- Topic
14861 Popularity
44771 Popularity
1860 Popularity
13350 Popularity
29095 Popularity
836 Popularity
108340 Popularity
25168 Popularity
25473 Popularity
6264 Popularity
- Pin
14861 Popularity
44771 Popularity
1860 Popularity
13350 Popularity
29095 Popularity
836 Popularity
108340 Popularity
25168 Popularity
25473 Popularity
6264 Popularity
Kripto Varlıklar ticareti: Neden sık sık uluslararası döviz birimi ile ilgili suçlamalarla karşılaşıyor?
Bu makalenin yazarı: Avukat Xu Qian
Giriş
Bitcoin'in doğuşundan bu yana, fiyatı birçok kez fırlayarak küresel kripto para heyecanını tetikledi. Zirve dönemlerinde, Bitcoin 100,000 doları aşarak, kripto paraların toplam piyasa değeri bir ara küresel dolar dolaşım miktarını bile geçti. Ardından, kripto para borsa platformlarının büyük bir patlaması yaşandı ve USDT aracılığıyla gerçekleşen tezgah üstü işlemler de aktif hale geldi.
Çin'in mevcut politikasına göre, bazı insanlar kripto varlıklarını özel olarak yabancı para birimleri ve RMB'yi döviz kuru farkları ve hizmet ücretleri kazanmak için kullanıyor, bu da teknolojiye zararsız gibi görünüyor, ancak aslında yasa yüksek baskı. Bu tür işlemler, Ceza Kanunu'nun 225. maddesi uyarınca yasadışı ticari faaliyet suçunu ve 191. maddesi uyarınca kara para aklama suçunu içerebilir.
Bu tweet'te, Mankun Hukuk Ekibi pratik deneyimlerini birleştirerek şunları açıklayacak: Kripto ticareti neden sıkça "sınır ötesi döviz değişimi" yüksek gerilimine çarpıyor? Dikkat etmeniz gerekenler nelerdir?
Kripto para "mülk" mü yoksa "veri" mi? Hukuk bunu nasıl tanımlıyor?
Bir, Unvan
Bitcoin gibi kripto varlıkların tanımı yurt içi ve yurt dışında ilgili alanlardaki literatürde kafa karıştırıcı olmakta ve kripto para, kripto varlıklar, dijital para birimi, dijital varlıklar ve sanal para birimleri kavramları sıklıkla karıştırılmaktadır. Kripto para birimlerinin para birimleri mi, maddi olmayan duran varlıklar mı, iddialar mı yoksa sahiplerinin haklarını simgeleyen veriler mi olduğu gibi kripto para birimlerinin nitelikleri konusunda tüm tarafların fikir birliğine varması zor olduğu için mi? Yargının bu konudaki tutumu çeşitlidir ve akademik camia da sonuçsuzdur.
İkincisi, ülkemizin yasalarının kripto parayı konumlandırması
Medeni hukuk açısından, kripto para para değildir ve değerli bir menkul kıymet de değildir, medeni yasalar ve yargı uygulamaları kripto paranın sanal mülk niteliğini doğrulamıştır (Medeni Kanun'un 127. maddesi), hukuki koruma altındadır.
Ceza hukuku açısından, kripto para, Ceza Kanunu'nun 92. maddesinde belirtilen "mülk" tanımına uymaktadır. Kripto para, ekonomik kazanç sağlamak amacıyla para ile takas edilebilir, değer, kıtlık, kullanılabilirlik gibi özelliklere sahiptir ve sanal mülkün bileşenlerini karşılamaktadır. Bu nedenle, hukuki koruma altındadır ve dolayısıyla mülkün bir biçimi olarak kabul edilir.
Morfolojik olarak olmasına rağmen, kripto para birimleri bir tür dijital veya bilgisayar bilgi sistemi verisi olarak somutlaştırılmıştır. Ancak varlıklarının veya mülklerinin özünü veri biçiminde görmeliyiz. Bitcoin, Ether vb. varlıkların dijitalleştirilmesidir ve özünde veriden ziyade varlıklardır. Bir defter gibi, değeri kağıtta değil, kayıtlarının içeriğindedir. Ceza hukuku açısından bakıldığında, ceza hukuku tarafından korunan ticari sırlar ve devlet sırları gibi birçok içerik veriler aracılığıyla görüntülenmekte olup, failin bilgisayar ağı araçları aracılığıyla başkalarının bilgisayarlarında saklanan dijital teknik bilgileri ve devlet sırlarını çalması halinde ticari sırları ihlal etmek ve devlet sırlarını hukuka aykırı olarak elde etmek suçunu oluşturabilmekte ve bunun nedeni ihlal edilen verinin ticari sır veya devlet sırrı teşkil etmesidir.
Kısacası, kripto varlıklar veri biçiminde sunulsa da, arkasında alınıp satılabilir, nakde çevrilebilir ekonomik menfaatleri temsil etmektedir. Hukuki açıdan, bunlar "mülk özellikleri" olan dijital varlıklar olarak değerlendirilmelidir.
Neden kripto para ticareti sık sık "sınır ötesi döviz değişimi" olarak tanımlanıyor?
Son yıllarda, giderek artan sayıda kripto para ile ilgili dava, "dolaylı sınır ötesi döviz değişimi" olarak nitelendirilmektedir ve ilgili sorumlular bu nedenle cezai sorumlulukla karşı karşıya kalmaktadır. Bunun nedeni, kripto paranın kendisinin yasadışı olması değil, işlem yolları, teknik özellikleri ve fonksiyonları açısından geleneksel yasadışı döviz değişimi eylemleriyle yüksek düzeyde örtüşmesidir. Özellikle, aşağıdaki birkaç alanda kendini göstermektedir:
Bir, davranış modeli "uydurulmuş" döviz değişim sürecini tanımlar, yasadışı işletme suçları kapsamına girer.
Geleneksel yasadışı döviz değişimi genellikle yeraltı döviz büroları, aracılar aracılığıyla döviz alımı, sahte ticaret bağlamları gibi yöntemlerle gerçekleştirilirken, kripto para sahnesinde, ticaretçiler "Çin Yuanı → Kripto Para → Yabancı Para" veya ters rotayla değer dönüşümünü tamamlar ve böylece resmi döviz alım-satım denetimlerinden kaçınma ve döviz alım limitlerini aşma amacına ulaşırlar.
Bu tür işlemler, görünüşte bankacılık sistemiyle doğrudan temas etmemekle birlikte, sonuçları hala RMB ile yabancı para birimlerinin yasadışı dönüştürülmesi olduğundan, Ceza Kanunu'nun 225. maddesinde belirtilen "diğer ciddi piyasa düzenini bozucu yasadışı ticaret eylemleri"ni oluşturmaktadır. Birçok davada, kripto para platformları, piyasa yapıcılar ve aracılar, "döviz değişim zinciri"nin kilit rolü olarak sorumlu tutulmuş, hatta suçlu bulunmuştur.
Hukuk pratiğinde, kripto para ile döviz değiştirme işlemleri genellikle aşağıdaki özellikleri gösterir:
Bu "para aracılığıyla, dolaylı dönüşüm" yolu, esasen teknik araçlar kullanarak devletin sermaye hareketleri üzerindeki denetimini aşmaktadır.
İkincisi, teknik özellikler "gizlilik" ve "yüksek likidite"yi artırarak denetim izleme kabiliyetini aşar.
Kripto varlıkların merkeziyetsiz mekanizması sayesinde çoğu işlem kimlik doğrulama gerektirmeden ve bildirimde bulunulmadan yapılabilir, hatta adres ile kimlik arasındaki zincir üzerindeki bağı daha da kesmek için karıştırma hizmetleri kullanılabilir. Bu "bağ koparma + karıştırma" mekanizması, düzenleyici kurumların fon akışını ve katılımcıları tanıma yeteneğini büyük ölçüde azaltmıştır.
Kripto varlıklar, sadece internet aracılığıyla uluslararası transferler yapabilir; banka hesaplarına veya fiziksel kanallara ihtiyaç duymaz. Bir USDT adresi, dünya üzerindeki herhangi bir noktada varlık alıp gönderebilir, gümrük, banka veya döviz kontrol sistemi aracılığıyla geçmek zorunda kalmadan - bu da teknoloji olarak sınırsız uluslararası para transferi yeteneğine sahip olduğu anlamına gelir, düzenleme zorluğu geleneksel para sistemlerinden çok daha yüksektir.
Bazı yatırımcılar, kripto varlık kanalı aracılığıyla RMB'yi USDT'ye çeviriyor, ardından bunu ABD doları, Hong Kong doları gibi yabancı para birimlerine dönüştürüyor ve böylece yurtdışı yatırım, konut veya araç satın alıyorlar. Bu yöntem, sadece bir varlık yatırımı gibi görünse de, aslında kişilerin yıllık 50.000 dolar döviz alma limitini aşmakta ve "gizli döviz alımı" olarak değerlendirilmektedir.
Bazı platformlar, alım satım taraflarına adres, fon saklama, döviz kuru aracılığı, ihtilaf çözümü gibi hizmetler sunarak, bilgi eşleştirme alanını aşmakta ve aslında "para değişimi"ne katılmaktadır. Büyük miktarda bir işlem veya döviz kuru farkından kazanç elde edildiğinde, yargı organları tarafından sıradan bir kullanıcı yerine döviz değişimi organizatörü olarak kabul edilmesi kolaydır.
Üç, makro düzeyde ulusal finans güvenliği ve denetim düzeni üzerindeki etkiler
Kripto varlıkların ödeme ve fiyatlandırma işlevi, yuanın sınır ötesi senaryolardaki rolünü kısmen ikame etti. Daha fazla yerli fonun "kripto bazlı" yöntemle yurtdışına çıkmasıyla, yuanın sınır ötesi hesaplama durumu tehdit altına girmekte ve bu uzun vadede makroekonomik denetimi etkileyebilir.
USDT gibi stabil coinlerin dolaşımı, bazı piyasa katılımcılarının banka sisteminden kaçınarak zincir üzerindeki varlıklara dayalı gri bir finansal ağ kurmasına olanak tanımaktadır. Yurt dışı kumar, dolandırıcılık, vergi kaçırma gibi yüksek riskli faaliyetlerle kesiştiğinde, sistemik risklerin oluşması oldukça kolaydır.
Anonim ticaret + karıştırma mekanizması + sansüre tabi olmayan kanallar, kara para aklama, terör finansmanı gibi yasadışı suçlara kolaylık sağlıyor. Bu sadece bir uyum meselesi değil, aynı zamanda finansal terörle mücadele ve ulusal güvenlik meselesidir.
Kripto para ticareti yapan bireysel yatırımcıların dikkat etmesi gerekenler nelerdir?
Bir, "dış alım dövizleri" "kur hedge" gibi OTC işlemlerine katılmaktan kaçının.
Sınır ötesi değişim ve ödeme hizmetleri sağlayarak döviz kuru farklılıklarından kar elde etmek için kripto para birimlerini bir araç olarak kullanmak, ulusal döviz denetimini atlatmak ve "döviz, kripto para birimi ve RMB" değişimi yoluyla döviz ve RMB'nin dönüşümünü gerçekleştirmek için kripto para birimlerinin özel özelliklerini kullanmaktır. Bireysel yatırımcılar, "yasadışı ticari faaliyet" suçundan cezai olarak sorumlu tutulmamak için dikkatli olmalıdır.
İki, kişisel yıllık döviz alım limiti düzenlemelerine sıkı sıkıya uyulmalıdır.
Yüzeyde, kripto para birimleri satın almak ve satmak, kripto para birimleri satın alma veya satma eylemidir, ancak özünde, yabancı para birimleri ile RMB arasındaki para birimi değerinin dönüştürülmesidir, bu da bir döviz alım satımıdır. Bireysel Döviz İdaresine İlişkin Tedbirlerin Uygulanmasına İlişkin Ayrıntılı Kurallara uygun olarak, yerli kişiler tarafından yapılan döviz uzlaşması ve döviz alımlarının yıllık toplam tutarı yönetilecektir. Yıllık toplam, sırasıyla kişi başına yıllık 50,000 ABD Dolarına eşdeğerdir.
Üç, anonim yükleme kanallarını kullanmaktan kaçının
Kripto para ticareti yapmak için resmi bir KYC sürecine sahip bir platform seçmeli ve işlem kayıtlarının şeffaf olduğundan emin olmalısınız. P2P OTC ticareti yoluyla; Madeni para karıştırıcı hizmetleri; Fon kaynağının meşruiyetini takip etmek zordur ve kara para akladığından veya yasa dışı faaliyetleri finanse ettiğinden şüphelenilirse, platform hesabı dondurabilir ve bu da fon kaybına neden olabilir. Ek olarak, anonim kanalların bilgisayar korsanları tarafından istismar edilmesi kolaydır ve kullanıcı fonlarının güvenliği garanti edilemez.
Dört, yasal kanıt belgelerini saklama
Yurt dışında eğitim alıyorsanız, işlem kripto para kullanımının meşruiyetini kanıtlamak için kabul mektubu, öğrenim ücreti ödeme bildirimi gibi belgeler sağlayabilirsiniz. Yurt içinde çalışan vatandaşlar için ise, kripto para alım satımıyla geçim sağlamadıklarını kanıtlamak amacıyla iş sözleşmesi, maaş bordrosu, vergi ödeme belgesi gibi belgeleri saklayabilirler.
Sonuç
Kripto para birimi kendisi "orijinal günah" değildir, sorun işlem sürecinin sınır ötesi, dolandırıcılık, anonimlik ve düzenlemeden kaçış olup olmamasıdır. Bu tür davranışlar eğer yasadışı işletme, kara para aklama veya döviz kontrolü ile ilişkilendirilirse, kırmızı çizgiyi geçme riski taşır.
Hukuku bilmemek korkutucu değildir, korkutucu olan, "cehalet cesaret getirir" durumu içinde gri alanlara dalmaktır. İster bireysel yatırımcı olsun, isterse profesyonel, kripto varlık ticaretine katılmadan önce, yasal sınırları net bir şekilde anlamalı ve gereksiz ceza risklerinden kaçınmalıdır.