REGÜLASYON | Kenya Hükümeti, Yeni VASP Tasarısı ile Kripto Sahiplerini Tanımlayarak 'Seyahat Kuralı'nı Uygulamayı Hedefliyor

Ulusal Hazine'nin, Kenya'daki kripto borsaları ve dijital varlık işlemlerini kolaylaştıran firmaların, müşterilerinin kimliklerini açıklamalarını zorunlu kılacak yeni bir yasa önerdiği bildiriliyor.

Bu gereklilik, kripto para ticaretini düzenleyici gözetim altına almayı amaçlayan 2024 tarihli Sermaye Piyasaları (Değişiklik) Tasarısı'nda yer almaktadır. Geçerse, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASPs), müşteri verilerini toplamak ve paylaşmak zorunda kalacaklardır, bunlar arasında:

• İsimler
• Fiziksel adresler
• İletişim bilgileri ve
• İşlem geçmişi.

Önerilen tasarıya göre, kripto varlıklarla işlem yapan tüm bireyler ve firmalar kayıt tutmak zorundadır ve bunları Sermaye Piyasası Kurulu (CMA) için inceleme amacıyla sunmalıdır.

İlginç bir şekilde, Haziran 2025 bülteninde, küresel mali denetleme kuruluşu, Mali Eylem Görev Gücü (FATF), yeni bir eylem çağrısı yaptı ve birçok ülkenin - özellikle birkaç Afrika ülkesinin - kripto kılavuzlarına, özellikle de sözde ‘Seyahat Kuralı.’na uymakta başarısız olduğunu uyardı.

Eğer onaylanırsa, bu yönerge, Kenyalıların FATF Seyahat Kuralı ile uyum sağlamayı hedeflediği anlamına gelecektir; bu, FATF tarafından yayımlanan, dijital varlıklar ve diğer finansal işlemler için bir Anti-Money Laundering (AML) ve Counter-Terrorism Financing (CTF) düzenleyici gerekliliğidir. FATF, ülkeler ve kurumlar için küresel standartları belirleyen ve kılavuzlar sunan uluslararası bir organdır; bu, VALR gibi Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (CASPs) dahil.

Seyahat Kuralı, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP'ların) diğer kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve etkileşimde bulunduğunuz finansal kurumlarla bilgi toplamasını ve paylaşmasını gerektirir. Daha sıkı düzenlemelerin amacı, iş dünyasında şeffaflığı artırmak ve tüketicilere daha fazla koruma sağlamaktır.

Güney Afrika'da, örneğin, tüm düzenlenmiş Dijital Varlık Hizmet Sağlayıcıları (CASPs) kuruluşları MECBURDUR yerel ve küresel AML ve CTF gerekliliklerine uyum sağlamak.

Yasa, VASP'lerin şüpheli işlemleri bildirmesini ve sağlam müşteri tanıma (KYC) ve kara para aklama (AML) önleme önlemlerini benimsemesini zorunlu kılar.

"Değişiklik, dijital varlık hizmet sağlayıcıları için bir düzenleyici çerçeve sağlamayı ve CMA'ya faaliyetlerini lisanslama ve denetleme yetkisi vermeyi amaçlamaktadır," Tasarı belirtiyor.

Kenya şu anda kripto para sektörünü düzenleyen resmi bir hukuki çerçeveye sahip değil, ancak ülke Afrika'daki en yüksek kripto benimseyenler arasında yer alıyor. Bu adım, hükümetlerin sanal varlıklara ilişkin düzenlemeleri sıkılaştırarak yasadışı mali akışları engellemeye ve yatırımcıları korumaya yönelik küresel trendlere paralel olarak atılmıştır.

Eğer yürürlüğe girerse, bu tasarı Kenya'yı Dijital Varlıklar üzerine Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) tavsiyeleri ile uyumlu hale getirecek ve ülkeyi blockchain yatırımları için daha güvenli bir destinasyon olarak konumlandırabilir.

Kenya'daki kripto düzenlemeleri hakkında en son güncellemeler için BitKE Alerts'e kaydolun.

WhatsApp kanalımıza buradan katılın.

_________________________________________