Hong Kong Kripto Varlıklar Kara Para Aklama Davası, Güneydoğu Asya Dolandırıcılık Endüstrisinin Sızması ve Denetim Zorluklarını Ortaya Çıkardı

Hong Kong, as an international financial center, has rapidly developed its şifreleme ekonomi ekosistemi. Sanal varlıklar için piyasa dışı işlem hizmeti sağlayıcıları (VAOTC) ve sanal varlık işlem platformları (VATP), yatırımcılara token değişimi ve para yatırma/çekme hizmetleri sunarak benzersiz bir piyasa yapısı oluşturmuştur. Ancak, blok zinciri teknolojisi altında sanal varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri, yasadışı faaliyetler için de kolaylık sağlamaktadır. Suçla bağlantılı çok sayıda kripto para, özellikle stabil coin'ler, Hong Kong şifreleme ekosistemine sessizce akmaktadır, bu da sektördeki profesyoneller ve yatırımcılar için finansal riskler ve hukuki uyum sorunları doğurmaktadır.

Son zamanlarda, bir ana karada üniversite öğrencisinin Hong Kong'da birine USDT değiştirmesi olayı dikkat çekti. Bu öğrenci, Hong Kong'da sanal para ticareti yapmanın yasal olduğunu düşünüyordu, ancak banka kartı ve ödeme hesabının ana karada polis tarafından dondurulduğunu fark etti. Yapılan araştırmalar, bunun aslında tipik bir "kartı geri U" tarzı kara para aklama vakası olduğunu ve Güneydoğu Asya bölgesindeki organize suç ağlarıyla yakın bir ilişki içinde olduğunu ortaya koydu.

Zincir üstü analizler sonucunda, profesyonel ekip, öğrencinin satın aldığı 2396 USDT'nin nihayetinde Güneydoğu Asya'daki garanti platformlarıyla iş yapan bir adrese aktarıldığını tespit etti. Bu garanti platformları, Güneydoğu Asya bölgesindeki yasa dışı çevrimiçi kumar, kara para aklama gibi faaliyetlere uzun süre hizmet vermektedir. Bu olay, Güneydoğu Asya dolandırıcılık gruplarının Hong Kong'daki kripto varlık değişim dükkanlarını kullanarak mali temizlik yapma kötü niyetini ortaya koydu.

Daha fazla araştırma, bunun bir istisna olmadığını, aksine yüksek derecede sanayileşmiş büyük bir kara para aklama çetesi operasyonunun parçası olduğunu gösteriyor. Sadece üç ay içinde, tek bir kara para aklama çetesi Hong Kong üzerinden yasadışı olarak 310.000 USD'yi aşan bir miktarı temizledi ve gerçek boyutun daha büyük olabileceği belirtiliyor.

Şu anda, Hong Kong'daki sanal varlıklar dış ticareti (VAOTC) endüstrisinin düzenlemesi hala yeterince gelişmemiştir; birçok platform etkili bir uyum mekanizmasının eksikliğinden dolayı dolandırıcılık fonlarının aklanması için önemli bir kanal haline gelmiştir. Hong Kong Finansal Hizmetler ve Hazine Ofisi, 2024 Şubat'ında sanal varlık dış ticaret hizmetlerine ilişkin bir yasama danışma belgesi yayınlamıştır ve OTC tüccarları için lisans yönetim sistemini kurmak amacıyla "Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele Yasası" (AMLO) aracılığıyla hareket etmeyi planlamaktadır.

Yayınlanmak üzere olan düzenleyici politikalar karşısında, VAOTC işletmecileri müşteri kimlik tespiti (KYC) süreçlerini ve fon kaynaklarının inceleme mekanizmalarını (AML) sistematik olarak gözden geçirmeli, iş süreçlerindeki potansiyel yasa dışı fon risklerini kapsamlı bir şekilde araştırmalıdır. Ayrıca, uygulanacak uyum gerekliliklerini aktif bir şekilde anlamalı, iç risk kontrol sistemlerini geliştirmeli ve tüm ticari faaliyetlerin kara para aklamaya karşı ve terörizmin finansmanına karşı standartlara uygun olmasını sağlamalıdır.

Ayrıca, OTC platformları, düzenleyici kurumlar ve sektörel özdenetim kuruluşlarıyla iletişimi güçlendirmeli, politika dinamiklerini zamanında takip etmeli ve teknik araçlar kullanarak işlem izleme faaliyetlerini güçlendirmeli, şüpheli davranışları tanımlamalıdır. Platform, kara para aklama ile ilişkili olduğu düşünülen herhangi bir finansmanla kesinlikle ilişki kurmamalı ve yasadışı fonların OTC kanalıyla aklanma olasılığını kesmelidir.

Genel olarak, Hong Kong'un yakında yürürlüğe girecek OTC uyum politikası, sanal varlıklar için piyasa dışı işlem sektörüne düzenli bir gelişim sağlama fırsatı sunuyor. Sektör katılımcıları, düzenleyici ortamda meydana gelen değişikliklere aktif olarak uyum sağlamalı ve uyum seviyelerini sürekli olarak artırarak bu dinamik pazarda uzun vadeli ve istikrarlı bir gelişim elde etmelidir.