Amerika Birleşik Devletleri'nin "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu"nu Anlamak

2025 yılında Nisan ayında, Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu 2024 yılına ait Kripto Varlıklar dolandırıcılığı raporunu açıkladı. Bu rapor, siber suç ihbar merkezi verilerine dayanarak, Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetlerin çeşitli göstergelerini detaylı bir şekilde analiz etmektedir. Bu makalede raporun temel içeriği yorumlanacak, okuyucuların en son trend değişikliklerini anlamalarına yardımcı olunacak ve karmaşık siber güvenlik tehditleri konusunda farkındalık ve önleme yeteneklerinin artırılması sağlanacaktır.

I. 2024'teki şikayet verilerine genel bakış

1. Genel Durum

2024 yılında, siber suç ihbar merkezi toplam 859.532 şikayet aldı ve 16,6 milyar dolar gerçek kayba neden oldu, bir önceki yıla göre %33 artış gösterdi. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybıyla ilgili olup, her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolardır. Kayıpların yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıklardan kaynaklanmaktadır.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durumlar

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık %66 arttı. 60 yaş ve üzeri grup ana mağdurlar.

3. 60 yaş üstü grup durumu

Bu yaş grubunda 147,127 şikayet yapıldı ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirildi. Şikayet sayısı yıllık %46 arttı, kayıp miktarı ise yıllık %43 arttı. 7,500 kişi 100,000 dolardan fazla kayıp bildirdi, ortalama kayıp ise 83,000 dolara kadar yükseldi.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250,000 $ kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar zarar
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 22 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üstü: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp

2. Kripto Varlıklar mağdurları

60 yaş üstü bireyler, Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında en fazla şikayet alan gruptur (8,043), kayıpların toplamı ise 1.6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarını oldukça geride bırakmaktadır. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine olan aşinalık eksikliği nedeniyle dolandırıcıların ana hedefi haline gelmiştir. Şantaj/seks şantajı davalarında da en fazla şikayet alan grup (20,445, kayıp tutarı 724,288,735 dolar) olmaktadır.

Üç, Suç Türü Analizi

1. Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç Saldırıları/Elektronik Dolandırıcılık: 193,407 olay
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882
4. Ödeme reddi/İşlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 49,572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

2. Kayıp Miktarı Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari e-posta dolandırıcılığı: 2.77 milyar $
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. İade/işlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 7.85 milyon dolar

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En çok şikayet edilenler şantaj (47.054 olay) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41.557 olay). En büyük kayıplar yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $) ve kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar $) oldu.

4. 60 yaş üstü grubun karşılaştığı başlıca dolandırıcılık türleri

En çok şikayet edilenler: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı. En fazla kayıp: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı, kişisel veri sızıntısı.

Dört, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

1. Ağ dolandırıcılığı genel durumu

2024 yılında toplam 333,981 internet dolandırıcılığı şikayeti alındı ve 13.7 milyar dolar kayıp yaşandı, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. yer alıyor.

2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53.369 olay, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi ile Yardım İsteme): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 12.9 ABD Doları zarar
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar zarar

3. Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla ağ tehdidi ile ilgili şikayet, 15.71 milyar dolarlık kayba neden oldu. Ana fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların Geri Kazanım Sonuçları

• İlgili departmanlar toplam 3,020 dondurma talebini işledi, 5.6 milyon dolar fon dondurdu, geri alma başarı oranı %66.
• "Yükseltme Hareketi" 4,323 kripto dolandırıcılık mağduruna başarılı bir şekilde bildirim gönderdi ve yaklaşık 2,85 milyar dolar potansiyel kaybı geri kazanmalarına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleri ile çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı iş birliği yaparak 215 kişiyi tutukladı, geçen yıla göre %700 artış.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde başarılı bir şekilde büyük miktarda parayı dondurup geri aldık.

Beş, Kripto Varlıklar dolandırıcılığına karşı önlemler önerisi

Kripto Varlıklar dolandırıcılığının yaygın olduğu duruma karşı aşağıdaki önleme önerileri sunulmaktadır:

1. Dikkatli olun, yüksek getiri tuzağından kaçının: Yüksek kazanç, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasallığını doğrulamak: Resmi, düzenlemelere tabi borsaları kullanın, sosyal medya reklamlarında bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadıklarına para göndermekten kaçın: İnternetten tanıdığın "yatırım danışmanı" veya "arkadaş" gibi kişilere güvenme.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
5. İki faktörlü kimlik doğrulama kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

2024 yılı Kripto Varlıklar dolandırıcılık raporu, mevcut kripto varlık ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koymaktadır: Kripto para ile ilgili vakalarda büyük bir artış yaşanmakta, 60 yaş üstü yaşlı grup ana mağdurlar haline gelmektedir; dolandırıcılık yöntemleri yüksek derecede profesyonelleşmiş ve uluslararasılaşmıştır, ayrıca, kripto paralar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettiği araç haline gelmiştir.

Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuk uygulama işbirliğinde belirli ilerlemeler kaydedilmiş olmasına rağmen, genel kayıpların büyüklüğü ve artış eğilimi göz önüne alındığında, sıradan kullanıcıların yüksek derecede dikkatli olmaları, güvenlik önlemleri bilincini artırmaları ve her türlü dolandırıcılık tuzağına düşmemeleri gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için uluslararası işbirliğini, denetim uygulamalarını ve para akışının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemek ve mücadele verimliliğini artırmak için önemli önlemler olacaktır.