С 2025 года Управление денежного обращения Сингапура будет строго регулировать поставщиков услуг цифровых токенов.

Сингапурское управление финансового надзора собирается внедрить рамки регулирования поставщиков услуг цифровых Токенов

30 июня 2025 года приближается, и Закон о финансовых услугах и рынках Сингапура (FSMA) вступит в силу. Этот нормативный акт установит строгие правила для индустрии цифровых активов, с целью сохранить репутацию Сингапура как мирового финансового центра.

FSMA в основном касается услуг цифровых токенов (DTS), включая торговлю, перевод, обмен, хранение и консультационные услуги по цифровым токенам. Поскольку эти услуги обычно связаны с онлайн-кросс-браузерными операциями, они могут быть использованы злоумышленниками для отмывания денег или финансирования террористической деятельности.

Поставщик услуг цифровых токенов (DTSP) – это физическое или юридическое лицо, имеющее офис или зарегистрированное предприятие в Сингапуре, но в основном предоставляющее услуги цифровых токенов за границей. Хотя эти услуги имеют мало связей с местным рынком Сингапура, возникновение проблем может повлиять на репутацию Сингапура. Поэтому Управление финансовых услуг Сингапура решило ввести строгую регуляцию, требуя от DTSP получения лицензии и соблюдения высоких стандартов соблюдения норм.

В ответ на опасения отрасли Управление финансовых услуг Сингапура 6 июня дало подробный ответ на отзывы предприятий. Ниже приведена整理内容 ответа:

  1. Требования к申请 на лицензию: даже если компания зарегистрирована только как налоговый резидент или имеет только высококвалифицированных специалистов, если она фактически предоставляет услуги DT за границей, необходимо подать заявку на лицензию.

  2. Определение места ведения бизнеса: Домашний офис может рассматриваться как место ведения бизнеса, ключевым моментом является то, ведутся ли существенные бизнес-операции.

  3. Порог и время подачи заявки на лицензию: Порог для подачи заявки высок, финансовый регулятор выдает лицензии только в исключительных случаях. С 30 июня 2025 года DTSP без лицензии должны прекратить услуги за границей.

  4. Лицензионные сборы и капитальные требования: Сбор за подачу заявки на лицензию и ежегодный сбор составляют 10 000 сингапурских долларов, компании необходимо подготовить 250 000 сингапурских долларов капитала.

  5. Объекты подачи заявки на лицензию: компании, имеющие место ведения бизнеса или зарегистрированные в Сингапуре, которые предоставляют услуги по работе с зарубежными цифровыми Токенами, обязаны подать заявку на лицензию.

  6. Проверка клиентской благонадежности (CDD): после получения лицензии необходимо провести повторную CDD для существующих клиентов. Срок выполнения будет определяться в зависимости от уровня риска клиента.

  7. Третья сторона CDD: разрешается использование третьих сторон для CDD, за исключением компаний по предоставлению платёжных услуг. Компании должны самостоятельно оценивать надёжность третьей стороны.

  8. Услуги аккаунта и правила перевода: предприятия должны оценить меры по противодействию отмыванию денег своих партнеров-финансовых учреждений, при переводе необходимо предоставить полную информацию о инициаторе и бенефициаре.

  9. Технические риски и требования к кибербезопасности: ИТ-системы должны быть стабильными и надежными, данные клиентов не должны быть раскрыты,重大事件需在1小时内报告.

  10. Требования к поведению и раскрытию информации: компании должны фиксировать транзакции, выдавать квитанции, публиковать курсы и сборы, устанавливать фиксированное время работы и публиковать предупреждения о рисках.

  11. Руководство по соблюдению: DTSP должен соблюдать общие финансовые рекомендации, финансовый управляющий может в будущем опубликовать часто задаваемые вопросы, касающиеся DTSP.

  12. Более строгие требования к соблюдению: даже если лицензия получена или имеется освобождение, FSMA все равно предъявляет более строгие требования ко всем связанным с DTSP бизнесам, включая управление технологическими рисками, подачу годовых аудиторских отчетов, требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и др.

Для предприятий рекомендуется немедленно провести самопроверку, подтвердить необходимость подачи заявки на лицензию и подготовиться к соблюдению норм. В то же время внимательно следите за последующими указаниями и часто задаваемыми вопросами финансового управления, активно общайтесь с регулирующими органами, чтобы обеспечить плавный переход к новой системе регулирования.

Последний ответ Управления денежного обращения Сингапура: обратный отсчет до 30 июня 2025 года, DTSP в рамках регуляторной структуры FSMA

Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
  • Награда
  • 8
  • Поделиться
комментарий
0/400
Token_Sherpavip
· 12ч назад
еще один регуляторный беспорядок... сингапур просто стремится к смерти криптоинноваций, если честно
Посмотреть ОригиналОтветить0
metaverse_hermitvip
· 21ч назад
Снова будут регулировать, где угодно будут регулировать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnchainGossipervip
· 21ч назад
Снова начали разыгрывать людей как лохов, убежать уже не получится.
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasSavingMastervip
· 21ч назад
Снова снова снова ужесточили. Ждем новостей о большом мошенничестве в этом году.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BridgeTrustFundvip
· 21ч назад
Я пошел, скоро ветер полностью изменится к Гонконгу.
Посмотреть ОригиналОтветить0
PessimisticOraclevip
· 21ч назад
новые неудачники собираются в Сингапуре
Посмотреть ОригиналОтветить0
RebaseVictimvip
· 21ч назад
Ещё один шторм регулирования
Посмотреть ОригиналОтветить0
JustHodlItvip
· 21ч назад
Снова будут играть для лохов и еще надо регулировать, просто удивительно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
  • Закрепить