Новый канал кросс-граничных платежей запущен, с Виртуальными деньгами следует быть осторожным при выводе.
Недавно между материковым Китаем и Гонконгом официально открылась услуга "Кросс-граничные платежи", которая предоставляет жителям двух регионов удобный сервис для мелких переводов. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения по поводу вывода Виртуальные деньги. В данной статье будет проведен глубокий анализ этого вопроса.
Введение в трансграницу платежи
Кросс-граничные платежи - это сервис, соединяющий материковую часть "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" и Гонконгскую систему "Мгновенные переводы". Он соответствует законодательству и требованиям финансового регулирования обеих сторон и в основном ориентирован на физических лиц. Северные переводы (из Гонконга на материк) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, южные переводы (с материка в Гонконг) ограничены субъектами с материковой идентификацией.
Что касается ограничений на ежедневные переводы, максимальная сумма перевода для жителей Гонконга на материковую часть составляет 10 000 гонконгских долларов, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая при переводе средств в Гонконг следуют упрощенному лимиту на покупку валюты в размере 50 000 долларов США в год.
В настоящее время эта услуга на начальной стадии не взимает плату. Участвующие банки включают шесть крупных банков материкового Китая и шесть основных банков Гонконга. На практике трансакции через границу могут быть завершены за десять секунд без дополнительных процедур обмена валюты.
Способы вывода Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге существуют три основных способа вывода Виртуальных денег:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы обычно не поддерживают банковские счета материкового Китая.
Лицензированные биржи: такие как некоторые профессиональные торговые платформы и т.д., но обычно не принимают регистрацию чисто местных жителей.
Брокерские компании: некоторые брокерские компании предоставляют услуги по торговле виртуальными деньгами, но также ограничивают открытие счетов только для жителей материкового Китая.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы Гонконга или свидетельства о проживании, в настоящее время, похоже, единственным способом вывода средств является использование OTC-магазинов.
Юридические риски вывода средств с использованием международных платежных систем
Хотя сервисы трансграничных платежей предлагают удобные каналы для перевода средств, использование их для вывода виртуальных денег все еще связано с юридическими рисками:
Ограничение на идентификацию: для перевода на север требуется статус жителя Гонконга, жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, сложно использовать.
Ограничения по сфере деятельности: Данный бизнес в основном подходит для таких случаев, как оплата за обучение за границей, оплата коммунальных услуг, медицинское обслуживание, выплата зарплаты и т.д.
Требования к соблюдению: Участвующие учреждения должны соблюдать правила управления трансакциями с иностранными деньгами, выполнять обязательства по борьбе с отмыванием денег и мониторить подозрительные транзакции.
Проверка цели перевода: Хотя в настоящее время платформа для международных платежей может не проводить строгую проверку бизнес-контекста, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать ее для операций, связанных с Виртуальными деньгами.
Заключение
С получением одобрения Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга одной из инвестиционных компаний, интеграция рынка виртуальных денег с традиционными финансами ускоряется. Однако для индивидуальных пользователей, использующих новые каналы трансакций для виртуальных токенов, важно сохранять осторожность и полностью осознавать связанные с этим юридические риски.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Запуск трансграничных платежей. При выводе Виртуальных денег необходимо осторожно оценить юридические риски.
Новый канал кросс-граничных платежей запущен, с Виртуальными деньгами следует быть осторожным при выводе.
Недавно между материковым Китаем и Гонконгом официально открылась услуга "Кросс-граничные платежи", которая предоставляет жителям двух регионов удобный сервис для мелких переводов. Эта новая услуга вызвала некоторые обсуждения по поводу вывода Виртуальные деньги. В данной статье будет проведен глубокий анализ этого вопроса.
Введение в трансграницу платежи
Кросс-граничные платежи - это сервис, соединяющий материковую часть "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" и Гонконгскую систему "Мгновенные переводы". Он соответствует законодательству и требованиям финансового регулирования обеих сторон и в основном ориентирован на физических лиц. Северные переводы (из Гонконга на материк) ограничены субъектами с гонконгской идентификацией, южные переводы (с материка в Гонконг) ограничены субъектами с материковой идентификацией.
Что касается ограничений на ежедневные переводы, максимальная сумма перевода для жителей Гонконга на материковую часть составляет 10 000 гонконгских долларов, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая при переводе средств в Гонконг следуют упрощенному лимиту на покупку валюты в размере 50 000 долларов США в год.
В настоящее время эта услуга на начальной стадии не взимает плату. Участвующие банки включают шесть крупных банков материкового Китая и шесть основных банков Гонконга. На практике трансакции через границу могут быть завершены за десять секунд без дополнительных процедур обмена валюты.
Способы вывода Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге существуют три основных способа вывода Виртуальных денег:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы обычно не поддерживают банковские счета материкового Китая.
Лицензированные биржи: такие как некоторые профессиональные торговые платформы и т.д., но обычно не принимают регистрацию чисто местных жителей.
Брокерские компании: некоторые брокерские компании предоставляют услуги по торговле виртуальными деньгами, но также ограничивают открытие счетов только для жителей материкового Китая.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы Гонконга или свидетельства о проживании, в настоящее время, похоже, единственным способом вывода средств является использование OTC-магазинов.
Юридические риски вывода средств с использованием международных платежных систем
Хотя сервисы трансграничных платежей предлагают удобные каналы для перевода средств, использование их для вывода виртуальных денег все еще связано с юридическими рисками:
Ограничение на идентификацию: для перевода на север требуется статус жителя Гонконга, жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, сложно использовать.
Ограничения по сфере деятельности: Данный бизнес в основном подходит для таких случаев, как оплата за обучение за границей, оплата коммунальных услуг, медицинское обслуживание, выплата зарплаты и т.д.
Требования к соблюдению: Участвующие учреждения должны соблюдать правила управления трансакциями с иностранными деньгами, выполнять обязательства по борьбе с отмыванием денег и мониторить подозрительные транзакции.
Проверка цели перевода: Хотя в настоящее время платформа для международных платежей может не проводить строгую проверку бизнес-контекста, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать ее для операций, связанных с Виртуальными деньгами.
Заключение
С получением одобрения Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга одной из инвестиционных компаний, интеграция рынка виртуальных денег с традиционными финансами ускоряется. Однако для индивидуальных пользователей, использующих новые каналы трансакций для виртуальных токенов, важно сохранять осторожность и полностью осознавать связанные с этим юридические риски.