Полный анализ BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного Биткойн банка
С учетом того, что Биткойн занимает все более укрепленную позицию на финансовых рынках, BTCFi( финансовая область Биткойн) быстро становится передовой в области инноваций криптовалют. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойн, включая кредитование, стейкинг, торговлю и деривативы. В этой статье мы подробно рассмотрим несколько ключевых направлений BTCFi, включая стейблкоины, кредитные услуги( Lending), услуги стейкинга( Staking), услуги повторного стейкинга( Restaking), а также комбинацию централизованных и децентрализованных финансов( CeDeFi).
Обзор трека BTCFi
BTCFi как мобильный банк Биткойн, это ряд финансовых операций, основанных на Биткойне. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов США. За последние десять лет рынок BTCFi показал значительный потенциал для роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale(, BlackRock) и JPMorgan(. Участие институциональных инвесторов не только привело к значительному притоку капитала, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило зрелость и регулируемость рынка, что привнесло более высокую степень признания и доверия к рынку BTCFi.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Сегментация дорожки BTCFi
) 1. Стабильные монеты
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. В экосистеме BTCFi стоит обратить внимание на проекты стейблкоинов, в основном децентрализованные стейблкоины.
Основные проекты включают:
Bitsmiley Protocol: первый нативный стейблкоин проект в экосистеме BTC, позволяющий пользователям чрезмерно закладывать нативный BTC в сети BTC для выпуска стейблкоина bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Выпуск NUSD ###Nakamoto Dollar(, синтетический доллар на Биткойн L1.
Yala Labs: Создавая собственную модульную инфраструктуру, позволяет своему стейблкоину $YU свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами.
Протокол Сатоши: первый CDP-стабильный монетный протокол в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM.
BTU: первый децентрализованный стабильныйcoin проект в экосистеме Биткойн, использующий модель залога долгового склада )CDP(.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Кредитование
Биткойн заем(BTC Lending) является финансовой услугой, позволяющей получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, предоставляя Биткойн в займ.
Основные проекты включают:
Liquidium: P2P кредитный протокол, работающий на Биткойне, поддерживающий пользователей, использующих родные Ordinals и Runes активы в качестве залога для займа и кредитования родного Биткойна.
Shell Finance: стабильный коин протокол на основе BTC L1, поддерживающий использование BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 активов в качестве залога для получения $bitUSD.
![Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Ставки и стейкинг
Стейкинг ( обычно воспринимается как безопасный и стабильный способ получения дохода. В области BTCFi стейкинг принес концепцию совместной безопасности, открыв новое измерение для модульной трассы.
Основные проекты:
Babylon: Биткойн-стейкинг-протокол, который позволяет блокировать Биткойн в основной сети Биткойн для обеспечения безопасности других POS-расходных цепочек, одновременно получая доход от стейкинга в основной сети Babylon или POS-расходной цепочке.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp###
( 4. Рестейкинг再质押赛道
Рестейкинг — это использование ликвидных стейкинг-токенов для стейкинга у валидаторов в других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительной прибыли.
Основные проекты включают:
Chakra: инновационная модульная расчетная инфраструктура, использующая технологии нулевых знаний, обеспечивающая децентрализованную безопасность и эффективность.
Bedrock: Многоактивный протокол повторного залога ликвидности, поддерживаемый неконтролируемым решением, разработанным в сотрудничестве с RockX.
![Полное руководство по BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентрализованное хранение
Недавно BitGO, основной организацией, стоящей за wBTC, опубликовала объявление о передаче контроля над wBTC, что вызвало обсуждение безопасности WBTC на рынке. Новые решения для децентрализованного хранения включают:
tBTC: при переходе с BTC на ETH можно рассмотреть возможность выпуска tBTC.
FBTC: новый синтетический актив, полностью обеспеченный Биткойн, с привязкой 1:1 к BTC, поддерживает полную циркуляцию BTC ###Omnichain(.
dlcBTC: Биткойн на Ethereum в виде неконвертируемого актива, позволяющего держателям Биткойн участвовать в DeFi-протоколах, сохраняя при этом полное право собственности на актив.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стейкинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовая услуга, сочетающая в себе характеристики централизованных финансов ) CeFi ( и децентрализованных финансов ) DeFi ###.
Основные проекты включают:
Solv Protocol: единая матрица ликвидности Биткойна, предназначенная для объединения распределенной ликвидности Биткойна в триллионы долларов через SolvBTC.
Bouncebit:BTC Restaking цепь, полностью совместимая с EVM, имеет дизайн продуктов CeDeFi, использует LCT( ликвидность хранения токенов ) для повторного стекинга и Farming на цепи.
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на основе Babylon.
( 7. Своп DEX AMM
Автоматизированный маркет-мейкер обмена на децентрализованных биржах – это децентрализованный механизм торговли, работающий на блокчейне.
Основные проекты включают:
Bitflow: Фокусируется на устойчивой доходности BTC, используя технологии PSBT, атомные свопы, AMM и решения второго уровня, такие как Stacks, для торговли BTC, стейблкоинами и т.д.
Dotswap: родной AMM DEX на сети Биткойн, поддерживает активы, включая Runes, BRC 20, ARC 20 и новейший CAT 20.
Unisat AMM Swap: сосредоточен на приложении кошелька Ordinals и brc-20, использует книгу заказов для реализации торгового рынка гравировок.
![Полный обзор BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Сравнение различных классов активов
) Сравнение безопасности
Экосистема BTC значительно больше уделяет внимание "безопасности" по сравнению с другими экосистемами. ETH и Solana, будучи блокчейнами PoS, имеют некоторые потенциальные риски безопасности, такие как чрезмерная централизация, риск банкротства и т.д. BTC, как система POW, в принципе, не имеет этих проблем, но накопление рисков из-за большого количества FI-протоколов может привести к системным рискам.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
) Сравнение доходности
BTCFi имеет больший потенциал по сравнению с ETHFi и SolFi, поскольку последние уже прошли первый этап взрывного роста TVL, в то время как BTCFi все еще находится в голубом океане. Ожидаемая доходность продуктов BTCFi выше.
![Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
) Экологическое разнообразие
Экосистема ETH включает в себя Defi, NFT, RWA и Restake. Экосистема Solana DeFi уже имеет несколько ведущих проектов с TVL, близким к $1B. Экосистема BTCFi находится на этапе бурного роста, Layer 2 и множество проектов продолжают появляться, финансирование от венчурных компаний увеличивается, а интерес на рынке растет.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный банк Биткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(
Заключение
С развитием экосистемы BTCFi мы стали свидетелями здоровой конкуренции между протоколами, которая не только снижает риски централизации, но и способствует зрелости и диверсификации всей экосистемы BTC. В будущем BTCFi продолжит выступать в качестве двигателя инноваций в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высокоуровневым финансовым приложениям и глобальному участию. BTCFi имеет потенциал стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя пользователям по всему миру более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f7960edb310572174776932738bf2e3f.webp###
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
6
Поделиться
комментарий
0/400
ZkProofPudding
· 37м назад
Зачем это делать? Держи токены и жди, пока они подорожают.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AltcoinMarathoner
· 07-29 16:55
20 миля на марафоне институционального принятия btc... бычьи фундаментальные факторы продолжают накапливаться, если честно
Посмотреть ОригиналОтветить0
SignatureAnxiety
· 07-29 16:54
Залоговые займы — это смелый шаг
Посмотреть ОригиналОтветить0
PessimisticLayer
· 07-29 16:51
Опять эти вычурные вещи...
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHunterZhang
· 07-29 16:45
Все в для жизни, Клиповые купоны в качестве спутника
Посмотреть ОригиналОтветить0
BloodInStreets
· 07-29 16:41
ловушка ловушка ловушка Снова приходит волна примеров крови неудачников
BTCFi полное руководство: от кредитования до стекинга, создание мобильного Биткойн-банка
Полный анализ BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного Биткойн банка
С учетом того, что Биткойн занимает все более укрепленную позицию на финансовых рынках, BTCFi( финансовая область Биткойн) быстро становится передовой в области инноваций криптовалют. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойн, включая кредитование, стейкинг, торговлю и деривативы. В этой статье мы подробно рассмотрим несколько ключевых направлений BTCFi, включая стейблкоины, кредитные услуги( Lending), услуги стейкинга( Staking), услуги повторного стейкинга( Restaking), а также комбинацию централизованных и децентрализованных финансов( CeDeFi).
Обзор трека BTCFi
BTCFi как мобильный банк Биткойн, это ряд финансовых операций, основанных на Биткойне. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов США. За последние десять лет рынок BTCFi показал значительный потенциал для роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale(, BlackRock) и JPMorgan(. Участие институциональных инвесторов не только привело к значительному притоку капитала, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило зрелость и регулируемость рынка, что привнесло более высокую степень признания и доверия к рынку BTCFi.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3b182ad1cd7bea989568329116e2e31.webp(
Сегментация дорожки BTCFi
) 1. Стабильные монеты
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. В экосистеме BTCFi стоит обратить внимание на проекты стейблкоинов, в основном децентрализованные стейблкоины.
Основные проекты включают:
Bitsmiley Protocol: первый нативный стейблкоин проект в экосистеме BTC, позволяющий пользователям чрезмерно закладывать нативный BTC в сети BTC для выпуска стейблкоина bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Выпуск NUSD ###Nakamoto Dollar(, синтетический доллар на Биткойн L1.
Yala Labs: Создавая собственную модульную инфраструктуру, позволяет своему стейблкоину $YU свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами.
Протокол Сатоши: первый CDP-стабильный монетный протокол в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM.
BTU: первый децентрализованный стабильныйcoin проект в экосистеме Биткойн, использующий модель залога долгового склада )CDP(.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-13d806823ee78530c6b7c38f1d74ffbf.webp(
) 2. Кредитование
Биткойн заем(BTC Lending) является финансовой услугой, позволяющей получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, предоставляя Биткойн в займ.
Основные проекты включают:
Liquidium: P2P кредитный протокол, работающий на Биткойне, поддерживающий пользователей, использующих родные Ordinals и Runes активы в качестве залога для займа и кредитования родного Биткойна.
Shell Finance: стабильный коин протокол на основе BTC L1, поддерживающий использование BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 активов в качестве залога для получения $bitUSD.
![Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 3. Ставки и стейкинг
Стейкинг ( обычно воспринимается как безопасный и стабильный способ получения дохода. В области BTCFi стейкинг принес концепцию совместной безопасности, открыв новое измерение для модульной трассы.
Основные проекты:
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp###
( 4. Рестейкинг再质押赛道
Рестейкинг — это использование ликвидных стейкинг-токенов для стейкинга у валидаторов в других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительной прибыли.
Основные проекты включают:
Chakra: инновационная модульная расчетная инфраструктура, использующая технологии нулевых знаний, обеспечивающая децентрализованную безопасность и эффективность.
Bedrock: Многоактивный протокол повторного залога ликвидности, поддерживаемый неконтролируемым решением, разработанным в сотрудничестве с RockX.
![Полное руководство по BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентрализованное хранение
Недавно BitGO, основной организацией, стоящей за wBTC, опубликовала объявление о передаче контроля над wBTC, что вызвало обсуждение безопасности WBTC на рынке. Новые решения для децентрализованного хранения включают:
tBTC: при переходе с BTC на ETH можно рассмотреть возможность выпуска tBTC.
FBTC: новый синтетический актив, полностью обеспеченный Биткойн, с привязкой 1:1 к BTC, поддерживает полную циркуляцию BTC ###Omnichain(.
dlcBTC: Биткойн на Ethereum в виде неконвертируемого актива, позволяющего держателям Биткойн участвовать в DeFi-протоколах, сохраняя при этом полное право собственности на актив.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стейкинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовая услуга, сочетающая в себе характеристики централизованных финансов ) CeFi ( и децентрализованных финансов ) DeFi ###.
Основные проекты включают:
Solv Protocol: единая матрица ликвидности Биткойна, предназначенная для объединения распределенной ликвидности Биткойна в триллионы долларов через SolvBTC.
Bouncebit:BTC Restaking цепь, полностью совместимая с EVM, имеет дизайн продуктов CeDeFi, использует LCT( ликвидность хранения токенов ) для повторного стекинга и Farming на цепи.
Протокол Лоренцо: финансовый слой ликвидности BTC на основе Babylon.
( 7. Своп DEX AMM
Автоматизированный маркет-мейкер обмена на децентрализованных биржах – это децентрализованный механизм торговли, работающий на блокчейне.
Основные проекты включают:
Bitflow: Фокусируется на устойчивой доходности BTC, используя технологии PSBT, атомные свопы, AMM и решения второго уровня, такие как Stacks, для торговли BTC, стейблкоинами и т.д.
Dotswap: родной AMM DEX на сети Биткойн, поддерживает активы, включая Runes, BRC 20, ARC 20 и новейший CAT 20.
Unisat AMM Swap: сосредоточен на приложении кошелька Ordinals и brc-20, использует книгу заказов для реализации торгового рынка гравировок.
![Полный обзор BTCFi: от Lending до Staking, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Сравнение различных классов активов
) Сравнение безопасности
Экосистема BTC значительно больше уделяет внимание "безопасности" по сравнению с другими экосистемами. ETH и Solana, будучи блокчейнами PoS, имеют некоторые потенциальные риски безопасности, такие как чрезмерная централизация, риск банкротства и т.д. BTC, как система POW, в принципе, не имеет этих проблем, но накопление рисков из-за большого количества FI-протоколов может привести к системным рискам.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
) Сравнение доходности
BTCFi имеет больший потенциал по сравнению с ETHFi и SolFi, поскольку последние уже прошли первый этап взрывного роста TVL, в то время как BTCFi все еще находится в голубом океане. Ожидаемая доходность продуктов BTCFi выше.
![Полный обзор BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
) Экологическое разнообразие
Экосистема ETH включает в себя Defi, NFT, RWA и Restake. Экосистема Solana DeFi уже имеет несколько ведущих проектов с TVL, близким к $1B. Экосистема BTCFi находится на этапе бурного роста, Layer 2 и множество проектов продолжают появляться, финансирование от венчурных компаний увеличивается, а интерес на рынке растет.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный банк Биткойн]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1c5573754b8c1bcf738b88860cf05358.webp(
Заключение
С развитием экосистемы BTCFi мы стали свидетелями здоровой конкуренции между протоколами, которая не только снижает риски централизации, но и способствует зрелости и диверсификации всей экосистемы BTC. В будущем BTCFi продолжит выступать в качестве двигателя инноваций в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высокоуровневым финансовым приложениям и глобальному участию. BTCFi имеет потенциал стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя пользователям по всему миру более разнообразные, безопасные и эффективные финансовые услуги.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f7960edb310572174776932738bf2e3f.webp###