Yaşamsal Para Yüksek Faiz Eyewash: Xin Kang Jia Olayı Yatırım Risklerini Ortaya Koyuyor

Son zamanlarda, "DGCX鑫慷嘉" adlı bir yatırım yönetim platformu büyük bir tartışma yarattı. Söylentilere göre, bu platform yaklaşık 2 milyon yatırımcıyı çekti ve 130 milyar tutarında bir miktar ile ilgilidir. Platformun fonları çekilemediğinde, şirketin kurucusu Huang Xin, üye grubunda yurtdışına çıktığını iddia etti.

Xin Kang Jia, Yaşamsal Para yatırımı bayrağı altında, yüksek getirilerle tüketicileri çekmektedir. Platform, günlük getiri oranının %1 olduğunu iddia etmekte ve yüksek ödüller sunarak alt kadrolar geliştirmektedir, alt kadro üye sayısına göre kâr payı oranı belirlenmektedir. Platformun artık ödemeleri yapamadığı durumlarda bile, hala kullanıcılar bu sisteme katılmaktadır.

Birçok yatırımcı, yüksek getiri oranlarının yanı sıra, Xinkangjia'nın yeni yatırımcıları tavsiye etme ve pozisyon artırma gibi işlemlerle yatırımcıların kısa sürede geri dönüş almasını ve hatta onlara on katı kazanç sağlamasını sağladığını bildirdi. Ancak, 25 Haziran'da platformda para çekme işlemlerinin yapılamadığı durumu ortaya çıktı ve ertesi gün sistemin çöktüğü doğrulandı. Platform yetkilileri, şirketin denetim makamları tarafından vergi kaçakçılığı ile suçlandığını ve hesapların donduğunu iddia etti.

"Fonları 'çözmek' için, platform kullanıcıların pozisyon tutarının %10'unu 'vergi' olarak ödemelerini talep ediyor ve hala USDT yatırma yoluyla fonları platforma aktarmaya devam ediyor. Ancak, bu muhtemelen platformun yatırımcıları son bir kez kesmeye çalıştığı bir yöntem.

Birçok yerel polis, Xin Kang Jia'nın toplama dolandırıcılığı ile suçlandığını belirten risk uyarıları yayınladı. Hunan Eyalet Parti Komitesinin Finans Ofisi, bu platformun Yaşamsal Para ticareti aracılığıyla çok katmanlı "başkasını getir" kâr paylaşım modeli ile faaliyet gösterdiğini ve büyük bir yasadışı toplama riski taşıdığını belirtmiştir.

Araştırmalar, Xin Kang Jia'nın esas olarak "doğrudan yönlendirme ödülleri" ve "takım komisyonları" gibi yöntemlerle alt kademe geliştirdiğini ortaya koymuştur. Platform, bölgelere göre "dört büyük savaş bölgesi"ne ayrılmış, çevrimdışı olarak üye kazanımı yaparak, belirli aralıklarla bir araya gelmekte ve WeChat grupları oluşturarak tanıtım gerçekleştirmektedir. Ödül planı, en yüksek seviye "komutan"ın bir kişiyi doğrudan yönlendirmesi durumunda 150 USDT ödül kazanacağını, en düşük seviye "grup lideri"nin ise 10 USDT alacağını göstermektedir.

Xin Kang Jia'nın işletme kuruluşu Guizhou Xin Kang Jia Büyük Veri Hizmetleri Ltd. Şti. 2024 yılının Nisan ayında kurulmuş olup, defalarca olağan dışı işletim kaydına alınmıştır. 18 Mayıs'ta, bu şirket "kararların feshi" nedeniyle kayıtlı organına kayıt iptali başvurusu yapmıştır.

Uzmanlar, bunun tipik bir yasadışı toplama ve dolandırıcılık eylemi olduğunu belirtiyor. Suçlular, geleneksel yasadışı toplama yapılarını USDT gibi stabil paraların dolaşım mekanizmasına entegre ederek, USDT cinsinden yatırımlar alıyor ve mevcut finansal sistemin sınır ötesi büyük miktardaki para transferlerini denetlemesini aşmayı hedefliyor.

Dikkate değer olan, bazı katılımcıların bu tür platformların yüksek risk taşıdığını bilmesine rağmen, yine de şans düşüncesiyle katılmaları ve "son çubuk" olmamayı ummalarıdır. Ancak, hukuk uzmanları, eğer "ana kadro"dan olmasalar bile, aktif katılım gösterip belirli bir ölçeğe ulaştıklarında "ortak suç" oluşturabilecekleri konusunda uyarıyor.

Sıradan yatırımcılar için, bir yatırım platformunun güvenilir olup olmadığını belirlemenin kriteri şudur: Yatırım yapmadan önce, fonların nereye gideceği, yatırımın amacı, denetim organı ve sorumluluğu üstlenecek tarafın net bir şekilde belirlenip belirlenmediği. Eğer bu dört soruya yanıt verilemiyorsa, bu tür platformlardan uzak durulmalıdır. Günlük hayatta, uyumluluğu belirsiz "yatırım fırsatlarına" körü körüne inanmayın; sözde "erken gir, erken kazan" söylemlerine kapılmayın.