'e yatırmayın. Daha sağlam bir strateji, fonların en az %50'sini Bitcoin ve Ethereum gibi ana akım Kripto Varlıklar'a tahsis etmektir. Ana akım coin yatırımlarına katılmak isteyen yatırımcılar için, düzenli yatırım stratejisi iyi bir seçenek olabilir.

Düzenli yatırım stratejisi, geleneksel ticaret yöntemlerinden farklıdır. Geleneksel yatırımcılar genellikle fiyatın yüksekliği veya düşüklüğüne göre alım miktarını belirlerken, düzenli yatırım planına göre fiyat ne olursa olsun belirlenen miktarda alım yapılır. Bazı yatırımcılar düzenli yatırımı tercih eder çünkü teknik analiz veya kısa vadeli ticarette iyi değillerdir, bazıları ise uzun vadede kısa vadeli tahminlerin başarı oranının yalnızca %50 civarında olduğunu kabul ederek uzun vadeli yatırım perspektifini tercih eder.

Kripto Varlıklar piyasasının dalgalanması oldukça fazladır. 2020 yılına örnek vermek gerekirse, Bitcoin fiyatı yılın başındaki 10.000 dolardan, Mart ayında pandeminin etkisiyle 3.000 dolara düşmüş, ardından 2021 yılında 60.000 doları aşmıştır. Bu tür sert dalgalanmalar, birçok yatırımcının ya iflas etmesine ya da fırsatları kaçırmasına neden olmuştur. Bununla birlikte, uzun vadeli yatırım yapmaya devam edenler, ara dönemlerde kayıplar yaşamış olsalar bile, sonunda kayda değer getiriler elde etmiştir.

Düzenli yatırım stratejisinin temelinde, uzun vadede belirli bir varlığa olan olumlu bakış açısı vardır. Eğer belirli bir kripto varlık hakkında olumsuz düşünüyorsanız, düzenli yatırım yapmanın bir anlamı yoktur. Düzenli yatırımın avantajı, belirli aralıklarla alım yapıldığı için, pozisyon maliyetinin düzenli yatırım süresinin ortalama fiyatına yaklaşmasıdır. Yeterince uzun bir süre, genellikle bir yıldan fazla, düzenli yatırım yapılırsa, ortalama maliyet genellikle çok yüksek olmayacaktır.

Ancak, düzenli yatırımın da dezavantajları vardır. Çünkü bu, "zamanlama yapmayan" bir strateji olduğu için, herhangi bir zaman diliminde düzenli yatırım yapmanın kâr getirip getirmeyeceğini garanti etmez. Örneğin, 2021 Aralık'tan bugüne kadar yaklaşık 5 aylık düzenli yatırım zarar edebilir. Daha uç bir örnek olarak, eğer Bitcoin fiyatı 28000 doların altına düşerse, o zaman son 3 yıl (2020-2022) boyunca Bitcoin'e düzenli yatırım yapan yatırımcılar zarar ile karşılaşabilir.

Bu nedenle, düzenli yatırımın anahtarı, uzun vadede yükseliş gösteren varlıkları seçmektir ve bir sonraki döngü zirvesini beklemek için sabırlı olmalısınız. Sadece uzun vadede yükselen varlıklar, zamanlama hatalarından kaynaklanan sorunları telafi edebilir.

Düzenli yatırım stratejisi uygulamak isteyen yatırımcılara, belirli bir zaman aralığında sabit miktarlarla yatırım yapmaları önerilir; her ay bir kez veya her hafta bir kez seçilebilir. Düzenli yatırım seçildiğinde, subjektif zamanlamayı mümkün olduğunca azaltmak ve kısa vadeli piyasa dalgalanmalarına göre alım miktarını sık sık ayarlamaktan kaçınmak önemlidir. Uzun vadede, tek seferde yapılan alımların maliyeti en önemli faktör değildir.

Mevcut piyasa ortamı, düzenli yatırım yapmaya başlamak için iyi bir zaman olabilir. Her büyük düşüş veya 5000-10000 puandan fazla bir düşüş, düzenli yatırımın başlangıç noktası olarak görülebilir. Gelecekte piyasa dinamiklerini izlemeye devam edeceğiz ve diğer potansiyel alanlardaki kaliteli projeleri analiz edeceğiz.