Merkezi Olmayan Finans Risk Yönetimi'nin Yeni Yaklaşımları

Merkezi Olmayan Finans, akıllı sözleşmeler aracılığıyla varlık ticareti, borç verme, sigorta gibi çeşitli finansal hizmetleri gerçekleştiren merkezi olmayan finansın bir temsilcisi olarak öne çıkmaktadır. Bu protokollerin özellikleri, merkezi bir kuruluşun yönetim ve bakımını üstlenmeden merkeziyetsizlik ve otomatik çalışma üzerine kuruludur. Ancak, bu özellikler risk yönetimi açısından bazı zorluklar da getirmektedir.

Merkezi Olmayan Finans, finans ve teknolojinin çift yönlü özelliklerini birleştirir ve başlıca şu tür risklerle karşılaşmaktadır:

1. Kod Riski: Altındaki blok zinciri, akıllı sözleşmeler ve cüzdanlar gibi birçok katmanın kod güvenliği sorunlarını içerir. Tarihteki DAO olayı, bazı DEX açık saldırıları ve çeşitli cüzdanların çalınması gibi vakalar bu türdendir.

2. İş Riski: İş tasarımındaki açıkların kaynağıdır ve bu, makul saldırılar veya manipülasyonlar için kullanılabilir. Örneğin, erken dönem bir oyun projesinin tıkanma saldırısına maruz kalması ve bir borç verme platformunun güvensiz fiyat oracle'ları kullanması nedeniyle arbitraj yapılması.

3. Piyasa dalgalanma riski: DeFi projeleri tasarlanırken aşırı piyasa koşullarını yeterince dikkate almamış olabilir, bu da sert dalgalanmalar sırasında pozisyonların likiditeye düşmesi gibi sorunlara yol açabilir. 2020 Mart ayında bir stabilcoin projesi bunun tipik bir örneğidir.

4. Oracle Riski: Çoğu Merkezi Olmayan Finans projesinin altyapısı olarak, oracle'lar saldırıya uğrayabilir veya çalışmayı durdurursa, bunlara bağımlı olan Merkezi Olmayan Finans uygulamalarının çökmesine neden olacaktır. Gelecekte, merkezi olmayan oracle'lar sektör standardı haline gelebilir.

5. "Teknik Temsilci" riski: Merkezi bir ekip tarafından geliştirilen etkileşim araçlarını kullanan sıradan kullanıcıların karşılaşabileceği potansiyel riskleri ifade eder.

Bu risklerle başa çıkmak için, DeFi projeleri tasarım aşamasında kapsamlı bir şekilde düşünmeli ve uygun yönetim önlemlerini almalıdır. Bir öncesi, sırası ve sonrasına göre risk yönetimi çerçevesi öneriyoruz:

Önceden: Sözleşme kodunu sıkı bir biçimde biçimsel olarak doğrulamak, yöntemlerin, kaynakların ve talimatların sınırlarını ve bunların birleşim etkilerini netleştirmek.

Olay sırasında: Sözleşmelerin potansiyel saldırı davranışlarını tanıması ve müdahale edebilmesi için durdurma tasarımı ve anormal tetikleme mekanizması uygulamak.

Sonrasında: Zincir üzerindeki yönetim aracılığıyla kod açıklarını düzeltme, yönetişim varlık saldırılarına karşı sözleşme çatallama mekanizması, kayıpları azaltmak için sigorta mekanizmasının devreye alınması ve zincir üzerindeki verileri kullanarak kayıpları takip etme gibi önlemler.

Günümüzde sektörde Merkezi Olmayan Finans güvenliğine dair farkındalık hala başlangıç aşamasındadır. Gelecek gelişmelere uyum sağlamak için sınırlar, tamlık, tutarlılık, biçimsel doğrulama, duraklama, olağanüstü tetikleme, yönetişim ve çatallama gibi yeni kavramlar ve yöntemlerin benimsenmesi gerekmektedir. Sadece sürekli olarak yenilik yaparak ve Risk Yönetimi sistemini geliştirerek, Merkezi Olmayan Finans sektörünün sağlıklı ve sürdürülebilir gelişimini destekleyebiliriz.